系統識別號 | U0002-2807201013405200 |
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DOI | 10.6846/TKU.2010.01056 |
論文名稱(中文) | CFP®與台灣保險理財規劃之初探 |
論文名稱(英文) | The Preliminary study on CFP ® and financial planning of Insurance in Taiwan |
第三語言論文名稱 | |
校院名稱 | 淡江大學 |
系所名稱(中文) | 保險學系保險經營碩士在職專班 |
系所名稱(英文) | Department of Insurance |
外國學位學校名稱 | |
外國學位學院名稱 | |
外國學位研究所名稱 | |
學年度 | 98 |
學期 | 2 |
出版年 | 99 |
研究生(中文) | 蕭麗香 |
研究生(英文) | Li-Hsiang Hsiao |
學號 | 797560116 |
學位類別 | 碩士 |
語言別 | 繁體中文 |
第二語言別 | |
口試日期 | 2010-06-22 |
論文頁數 | 67頁 |
口試委員 |
指導教授
-
繆震宇(cymiao@mail.tku.edu.tw)
委員 - 池祥麟 委員 - 詹場 |
關鍵字(中) |
AFP 金融證照 理財規劃顧問 CFP® |
關鍵字(英) |
AFP financial certificates financial planning consultants CFP® |
第三語言關鍵字 | |
學科別分類 | |
中文摘要 |
本研究架構分為緒論、文獻探討、研究方法、研究結果與比較分析、結論與建議共五章。研究目的在了解CFP®在個人理財規劃市場的狀況及探討壽險業出身的CFP®發展的狀況。研究限制為台灣到2010年4月累積取得CFP®資格只有805位,而壽險業出身的CFP®比例更是不高,所以無法推論至台灣全體CFP®的行銷策略。雖然事先透過資料的整理,但僅能於樣本抽樣時,盡量篩選出具有代表性的CFP®進行訪談,然僅五位CFP®做為個案,分析彼此相關性的比較研究,樣本數量代表性不足,容易造成誤差及誤判,因此研究結果也會受到限制。 本研究得出以下結論:1.CFP®證照具專業性及國際性,但取得不易;2.壽險從業人員更有條件發展成專業的CFP®;3.兩岸交流愈頻繁,CFP®的未來性愈看好;4.理財觀念的推廣持續必行。 另根據本研究資料彙整與歸納,對壽險從業人員提供三點建議:1.年輕的壽險從業人員精力應主要放在業務上;2.了解自己的定位;3.必須持續不斷的學習。對CFP®提供四點建議:1.不要急於去應用所學知識;2.建立自己的團隊;3.業務發展能力的培養;4.誠信是理財事業的基礎。對社團法人臺灣理財顧問認證協會提供三點建議:1.定期舉辦交流活動;2.CFP®資料的建立與更新;3.協助推廣CFP®的價值。 |
英文摘要 |
This research divides into introduction, literature, research methodology, results and comparative analysis, conclusions and recommendations of five chapters. Study aims to understand the CFP® in personal financial planning market conditions and the origin of life insurance CFP® development situation. Limitations of the study is that in April 2010 in Taiwan qualified CFP® are only 805, while the life insurance distribution industry, the proportion of CFP® is not high, it can’t provide fully information of CFP®'s marketing strategy in Taiwan. Five representative of CFP® are included in the case study. The number of sample makes the results will be limited. This study draws the following conclusions: 1.CFP® certification is professional and international, but difficult to obtain; 2. The staff of Life insurance companies have the advantage to be qualified CFP®; 3. More frequent cross-strait interaction, more optimistic the future of CFP® is; 4. The concept of finance should be promoted continually. According to this study, provide three suggestions to life insurance practitioners: 1. Young Life employees should put most of the effort on their own business; 2. To understand their own orientation; 3. Must continually learn. On the CFP® offers four suggestions: 1. Do not rush to apply their knowledge; 2. Establish professional team; 3. Have good skill about business development; 4. Integrity is the foundation of financial management market. On the Financial Planning Association of Taiwan to provide three suggestions: 1. Regularity activities to form the platform of CFP® members; 2. Establish and update information of CFP® ; 3. Promote the value of CFP® . |
第三語言摘要 | |
論文目次 |
目 錄 第一章 緒論 … …………………………………………… 1 第一節 研究背景與動機…………………………………… 1 第二節 研究目的…………………………………………… 3 第三節 研究流程…………………………………………… 4 第二章 文獻探討…………………………………………… 6 第一節 CFP®認證制度的起源與內容……………………… 6 第二節 國際CFP®組織的發展與現況………………………15 第三節 台灣CFP®的現況與展望………………………… 24 第四節 國內保險理財規劃概況…………..………………30 第三章 研究方法……………………………………………32 第一節 研究設計與資料蒐集方法…………………………32 第二節 研究對象……………………………………………35 第三節 研究限制……………………………………………36 第四章 研究結果與比較分析………………………………37 第一節 受訪CFP®簡介…………………………………… 37 第二節 訪談方式及大綱……………………………………40 第三節 訪談內容重點記錄及整理…………………………41 第四節 訪談結論與分析……………………………………57 第五章 結論與建議…………………………………………59 第一節 結論…………………………………………………59 第二節 建議…………………………………………………62 參考文獻…………………………………………………… 65 附錄 訪談問卷………………………………………………67 圖目錄 圖1-1研究流程…………………………………… …………5 圖2-1全球CFP®人數………………………… …………… 15 圖2-2 CFP®的Licenses & Designations…………………20 圖2-3 CFP®管理的總資產………………………………… 22 圖2-4 CFP®的Industry Affiliation… …………………23 圖2-5 CFP® Demand for Single-focus Plans………… 23 圖2-6 FPAT組織圖…………………………………… ……25 表目錄 表2-1 CFP®4E之說明…………………………………………7 表2-2相關系所證照教育訓練課程抵免對照表…… ………8 表2-3 CFP®的教育訓練機構 ………………………………10 表2-4理財規劃程序…………………………………………13 表2-5 Planner Age Range…………………………………19 表2-6 Method of Earnings……………………… ………21 表2-7 CFP®的年收入……………………………… ………21 表2-8 CFP®及AFP比較表……………………………………28 |
參考文獻 |
參考文獻 一、中文部分: 1.CFPTM認證系列課程-基礎理財規劃研發小組(2006)。CFPTM認證系列課程-基礎理財規劃。台北市:財團法人台北金融研究發展基金會。 2.朱明亮(2001)。全方位金融商品行銷對壽險業務員訓練課程影響之探討─以F金控公司為例。銘傳大學管理科學研究所碩士論文。 3.李樹中(2001)。業務人員專業職能需求研究-以某辦公室家具公司為例。國立中央大學人力資源管理研究所碩士論文。 4.林仲威(2003)。我國金融從業人員對金融證照認知之研究-以理財規劃人員專業能力測驗為例。實踐大學企業管理研究所碩士論文。 5.范綱傑(2007)。保險從業人員應具備的保險學識與個人能力之調查研究。逄甲大學經營管理碩士在職專班碩士論文。 6.高磊(2006)。建立中國CFP認證制度的戰略研究。復旦大學工商管理研究所碩士論文。 7.馬恆瑞(2004)。金融證照誰最罩。30雜誌,頁162-169。 8.梁欣戎(2004)。理財規劃師之專業職能需求分析。國立中興大學企業管理學系研究所碩士論文。 9.徐宗國譯(1997)。質性研究概論。台北:巨流。 10.陳韋佐(2005)。我國銀行業理財專員行銷壽險商品對業績貢獻度之研究。逄甲大學經營管理碩士在職專班碩士論文。 11.陳敏宏(2004)。金融業人力資源部門對金融專業能力測驗之態度及實施方式之研究。國立政治大學企業管理研究所碩士論文。 12.理財規劃實務編撰委員會(2003)。理財規劃實務。台北市:台灣金融研訓院。 13.葉勁之(2003)。財務規劃顧問的第一本書。台北市:商周出版 14.黃郁穎(2008)。我國壽險業經營財富管理業務初探。淡江大學保險學系保險經營研究所碩士在職專班碩士論文。 15.韓博緯(2004)。全方位理財專員。台北市:宏典文化出版。 16.羅旭華(2004)。理財宏觀。台北:商周出版。 二、西文部份 1.Bigel (2000)。”The ethical orientation of financial planners who are engaged in investment activities:A comparison of united states practitioners based on professionalization and compensation sources”,Journal of Business Ethics;Dec ;28:pp:323-337。 2.Malhotra, Naresh K.(1993)。 “Marketing Research,” Library of Congress Cataloging, September 1999 3.Matterson ,H.(2000)。”Someone to watch over you”,The Weekend Robinson, D. "The Salesman Ambassador of Progress", Journal of Business Research , 8, PP. 275-284.。 4.Patton, Susan L, (1990).”.Sports & Recreation: Drugs, Sport, and Politics”,Library Journal. New York: Oct 15 Vol. 115, Iss. 17; p. 91-108. 三、網站資訊 1.LIMRA International Inc.,http://www.limra.com/。 2.中華民國人壽保險商業同業公會,http://www.lia-roc.org.tw/。 3.行政院金融監督管理委員會,http://www.fscey.gov.tw/。 4.社團法人臺灣理財顧問認證協會(Financial Planning Association of Taiwan, FPAT),http://www.fpat.org.tw。 5.金庫網,http://www.jinku.com/ 6.美國CFP 標準委員會(CFP Board of Standards),http://www.cfp.net/。 7.財團法人保險事業發展中心,http://www.tii.org.tw/。 8.國際理財規劃顧問認證協會(Financial Planning Standards Board, FPSB),http://www.fpsb.org/。 |
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