淡江大學覺生紀念圖書館 (TKU Library)
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系統識別號 U0002-2602200917333700
中文論文名稱 建構我國保險代理人分級管理制度之研究
英文論文名稱 The Study of Constructing Classification to the Domestic Insurance Agent
校院名稱 淡江大學
系所名稱(中) 保險學系保險經營碩士在職專班
系所名稱(英) Department of Insurance
學年度 97
學期 1
出版年 98
研究生中文姓名 李建興
研究生英文姓名 Chien-Hsing Lee
學號 795560241
學位類別 碩士
語文別 中文
口試日期 2009-01-10
論文頁數 82頁
口試委員 指導教授-廖述源
委員-陳雲中
委員-高棟樑
中文關鍵字 保險代理人  分級 
英文關鍵字 Insurance Agent  Classification 
學科別分類 學科別社會科學商學
中文摘要 過去數十年來,國內保險代理人資格取得標準之嚴謹度與難易
度,彼此間差異性頗大;加上保險代理人素質參差不齊,實有改
善之必要。
因此,過去所採行之齊一式管理模式恐難改善,而改採分級管
理方式不失為可行方法之一,此種管理模式在日本已得到驗證,
實有待我國予以引進並配合國情予以改進並施行之。如此不僅
有助於我國保險代理人制度更臻於完善,同時亦可大幅提昇保險
代理人專業素質,提高保險代理人應有地位與形象,為整個國內
保險事業發展提供正面之輔助功能。
本研究除對保險代理人理論基礎予以扼要介紹外,亦探討英國
、美國及我國之保險代理人制度;此外並針對日本保險代理人分
級管理新舊制度加以探討;最後,綜合上述之結論,提出9 項
具體建議,俾供為日後建構我國保險代理人分級管理制度事宜之
參酌,使我國保險代理人制度更臻於完善。
英文摘要 Past decades, it was obviously different on the obtained standard for domestic insurance brokers’ qualified licenses with rigorousness and difficulty , Each other difference is very large; In addition, insurance brokers’ uneven quality was irregular, it is the time for necessary changes.
But the equal matter on management in the past now is hardly to adjust, but management by ranked classification will be the possible way to practice which has been identified with possibility in Japan. Wait for introducing this system and matching local customs to execute in Taiwan, it could be helpful not only in strengthening insurance broker system also upgrading the brokers quality and professional skills. Meanwhile , it could improve and enhance the social impression and status of the insurance brokers. Further more , to inject the new strength on the development of domestic insurance industry .
This research provides the basic introduction of Taiwan insurance brokers, also discusses Britain , US and Taiwan’s brokers systems; In addition , it also aims at the main system differences of old and new classification management regime in Japan. Finally, synthesizes the above conclusion, we proposes 9 proposals and conclusions for setting up the classification management regimes in future.
論文目次 目 錄
第一章 緒論 1
第一節 研究背景與目的 1
第二節 研究方法與架構 3
第三節 研究範圍與限制 5
第四節 研究內容 5
第二章 相關文獻回顧 7
第一節 國內文獻 7
第二節 國外文獻 14
第三章 保險代理人理論基礎 18
第一節 產險行銷通路 18
第二節 保險代理人之基本型態 26
第三節 保險代理人之責任與權限 29
第四章 各國保險代理人制度 34
第一節 英國保險代理人制度 34
第二節 美國保險代理人制度 39
第三節 我國保險代理人制度 45
第五章 日本保險代理人分級管理制度 57
第一節 背景與沿革 57
第二節 舊制保險代理人分級管理制度 58
第三節 新制保險代理人分級管理制度 63
第六章 建構我國保險代理人分級管理制度 67
第一節 保險代理人分級管理之理由 67
第二節 基本考量原則 70
第三節 我國財產保險之普通代理人分級管理制度之設計 72
第七章 結論與建議 75
第一節 研究結論 75
第二節 研究建議 76
參考文獻 80

表 次
表 2-1 國內文獻一覽表 11
表 2-2 國外文獻一覽表 16
表 4-1 英國保險行銷輔助人制度 35
表 4-2 英國保險代理人與經紀人之比較 36
表 4-3 美國保險行銷輔助人制度 44
表 4-4 我國保險代理人業務統計表 46
表 4-5 我國保險代理人監理法規之歷程 50
表 5-1 日本保險代理人分級管理制度之實施時程及範圍和內容 57
表 5-2 日本歷年不同組織型態代理店家數變動表 58
表 5-3 日本損害保險一般代理人分類分級表 59
表 5-4 日本損害保險一般代理人各級資格與要件 60
表 5-5 日本損害保險一般代理人教育訓練時數與及格標準 61
表 5-6 日本損害保險一般代理人分級管理制度佣金表 61
表 5-7 日本損害保險業其他保險佣金表 62
表 5-8 日本新制損害保險代理人分級制 63
表 5-9 日本新制損害保險代理人分級制之評定項目與目的 64
表 5-10 日本損害保險代理人佣酬評分標準 66
表 6-1 建構我國財產保險普通代理人分級管理評分表事宜 73
表 6-2 建構我國財產保險普通代理人分級管理等級表事宜 74

圖 次
圖1-1 研究架構圖 4
圖3-1 不同階數之行銷通路型態(製造業適用) 19
圖3-2 不同階數之行銷通路型態(保險業適用) 20


參考文獻 一、中文部分
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