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系統識別號 U0002-2606200620345500
中文論文名稱 金融控股公司財產保險經紀人子公司定位之研究
英文論文名稱 Constructing for a Non-life Insurance Broker in a Financial Holding Company
校院名稱 淡江大學
系所名稱(中) 保險學系保險經營碩士在職專班
系所名稱(英) Department of Insurance
學年度 94
學期 2
出版年 95
研究生中文姓名 張文霞
研究生英文姓名 Wen -Shya Chang
學號 792500174
學位類別 碩士
語文別 中文
口試日期 2006-06-15
論文頁數 95頁
口試委員 指導教授-陳瑞
委員-陳燦煌
委員-郝充仁
中文關鍵字 金融控股公司  保險經紀人 
英文關鍵字 Financial Holding Company  Insurance Broker 
學科別分類 學科別社會科學商學
中文摘要 「金融控股公司法」自2001年11月1日起施行,至今已成立了14家金融控股公司,其涵蓋了銀行、證券及保險公司,針對金融控股公司組織下財產保險經紀人之功能,究應如何定位是本研究之重點。

在金融控股公司組織內,以法人為目標客戶之財產保險經紀人,為各子公司規劃保險,應以專業風險管理者為定位。而對金融控股公司之外部關係企業及貸款客戶,則以保險顧問角色,確定保險規劃內容是否適切,當損失發生時,不會危害到經營安全,確實掌握金融控股公司組織之經營風險,以確保財產保險經紀人在金融控股公司之地位。
英文摘要 The Financial Holding Company Act was implemented on the 1st of November, 2001. Currently 14 Financial Holding Companies are established which including banks, securities and insurance subsidiaries. How to define the position of a Property Insurance Broker under the Financial Holding Company is the main focus of this research.

Within the Financial Holding Company, the main customers of the Property Insurance Broker are “the registered companies”. The Property Insurance Broker should be a professional risk manager under the organization of Financial Holding Company, who should arrange the insurance plans for the whole Financial Holding Company and the subsidiaries. Furthermore, as an insurance consultant for the relational enterprises and loan customers, should make sure the coverage of the insurance contract when the losses happened which under the coverage, won’t hurt the security of the enterprise. The business risks of the Financial Holding Company should be controlled properly. In order to keep the Property Insurance Broker’s position within the Financial Holding Company.
論文目次 第一章 緒論---------------------------------------------1
第一節研究動機與目的-----------------------------------1
第二節研究範圍與限制-----------------------------------3
第三節 研究方法與流程-----------------------------------5
第二章 文獻探討--------------------------------------8
第一節 金融控股公司定義及組織架構概述-----------8
第二節 金融控股公司風險管理探討-------------------17
第三節 金融控股公司保險子公司探討----------------27
第三章 財產保險經紀人之發展現況及定位--------------35
第一節 財產保險經紀人發展現況----------------------35
第二節 金融控股公司財產保險經紀人功能與定位-45
第三節 金融控股公司經營財產保險經紀人子公司之成功因素
與未來面臨之挑戰------------------------------53
第四章 研究設計與分析結果---------------------58
第一節 研究設計-------------------------------58
第二節 研究過程與發現-------------------------59
第三節 分析結果-------------------------------78
第五章 結論與建議-------------------------------82
第一節 結論-----------------------------------82
第二節 建議-----------------------------------91
参考文獻----------------------------------------93

圖 目 錄
圖1-1 研究範圍圖------------------------------------4
圖1-2 研究流程圖------------------------------------7
圖2-1 純粹金融控股公司組織架構---------------------10
圖2-2 事業金融控股公司組織架構---------------------11
圖2-3 風險管理基本架構圖---------------------------20
圖3-1 國內保險經紀人傳統安排保險模式---------------39
圖3-2 2004年國內1000大企業委任保險經紀人原因-----40
圖3-3 風險管理示意圖-------------------------------46
圖4-1 研究設計圖----------------------------------58
圖4-2 研究架構圖----------------------------------60
圖4-3 簡單風險管理部門組織系統圖-------------------62
圖4-4 複雜風險管理部門組織系統圖-------------------63
圖4-5 達信保險集團Marsh Mclennan Companies anies
公司組織架構-------------------------------- 67
圖4-6 怡安班陶氏保險集團Aon Group Limited組織架構--69
圖4-7 中信金控組織圖-------------------------------72
圖4-8 中信保經於金控中業務組織圖-------------------74
圖4-9 中信保經功能職掌圖---------------------------76
圖4-10 處理風險之模式圖-----------------------------80
圖5-1 中信保經於金控內之位階圖---------------------82
圖5-2 中信保經個人保險法人保險業績比重圖-----------83
圖5-3 金控下財產保險經紀人子公司組織定位-----------84
圖5-4 中信保經法人產險藍海策略圖-------------------89
表目錄
表2-1 文獻探討概述表-------------------------------8
表2-2 以银行為主體之金控公司基本資料一覽表--------13
表2-3 以證券為主體之金控公司基本資料一覽表--------14
表2-4 以保險為主體之金控公司基本資料一覽表--------15
表2-5 法、英、德、歐聯、美、加、日本及我國銀行經營保險業務範圍------------------------28
表2-6 台灣14家金控公司旗下各子公司比較表---------30
表2-7 台灣14家金控公司經營保險比較表-------------31
表2-8 三大金融控股(銀行、保險、證券)公司跨
足經營之規定---------------------------------34
表3-1 本國財產保險業家數統計-----------------------37
表3-2 財產保險經紀人2002-2004業績統計表-----------39
表3-3 金融控股公司經營保險中介人稅後淨利表--------42
表3-4 銀行經營保險中介人稅後淨利表----------------43
表3-5 保險公司與保險經紀人功能比較表---------------49
表3-6 金融控股公司財產保險經紀人子公司優劣
(SWOT)分析----------------------------------52
表4-1 中信保經產、壽險營業範圍--------------------75
表4-2 94年個人保險與法人產險營業金額比重-----------75
表4-3 中信保經優劣(SWOT)分析----------------------77
表4-4 本國保險業保費收入統計表---------------------78
表4-5 本國財產保險業保費收入統計表-----------------79
參考文獻 一. 中文部分
王元平 保險經紀人損害防阻服務之研究 2005
王文宇 「我國證券市場改革之研究-控股公司法制之研究」,台灣證券交易所研究報告,2000。
王重隆 台灣金融控股公司經營現況、問題與發展策略之研究2003
古堯順 金融控股公司市場整合之研究-以開發金控與建華金控為例,成功大學企業管理研究所碩士論文,2003
石淼 台灣地區金融控股公司經營規模、業務整合度與經營績效關係之研究2004
余欣庭 專屬保險計劃在專款專用模式下之研究-從風險証券化觀點 2001
吳及揚 企業風險評估與風險控制策略之研究 2005
吳柏樹 臺灣地區產物保險業經營效率之研究 2004
宋明哲 風險管理、五南圖書
李珍穎 建立台灣綜合天然災害風險管理與保險規劃之研究 2002
李桐豪 由美國金融服務業現代化法看我國的金融控股公司法,台灣金融財務季刊,2001.6
李運元 以商業銀行為基礎之金融控股公司經營銀行保險之行銷競爭优勢研究 2003
李儀坤 金融控股大未來,大樹林出版社
李儀坤 金融控股集團綜效與折價之研討–台灣經濟金融月刊第42卷第3期
周三有 金融控股子公司跨業行銷產險業務績效個案研究 2005
洪若梅 我國銀行保險發展趨勢之研究 2004
凌氤寶譯 「商業財產風險管理與保險」,台北財團法人保險事業發展中心。(1995)
袁宗蔚 « 危險管理», 台北: 三民書局, 1992 年6 月
張雅琇 14家金控公司比較分析,寶來證券研究報告,2002
陳左夫 金融控股公司綜效目標與內部整合行動之探索性研究,成功大學企業管理研究所碩士論文,P.9,2003。
陳瑞 (1999),「國際保險市場」
陳瑞 勞伊茲保險市場,保險經營第121期,民國84年9月。
陳瑞著 保險監理,民國86年11月。
陳嘉佑 金控公司子銀行營運策略之研究–以第一銀行為例 2004
彭金龍 金融控股公司法制監理與經營策略
曾金虎 以產物保險制度降低企業經營風險及減少產業災害發生之研究 2004
黃自娟 加入WTO 後產物保險經紀人附加價值創造之研究 2002
黃清賢 「危害分析與風險評估」,台北三民 (2001)
蔡美卿 我國銀行業經營保險業之研究
戴銘昇 論金融控股公司集團內資源共用之規範 2003
謝紹芬 論金融控股公司保險子公司之經營策略與內部稽核2001
簡鴻文 金融控股公司架構下証券商角色與定位之研究與探討2004
嚴泰和 金擴控法架構下銀行跨業銷售保險態度與現況之研究2004
顧虹菁 保險代理人經紀人專業責任保險之研究2003

二. 英文部份

1. Basel Committee on The Global Financial System, 1995, “An InternalModel-Based Approach to Market Risk Capital Requirements,”Basle,Switzerland
2. Basel Committee on The Global Financial System, 1996a,“Amendment to theCapital Accord to Incorporate Market Risks, ”Basle, Switzerland
3. Basel Committee on The Global Financial System, 1996b,“Overview of the Amendment to the capital Accord Incorporate Market Risks,”Basle, Switzerland
4. Basel Committee on The Global Financial System, 2000,“StressTesting by Large Financial Institutions: Current Practice andAggregation Issues,”Basle, Switzerland
5. Brooks, Harry F.”Agents’and brokers’professional liability” American Agent & Broker 1996
6. Mangan, Joseph F. “Underwriting Commercial Liability;Agent and Broker E&O” Insurance Institute of America
7. Risk Management / Zurich Financial Group Annual Report 2004
8. The CII Tuition Service (1983), “Insurance Broking”, Management II,London.

三、參考網站
1. MoneyDJ 理財網:www.moneydj.com.tw
2. 中央銀行:www.cbc.gov.tw
3. 中信金控網站
4. 中華民國產業保險商業同業公會 : http://www.nlia.rog.tw/instpage.php?url=www.nlia.org.tw/nliacomp/index/php
5. 台灣證券交易所:www.tse.com.tw
6. 財政部保險局:www.boma.gov.tw
7. 財經資訊公司:www.fisc.com.tw
8. 財團法人保險事業發展中心:http://www.iiroc.org.tw(2004).
9. 國家圖書館網站:http://ww2.ncl.edu.tw(2004).
10. 國寿金控網站:http://www.cathayholdings.com.tw(2005).
11. 產險公司網站:http://www.cathay-ins.com.tw(2005).
12. 第一金控公司:www.firstholding.com.tw
13. 第一金控網站
14. 第一銀行:www.firstbank.com.tw
15. 經濟部商業現代化網頁:http://www.moderncom.org.tw(2004)
16. 壽險公司網站:http://www.cathaylife.com.tw2005).
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