淡江大學覺生紀念圖書館 (TKU Library)
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系統識別號 U0002-2907200722595800
中文論文名稱 銀行理財顧問之人格特質、工作壓力與其因應策略之研究
英文論文名稱 The Relationships among Financial Consultants' Personality Traits,Work Stress and Coping Strategy.
校院名稱 淡江大學
系所名稱(中) 管理科學研究所企業經營碩士在職專班
系所名稱(英) Executive Master's Program of Business Administration in Management Sciences
學年度 95
學期 2
出版年 96
研究生中文姓名 董欣萍
研究生英文姓名 Hsin-Ping, Tung
學號 793590190
學位類別 碩士
語文別 中文
口試日期 2007-06-15
論文頁數 69頁
口試委員 指導教授-黃國隆
委員-王居卿
委員-陳惠芳
中文關鍵字 人格特質  工作壓力  財富管理 
英文關鍵字 Personal Characteristics  Working Stresses  Wealth Management 
學科別分類 學科別社會科學管理學
中文摘要 本研究的目的在深入探討理財顧問所應具備之人格特質、工作壓力之與其因應策略,針對台灣目前國內之老行庫、新銀行及外商銀行服務的12家銀行共25位理財顧問作為研究的對象,彙整國、內外學者的相關研究及理論學說,並透過深度訪談個案理財顧問及搭配內外控人格特質測驗。

根據文獻及實地訪談結果發現,大多數的理財顧問都具備內控人格特質。歸納出必須具備的人格特質包含:積極勤勞、細心謹慎、熱心、負責、客戶導向、信任、溝通能力、情緒管理、職業道德、專業、人際關係、學習態度等十二項。而理財顧問面臨最大的工作壓力來源是全球股匯市市場波動及股災的突發狀況。在理財顧問之工作壓力反應部分,在行為上,會以嗜吃反應最為普遍。面臨之工作壓力時的因應方式部分,大多數的理財顧問會以會以與好朋友談天吐苦水較正面的直接改變或消除問題情境之方式因應。

本研究對學術界的貢獻在於,能夠整合所有的理財規顧問的人格特質與工作壓力層面,以及界定目前在理財顧問工作上所會面臨到的工作壓力及因應方式,為後續研究理財顧問行為面的學者提供需求之文獻參考。在實務界的貢獻包含在招募與遴選及教育訓練理財顧問時的人格特質標準參考。

本研究建議後續的研究者能夠多方面蒐集國內外相關文獻,以補本研究論文文獻的不足之處。此外,建議在進行深入訪問時間上予以延長,以了解更多的相關資訊。在研究樣本上,可以尋找更多的理財顧問做樣本訪談已增加信度。最後,建議後續研究者能夠建擴展訪談對象,包含理財顧問、銷售主管與其他銀行同事,以求得較完善的人格特質衡量。
英文摘要 The purpose of this research is to investigate the “personal characteristics, working stresses, and coping behaviors” for a financial consultant.Focusing on 12 banks, of which are traditional local banks, newly-established local banks, and foreign banks, 25 financial consultants are to be investigated by using methods of depth interviews on cases, and internal-external controlled personal characteristics tests as well.
According to the historic researches and depth interviews, the majority of financial consultants require 12 internal controlled personal characteristics, of which are "diligence, carefulness, enthusiasm, self-responsibility, customer orientation, mutual trust, well communication, emotion management, integrity, professionalism, human relations, and learning attitudes".The unexpectedly sudden impacts on global foreign exchange and stock market fluctuations are the major working pressure to a financial consultant.The financial consultants, under heavy working pressure, tend to be addicted to eat, or to complainingly chat with good friends in order to directly remove or minimize the difficulties.
The academic contribution of this research is to integrate the personal characteristics and working stresses, and to identify the working stresses and coping behaviors, for a financial consultant .This research can also provide the useful references to the following researchers. The practical contribution is to be taken as the personal characteristic standards for the bank to recruit and train qualified financial consultants.
Furthermore, this research suggests the following researchers to collect more domestic and global references to make up the deficiency of this research. Besides, to enhance the creditability of this research, the interviews are suggested to be taken with more financial consultants for longer time to acquire more information. Finally, the interviewees are also suggested to be expanded to the sales managers, and other bank colleagues so that can get better personal characteristics test results.
論文目次 目錄 i
圖目錄 ii
表目錄 iii
第一章  緒論 iii
第一節 研究動機 1
第二節 研究目的 2
第三節 研究流程 4
第二章  文獻探討 5
第一節 人格特質探討 5
第二節 壓力的理論及相關研究 19
第三節 工作壓力管理與因應之道 31
第三章 研究方法 43
第一節 研究對象 43
第二節 研究架構 44
第三節 研究工具 45
第四節 研究過程 46
第五節 資料分析方法 46
第四章 實證結果分析 47
第一節 個人背景變項分析 47
第二節 理財顧問人格特質分析 50
第三節 當初擔任理財顧問之動機及對未來工作上之期許 51
第四節 理財顧問面臨之工作壓力來源 52
第五節 面臨到工作壓力時之生理上、心理上及行為上的反應分析 53
第六節 理財顧問面臨工作壓力時之因應策略分析 54
第七節 理財顧問之工作滿足情況分析 55
第五章 結論與建議 57
第一節 研究結論 57
第二節 研究貢獻 60
第三節 研究限制與建議 62
參考文獻 63
一、中文文獻 63
二、英文文獻 65
附錄一 本研究訪談大綱 66


圖1- 1 研究流程圖 4
圖2- 1工作壓力之ISR 模式 22
圖2- 2壓力之McGrath 過程模式 23
圖2- 3職業壓力模式 24
圖2- 4工作壓力之一般模式 25
圖2- 5 組織壓力之模式 26
圖2- 6 職業壓力指標OSI之模式 27
圖2- 7 因應是情緒的中介者 36
圖3- 1研究架構圖 44

表2- 1人格特質文獻探討整理 6
表2- 2五大人格特質及其構面定義 8
表2- 3 Robbins人格特質描述表 9
表2- 4內外控取向相之相關研究結果 10
表2- 5 A/B 型人格特質相關研究結果 13
表2- 6理財顧問專業能力研究相關文獻 16
表2- 7 銷售業務員的相關人格特質研究相關文獻 17
表2- 8 工作壓力定義 21
表3- 1受訪者相關資料表 43
表4- 1 人口統計變項分佈統計表 47
表4- 2 個性、興趣、學歷背景、相關工作經驗之分析表 49
表4- 3 優秀理財顧問應具備之人格特質、自己所具備之人格特質之分析表 50
表4- 4 擔任理財顧問動機、未來期許之描述性統計 52
表4- 5理財顧問之工作壓力來源之描述性統計分析 52
表4- 6 理財顧問之壓力反應分析表 54
表4- 7 理財顧問面臨到工作壓力時之因應策略分析表 55
表4- 8 理財顧問之工作滿足分析表 56

參考文獻 一、中文文獻
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2 伍忠賢(2002)管理學,三民書局。
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4 吳連聰 (1985) 銷售經理特徵、領導方式與績效之關係--人壽保險業之實證研究,台灣大學商學研究所碩士論文。
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二、英文文獻
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8 Cooper,C.L.,Sloan,S.J.,& Williams,S.(1988), Occuptional stress indicator management guide. Windsor, NFER-Nelson.
9 Folkman 與Lazarus(1988). Coping as a mediator of emotion. Journal of Personality and Social Psychology,54 (3) , pp.467.
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