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系統識別號 U0002-2807201013405200
中文論文名稱 CFP®與台灣保險理財規劃之初探
英文論文名稱 The Preliminary study on CFP ® and financial planning of Insurance in Taiwan
校院名稱 淡江大學
系所名稱(中) 保險學系保險經營碩士在職專班
系所名稱(英) Department of Insurance
學年度 98
學期 2
出版年 99
研究生中文姓名 蕭麗香
研究生英文姓名 Li-Hsiang Hsiao
學號 797560116
學位類別 碩士
語文別 中文
口試日期 2010-06-22
論文頁數 67頁
口試委員 指導教授-繆震宇
委員-池祥麟
委員-詹場
中文關鍵字 AFP  金融證照  理財規劃顧問  CFP® 
英文關鍵字 AFP  financial certificates  financial planning consultants  CFP® 
學科別分類 學科別社會科學商學
中文摘要 本研究架構分為緒論、文獻探討、研究方法、研究結果與比較分析、結論與建議共五章。研究目的在了解CFP®在個人理財規劃市場的狀況及探討壽險業出身的CFP®發展的狀況。研究限制為台灣到2010年4月累積取得CFP®資格只有805位,而壽險業出身的CFP®比例更是不高,所以無法推論至台灣全體CFP®的行銷策略。雖然事先透過資料的整理,但僅能於樣本抽樣時,盡量篩選出具有代表性的CFP®進行訪談,然僅五位CFP®做為個案,分析彼此相關性的比較研究,樣本數量代表性不足,容易造成誤差及誤判,因此研究結果也會受到限制。
本研究得出以下結論:1.CFP®證照具專業性及國際性,但取得不易;2.壽險從業人員更有條件發展成專業的CFP®;3.兩岸交流愈頻繁,CFP®的未來性愈看好;4.理財觀念的推廣持續必行。
另根據本研究資料彙整與歸納,對壽險從業人員提供三點建議:1.年輕的壽險從業人員精力應主要放在業務上;2.了解自己的定位;3.必須持續不斷的學習。對CFP®提供四點建議:1.不要急於去應用所學知識;2.建立自己的團隊;3.業務發展能力的培養;4.誠信是理財事業的基礎。對社團法人臺灣理財顧問認證協會提供三點建議:1.定期舉辦交流活動;2.CFP®資料的建立與更新;3.協助推廣CFP®的價值。
英文摘要 This research divides into introduction, literature, research methodology, results and comparative analysis, conclusions and recommendations of five chapters. Study aims to understand the CFP® in personal financial planning market conditions and the origin of life insurance CFP® development situation. Limitations of the study is that in April 2010 in Taiwan qualified CFP® are only 805, while the life insurance distribution industry, the proportion of CFP® is not high, it can’t provide fully information of CFP®'s marketing strategy in Taiwan. Five representative of CFP® are included in the case study. The number of sample makes the results will be limited.
This study draws the following conclusions: 1.CFP® certification is professional and international, but difficult to obtain; 2. The staff of Life insurance companies have the advantage to be qualified CFP®; 3. More frequent cross-strait interaction, more optimistic the future of CFP® is; 4. The concept of finance should be promoted continually.
According to this study, provide three suggestions to life insurance practitioners: 1. Young Life employees should put most of the effort on their own business; 2. To understand their own orientation; 3. Must continually learn. On the CFP® offers four suggestions: 1. Do not rush to apply their knowledge; 2. Establish professional team; 3. Have good skill about business development; 4. Integrity is the foundation of financial management market. On the Financial Planning Association of Taiwan to provide three suggestions: 1. Regularity activities to form the platform of CFP® members; 2. Establish and update information of CFP® ; 3. Promote the value of CFP® .
論文目次 目 錄
第一章 緒論 … …………………………………………… 1
第一節 研究背景與動機…………………………………… 1
第二節 研究目的…………………………………………… 3
第三節 研究流程…………………………………………… 4
第二章 文獻探討…………………………………………… 6
第一節 CFP®認證制度的起源與內容……………………… 6
第二節 國際CFP®組織的發展與現況………………………15
第三節 台灣CFP®的現況與展望………………………… 24
第四節 國內保險理財規劃概況…………..………………30
第三章 研究方法……………………………………………32
第一節 研究設計與資料蒐集方法…………………………32
第二節 研究對象……………………………………………35
第三節 研究限制……………………………………………36
第四章 研究結果與比較分析………………………………37
第一節 受訪CFP®簡介…………………………………… 37
第二節 訪談方式及大綱……………………………………40
第三節 訪談內容重點記錄及整理…………………………41
第四節 訪談結論與分析……………………………………57
第五章 結論與建議…………………………………………59
第一節 結論…………………………………………………59
第二節 建議…………………………………………………62
參考文獻…………………………………………………… 65
附錄 訪談問卷………………………………………………67
圖目錄
圖1-1研究流程…………………………………… …………5
圖2-1全球CFP®人數………………………… …………… 15
圖2-2 CFP®的Licenses & Designations…………………20
圖2-3 CFP®管理的總資產………………………………… 22
圖2-4 CFP®的Industry Affiliation… …………………23
圖2-5 CFP® Demand for Single-focus Plans………… 23
圖2-6 FPAT組織圖…………………………………… ……25
表目錄
表2-1 CFP®4E之說明…………………………………………7
表2-2相關系所證照教育訓練課程抵免對照表…… ………8
表2-3 CFP®的教育訓練機構 ………………………………10
表2-4理財規劃程序…………………………………………13
表2-5 Planner Age Range…………………………………19
表2-6 Method of Earnings……………………… ………21
表2-7 CFP®的年收入……………………………… ………21
表2-8 CFP®及AFP比較表……………………………………28
參考文獻 參考文獻
一、中文部分:
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4.林仲威(2003)。我國金融從業人員對金融證照認知之研究-以理財規劃人員專業能力測驗為例。實踐大學企業管理研究所碩士論文。
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二、西文部份
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三、網站資訊
1.LIMRA International Inc.,http://www.limra.com/。
2.中華民國人壽保險商業同業公會,http://www.lia-roc.org.tw/。
3.行政院金融監督管理委員會,http://www.fscey.gov.tw/。
4.社團法人臺灣理財顧問認證協會(Financial Planning Association of Taiwan, FPAT),http://www.fpat.org.tw。
5.金庫網,http://www.jinku.com/
6.美國CFP 標準委員會(CFP Board of Standards),http://www.cfp.net/。
7.財團法人保險事業發展中心,http://www.tii.org.tw/。
8.國際理財規劃顧問認證協會(Financial Planning Standards Board, FPSB),http://www.fpsb.org/。
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