全球保險業正經歷一場革命性變革的歷史期，以中國經濟改革的腳步來看，很顯然的金融管理體制的改革始終趨於落後，然而隨著經濟全球化、金融保險國際化、以及中國加入WTO後，中國保險業的市場環境已從根本上產生了變化，在2004年初成立的CEPA架構，似乎更進一步看出中國對外開放的決心。
    在此市場背景下，本文擬探討富邦產險對中國保險市場的策略運作上，在納入富邦金控的體系後，整體的內在與外在環境因素轉變分析其企業願景與策略之間的相互關聯性，並試圖藉由對願景與策略理論的探討，從結構學派學者波特提出「五力分析」做為對富邦金控企業願景與大陸策略分析的起點；緊接著從產業演化的觀點探討中國的保險市場，其進入障礙和集中度都因加入WTO組織及CEPA架構的形成有著明顯轉變，本研究方法，主要透過對富邦產險高階主管人員與派駐大陸代表作深入的訪談，企圖從願景與策略的理論論述與個案的探討中，尋找出產險業在納入金控體系後所帶來新的策略思維，並從內外環境因素的影響擬以提出不同的策略選擇、方向及建議，期能對個案企業和後續研究者有所助益。

Greater liberalization and globalization in the financial services sector led Taiwan to reform its local financial services environment. To offset the impact of the increasingly liberalized and globalize insurance market, Taiwan and China financial services industry have some perfect solutions to successfully adapt to constantly changing marketplace. 
    Under this market background, many mergers and cross-business alliances resulted and led to the creation of large financial holding companies that could exploit synergistic marketing opportunities in Taiwan. In 2004, China has set up “ CEPA” framework to develop international markets. So this thesis tends to explore the interaction between the vision and strategy on the case study for Financial Holding Company . The first the thesis analysis to Fubon’s vision and access to China market strategy with Potter’s “ Fiveforces Model”. And then the prospect from industry evlution to explore the impact and obstacle for access to China insurance market. The research method select deeply interview with Fubon property & casualty insurance Conpany’s top managements and foreign employees in China. To research the related strategic philosophy and enterprise future development.

謝    誌	Ⅱ
中文摘要	Ⅲ
英文摘要	Ⅳ
內容目次	Ⅴ
圖表目次	Ⅶ
第一章、緒論	1
第一節、研究背景	1
第二節、研究動機	3
第三節、研究目的	5
第四節、研究範圍與限制	6
第二章、文獻探討	7
第一節、願景的意義與內涵	7
（一）願景的構成要素與類型	13
（二）企業與願景的關係	19
第二節、策略的意義與內涵	22
（一）策略的構成要素與類型	28
（二）企業與策略的關係	32
第三節、願景與策略之關係	35
（一）願景與策略的區別	36
（二）願景與策略的架構	37
（三）願景與策略的概念模型	40
第三章、研究方法與架構	42
第一節、研究方法	42
第二節、研究架構	43
第三節、名詞定義	44
第四節、個案選擇理由	45
第四章、 個案介紹與分析	46
第一節、富邦金控介紹	46
第二節、富邦在中國產險市場的歷史演進與轉變	50
第三節、個案分析與討論	64
第四節、富邦的願景與對中國產險市場投資策略之間的關係	87

第五章、 結論與建議	89
第一節、研究結論	89
第二節、個案建議	97
第三節、未來研究建議	99

參考文獻	100
附錄一、訪談大綱	104
附錄二、中華人民共和國外資保險公司管理條例	107
圖表目次
表目錄
表2-1 願景定義匯整表	12
表2-2 策略定義匯整表	27
表2-3 企業策略的類型	30
表2-4 願景與策略的區別	36
表4-1 富邦金控各子公司基本資料	47
表4-2 台商赴中國投資產業在國內生產產值消長情形	51
表4-3 兩岸對外貿易概況	53
表4-4  1980-2003年中國保費收入一覽表	55
表4-5 台灣與中國重要經濟指標	59
表4-6 中國保險市場營業的財產保險公司一覽表	60
表4-7 台灣產險業保費收入統計表	62
表4-8 保險密度、滲透度與國情統計資料表	67
表4-9 台灣保險業家數及其分支機構統計表	75
表4-10 台灣經濟成長率與產險業及保險業保費成長比較表	76
表4-11 外資保險公司在中國保險市場歷年保費收入一覽表	76
表4-12 中國產險標準費率與實際出單費率比較表	81
表4-13  2003年中國保險仲介業務概況	82
表4-14 富邦產險的商品研發一覽表	83
表5-1  本研究之結論整理	95

圖目錄

圖2-1 願景構成要素	13
圖2-2 願景的核心原則	15
圖2-3 策略層級	29
圖2-4 策略基本構面	30
圖2-5  Porter（1980）的「五力分析」	33
圖2-6願景與策略的關係	35
圖2-7 願景與策略的架構	38
圖2-8 願景與戰略關係	40
圖2-9 遠景與策略的概念模型	41
圖3-1 研究架構	43
圖4-1 中國總體經濟與保險業	57
圖4-2 中國保費收入比較	66
圖4-3  2001年主要國家製造業的勞力成本比較	71
圖4-4 中國外資保險公司成長趨勢圖	79

一、中文部分
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二、英文部分
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