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系統識別號 U0002-2605201008405800
中文論文名稱 證券投資信託公司營運與銀行通路需求之探討-以T公司為例
英文論文名稱 Exploration of securities investment trust enterprise operation and the bank channel requirement.-A Case Study on Company T
校院名稱 淡江大學
系所名稱(中) 國際貿易學系國際企業學碩士在職專班
系所名稱(英) Department of International Trade
學年度 98
學期 2
出版年 99
研究生中文姓名 顏淑靜
研究生英文姓名 Shu- Ching Yen
學號 797550265
學位類別 碩士
語文別 中文
口試日期 2010-05-15
論文頁數 100頁
口試委員 指導教授-林志鴻
委員-林志娟
委員-許英傑
委員-林志鴻
中文關鍵字 投信業  使命陳述  銀行通路  市佔率  環境要素  最適競爭策略  特定策略 
英文關鍵字 Investment industry  mission statement  banking channel  market share  environmental elements  the most appropriate competitive strategy  specific strategy 
學科別分類 學科別社會科學商學
中文摘要 本研究在台灣投信業發展現況下,針對個案公司「銀行通路需求」的特定策略來進行深入探討,目的是希望在個案公司使命陳述下,進行其內部、產業及總體環境要素評估,分析出影響策略形成的重要環境優勢來形成最適競爭策略,並據以探討個案公司選擇特定策略的適當性,期望能提供一個分析模式予投信業做為其競爭策略診斷的參考。

ㄧ、在個案公司的使命陳述下,分別評估個案公司內部、產業及總體環境要素的重點來辨認出個案公司在三大環境中的優勢,歸納出其競爭策略形成要素圖型,當個案公司綜合考量三大環境各要素重點時,將有助於其最適競爭策略形成,可做為該公司擬定特定競爭策略與修訂的參考。

二、個案公司的使命陳述「提升基金市場佔有率」下,根據個案公司環境評估所形成的最適策略必須藉由「積極拓展配合銀行家數」來加以實踐,因此其最適競爭策略與「集中銀行通路行銷」的特定策略相契合,進而達成企業使命,繼續維繫在產業的領導地位。

三、在個案公司特定策略執行上,建議「擴充銀行通路服務團隊」來專責銀行通路行銷執行,並「增加廣告費用提高銷售回饋」來強化行銷策略,維繫投資客戶對於投資績效及品牌的認同,在社會重視理財的風氣下「順應投資議題推介基金」來掌握理財的風氣,達成企業使命。
英文摘要 Under the current development condition of Taiwanese investment industry, this research kicks off an in-depth discussion based on the specific strategy of “banking channel demand” by case company, in the hope of conducting a key-element analysis, under the mission statement of case company, for inside-company, industry-wise, and overall environment so as to bring out essential environmental advantages affected by strategic development and formulate an optimal competitive strategy, based on which the appropriate choice of specific strategy laid down for case company will be thoroughly elaborated, hopefully putting together an analytical module as a reference for investment industry to diagnose its competitive strategy. Having adopted an approach of explorative case analysis, this research has come up with following conclusions through the related study of domestic and foreign documents as well as sub-level data collection.

Under the mission statement of case company, key elements inside case company, the industry and overall environment are individually analyzed to distinguish the advantage of case company among three major environments and induce the chart of key elements that take shape of its competitive strategy. Upon comprehensively evaluating each key element of the three major environments, case company is in a better position to come up with the most appropriate competitive strategy as the reference for said company to formulate and adjust any specific competitive strategy.

Under the mission statement “to increase market share of fund” of case company, according to environmental evaluation made by case company, the most appropriate strategy must be carried out through “the aggressive initiative to expand the number of chartered banks”, therefore the most appropriate competitive strategy complies with the specific strategy of “centralized banking channel marketing”, and ultimately manages to achieve its corporate mission and keep the leading position of the industry.

In terms of the implementation of specific strategy by case company, “a service team for banking channel expansion” is then suggested to take the ad-hoc role of banking channel marketing, and reinforce its marketing strategy by the initiative of “increasing advertisement expense to boost up sales feedback” to maintain the approval of investing clientele toward investment performance and brand image. In additions, follow common practice of the society to manage finance and “promote funds in favor of investment topics” to catch up the trend of financial management and achieve its corporate mission.
論文目次 目錄 V
表目錄 VI
圖目錄 VII
第一章 緒論 1
第一節 研究背景 1
第二節 研究動機 4
第三節 研究目的 5
第四節 研究範圍與研究限制 7
第五節 研究方法與研究流程 8
第二章 文獻回顧與探討 11
第一節 內部環境評估相關文獻 11
第二節 產業環境評估相關文獻 15
第三節 總體環境評估相關文獻 18
第四節 特定事件評估相關文獻 21
第三章 理論分析架構 26
第一節 使命陳述 27
第二節 7S模式 32
第三節 五力模式 38
第四節 總體環境 44
第五節 策略形成 50
第六節 特定策略分析 51
第四章 個案分析 54
第一節 T公司之使命陳述 55
第二節 T公司之內部環境評估 61
第三節 T公司之產業環璄分析 69
第四節 T公司之總體經濟環境分析 75
第五節 T公司之策略形成分析 81
第六節 T公司之特定策略分析 86
第五章 結論 91
參考文獻 95
表目錄
表 1-1: 投信公司基金總規模排名3
表 2-1: 策略性資源的內涵13
表 2-2: 內部環境評估相關文獻14
表 2-3: 產業環境評估相關文獻17
表 2-4: 總體環境評估相關文獻20
表 2-5: 特定事件評估相關文獻24
表 4-1: 台灣工銀投信得獎記錄72
圖目錄
圖1-1: 研究流程圖 10
圖3-1: 使命陳述的組成要素32
圖3-2: 7S架構38
圖3-3: 五力模型44
圖3-4: PESTEL模型 49
圖3-5: 特定策略分析架構54
圖4-1: T公司之使命陳述的組成要素61
圖4-2: T公司之部門組織架構圖63
圖4-3: T公司內部環境之7S模式要素69
圖4-4: T公司產業環境之五力模型分析75
圖4-5: T公司總體環境之PESTEL模型分析81
圖4-6: T公司之策略形成分析86
圖4-7: T公司之特定策略分析90



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7. 財團法人台北金融研究發展基金會網站,「傑出基金金鑽獎」,
網址:http://www.tff.org.tw/front/bin/home.phtml,日期:2009 年12 月24
日。
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