淡江大學覺生紀念圖書館 (TKU Library)
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系統識別號 U0002-2606200715402400
中文論文名稱 中國銀行機構公司治理制度之研究
英文論文名稱 A Study of Corporate Governance in China’s Banking Organizations
校院名稱 淡江大學
系所名稱(中) 國際貿易學系國際企業學碩士班
系所名稱(英) Department of International Trade
學年度 95
學期 2
出版年 96
研究生中文姓名 莊嘉蓉
研究生英文姓名 Chia-Jung Chuang
學號 694481234
學位類別 碩士
語文別 中文
口試日期 2007-06-04
論文頁數 130頁
口試委員 指導教授-林江峰
委員-李成
委員-賈昭南
中文關鍵字 中國銀行機構  公司治理  巴塞爾銀行監理委員會  世界貿易組織 
英文關鍵字 China’s banking institutions  Corporate governance  Basel Committee on Banking Supervision  WTO 
學科別分類 學科別社會科學商學
中文摘要 良好的公司治理可提升銀行之市場競爭力,因此建立符合國際規範完善的公司治理制度即為中國金融改革的主要政策。2006年12月11日中國加入世界貿易組織5年過渡期宣告結束,中國銀行業對外全面開放,面臨外資銀行進入中國之競爭,中國的商業銀行除了針對體制改進外,必須不斷的增加自身的競爭優勢,來抵禦外資銀行瓜分市場的危機,故良好公司治理扮演著重要的角色。
本論文共分為六章,第一章主要敘述研究動機與目的。第二章為探討中國銀行體系與監管機制。第三章為中國銀行機構公司治理制度。第四章為中國銀行機構公司治理問題分析。第五章探討巴塞爾銀行監理委員會發布之「強化銀行組織的公司治理」與台灣、香港和新加坡銀行機構公司治理制度,並建議中國銀行機構公司治理的改革方向。第六章為結論與建議。
本論文探討中國銀行機構公司治理制度與巴賽爾銀行監理委員會發布之「強化銀行組織的公司治理」以及中國銀行機構公司治理制度與台灣、香港和新加坡的銀行機構公司治理現況之差異,並建議改革方向,藉此提供中國當地銀行及外資銀行機構對中國銀行公司治理制度及缺失的認識與瞭解,使其能更適應、融入當地公司治理的落實。
英文摘要 A sound corporate governance can strength banks’ competence. For this reason, building maturity corporate governance which accords with the international standard is the main policy of China’s financial reform. On December 11th, 2006, after five years China’s admission to WTO, China had to open it’s banking market fully to foreign banks. In order to alleviate the impact of these foreign challenges, China not only has to undertake the reform it’s o for overall banking institution, but to seek every way possible to enhance it’s advantages over foreign competitors. However, how to build a sound corporate governance is undoubtedly one of the most important advantage.
This thesis is divided into six chapters. Chapter one is the Research Motivation and Objective. Chapter two is the Discussion of China banking system and regulatory mechanism. Chapter three is the Introduction of China banking institutions’ corporate governance system. Chapter four is deal with 「Enhancing corporate governance for banking organizations」 issued by Basel Committee on Banking Supervision and China, Hong Kong, Singapore and Taiwan banking institutions’ corporate governance system and gives some advices for development of China banking institutions’ corporate governance. Chapter six is Conclusions and Suggestions.
This thesis deals with the differences between 「Enhancing corporate governance for banking organizations」 issued by Basel Committee on Banking Supervision and the practice of the banking organizations’ corporate governance in China. Furthermore, It also makes comparisons of corporate governance system between china, Hong Kong, Singapore and Taiwan and gives some advices about future development for both china’s local banks and foreign banking institution. With the help of these advices, this thesis hopes to offer a comprehensive understanding about banking institution’s corporate governance system in China for all players in this industry so that they adapt to the practice of corporate governance in china as soon as possible.
論文目次 目 錄
目錄 ---Ⅰ
表目錄 ---Ⅲ
圖目錄 ---Ⅳ
________________
第一章 緒論 ---1
第一節 研究動機 ---1
第二節 研究目的 ---3
第三節 研究流程與架構 ---4
第四節 研究範圍與限制 ---6
第五節 公司治理之定義與架構 ---7
第二章 中國銀行體系與監管機制 ---12
第一節 監管機構 ---12
第二節 銀行體系 ---15
第三節 監管機制 ---23
第三章 中國銀行機構公司治理制度 ---36
第一節 國有商業銀行公司治理及相關監管指引 ---36
第二節 股份制商業銀行公司治理指引 ---43
第三節 股份制商業銀行獨立董事和外部監事制度指引 ---53
第四章 中國銀行機構公司治理問題之分析 ---62
第一節 中國銀行機構現行公司治理問題 ---62
第二節 治理問題對銀行面臨市場開放的影響 ---69
第三節 治理問題對銀行實施新巴塞爾資本協定之影響 ---73
第五章 中國銀行機構公司治理制度發展方向芻議---84
第一節 銀行公司治理國際準則 ---84
第二節 外國銀行公司治理制度 ---98
第三節 發展方向之芻議 ---114
第六章 結論與建議 ---119
第一節 結論 ---119
第二節 建議 ---121
參考文獻 ---124

表 目 錄

表2-1 股份制銀行上市日期一覽表 ---18
表2-2 中國金融體系之銀行體制一覽表 ---20
表2-3 中資銀行2006年度在《銀行家》全球1000家大銀行中的排名 -22
表2-4 中國人民銀行關於業務、監管與整合方面之權力與義務一覽表 --26
表2-5 銀行業監督管理機構職責與措施ㄧ覽表 ---29
表3-1 中國銀監會對國有商業銀行股份制改革評估項目表 ---42
表3-2 獨立董事、外部監事義務、權力和責任一覽表 ---60
表4-1 國有商業銀行公司治理結構改革前後比較 ---68
表5-1 銀行內外部關係人促進良好公司治理 ---94
表5-2 中國商業銀行與銀行公司治理國際準則之差距 ---97
表5-3 台灣、新加坡、香港和中國之銀行機構公司治理比較表 ---113
表5-4 國家公司治理評等 ---114

圖 目 錄

圖1-1 研究架構圖 ---5
圖1-2 世界銀行之公司治理架構圖 ---11
圖3-1 國有商業銀行組織內部責任關係圖 ---39
圖3-2 獨立董事、外部監事罷免流程圖 ---58
圖4-1 股權分置改革後假信息揭露動機分析圖 ---67
圖4-2 外資銀行在中國營業性機構數量 ---70
圖4-3 外資銀行總資產、總負債圖 ---71
圖4-4 外資銀行歷年市占率 ---72
圖4-5 新巴塞爾資本協定基本架構 ---74
圖4-6 中國商業銀行資本適足率達到 8% 之銀行家數 ---79
圖4-7 中國實施新巴塞爾資本協定時程表 ---83
圖5-1 銀行成員責任關係圖 ---88
圖5-2 台灣銀行機構公司治理架構圖 ---99
圖5-3 香港銀行機構公司治理架構圖 ---104
圖5-4 新加坡銀行機構公司治理架構圖 ---107

參考文獻 參考文獻
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