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系統識別號 U0002-2506200815104400
中文論文名稱 台資銀行對中國大陸市場之進入策略分析-以參股為例
英文論文名稱 The Analysis of Entry Modes for Taiwanese Banks in China with Equity Investments
校院名稱 淡江大學
系所名稱(中) 國際貿易學系國際企業學碩士班
系所名稱(英) Department of International Trade
學年度 96
學期 2
出版年 97
研究生中文姓名 鄭易芳
研究生英文姓名 Yi-Fang Cheng
學號 695550300
學位類別 碩士
語文別 中文
口試日期 2008-06-02
論文頁數 111頁
口試委員 指導教授-林江峰
委員-歐興祥
委員-鮑世亨
中文關鍵字 中國大陸  銀行  進入策略  參股 
英文關鍵字 China  Banking  Entry Modes  Equity Investments 
學科別分類 學科別社會科學商學
中文摘要 目前台灣的金融機構已超過450家,有明顯過度競爭的現象,再加上企業對外投資不斷成長,企業金融的業務日益委縮。根據金管會的統計,2007年台灣金融業產值占GDP比重已超過10%,為10.4%,如進一步發展金融業,對台灣經濟的發展有相當的影響。故行政院為提升國內銀行之國際競爭力,2008年3月14日金管會修正了「台灣地區與大陸地區金融業務往來許可辦法」,可透過第三地子銀行參股大陸銀行,為台灣現行法令下,唯一合法可行的進入模式。

故本論文共分六章,第一章主要敘述研究動機與目的。第二章為文獻探討。第三章為大陸銀行業經營環境之分析。第四章為台資銀行進入模式分析。第五章為台資銀行參股策略與標的選擇,分析台資銀行的參股策略與台灣銀行業在中國大陸市場的優劣勢,找出台灣銀行業本身的利基點所在,並選出台灣銀行業者適切的參股標的。第六章為結論與建議。

本論文探討台資銀行前進大陸之進入模式分析,以及針對目前可行的進入模式-透過第三地子銀行參股大陸銀行,分析台灣銀行業的參股策略並選出適合台灣銀行業的參股標的,以提供台灣銀行業進入大陸市場的參考依據。
英文摘要 At present number of financial institutions in Taiwan has surpassed 450 which excessively compete obviously, in addition the enterprise foreign investment unceasingly grows, the corporate finance service shrinks day by day. According to the statistics of Financial Supervisory Commission, the Taiwan financial industry output value accounts for the GDP proportion to surpass 10% in 2007. In order to enhance the international competitiveness of Taiwan's financial institutions, Financial Supervisory Commission amended "Regulations Governing Approvals of Banks to Engage in Financial Activities Between the Taiwan Area and the Mainland China Area" on March 14, 2008, offshore subsidiaries of financial holding companies and banks were allowed to make equity investments in mainland Chinese banks. It is only legitimate and feasible entry mode under current Taiwan’s financial regulations.

This thesis is divided into six chapters. Chapter one is the Research Motivation and Objective. Chapter two is the Literature Review. Chapter three is the Analysis of business environment of banking in China. Chapter four is the Analysis of Entry Modes for Taiwanese Banks. Chapter five is Equity Investment Strategies and targets choice for Taiwanese Banks. It analyses equity investment strategies and SWOT analysis in China for Taiwanese banks, finds out the business advantage for Taiwanese banks and chooses equity investment targets which is fit for Taiwan banking. Chapter six is the Conclusions and Suggestions.

This thesis discusses the entry modes for Taiwanese banks into China. It focus on currently feasible entry mode-offshore subsidiaries were allowed to make equity investments in mainland Chinese banks, analyses equity investment strategies and targets choice for Taiwanese banks, and provides reference for Taiwan banking entry into China.
論文目次 目錄................................ I
表目錄.............................. III
圖目錄.............................. V

第一章 序論......................... 1
第一節 研究動機..................... 1
第二節 研究目的..................... 3
第三節 研究方法與架構............... 3
第四節 研究範圍與限制............... 6
第五節 金融服務業之定義............. 7

第二章 文獻探討.............................. 9
第一節 國際市場的進入模式.................... 9
第二節 銀行業有關大陸市場的相關文獻探討...... 13

第三章 大陸銀行業經營環境之分析..... 19
第一節 中國經濟環境概況............. 19
第二節 中國銀行體系的改革........... 30
第三節 入世後中國金融業對外開放..... 35
第四節 銀行體系規範之建立........... 37

第四章 台資銀行進入模式分析 .........47
第一節 設立外資銀行營業性機構....... 47
第二節 參股中國大陸銀行............. 55
第三節 藉由CEPA優惠進入............. 59
第四節 進入模式之綜合評估........... 62

第五章 台資銀行參股策略與標的之選擇.......... 72
第一節 台資銀行參股策略分析.................. 72
第二節 台資銀行在中國大陸市場之競爭力分析.... 82
第三節 台資銀行參股標的之選擇................ 91

第六章 結論與建議.......... 102
第一節 研究結論............ 102
第二節 研究建議............ 104
第三節 後續研究之建議...... 106
參考文獻................... 107
附錄....................... 111


表目錄
表1- 1 2006~2007年金融機構家數統計.................... 1
表3- 1 中國經濟成長率預測彙總表....................... 22
表3- 2 亞洲主要國家經濟成長率彙總表................... 23
表3- 3 中國2000~2007年進出口貿易額統計表.............. 24
表3- 4 中國近年每人GDP與儲蓄率統計表.................. 26
表3- 5 中國2006~2007年存貸款基準利率 ..................27
表3- 6 人民幣匯率走勢................................. 28
表3- 7 中國大陸2003年~2008年3月的外匯存底彙總表....... 29
表3- 8 大陸開放外資銀行營業許可開放之時間及地域表..... 36
表3- 9 國有商業銀行股改3大類7項考核指標表............. 42
表4- 1 在中國大陸設立外資銀行營業性機構的條件......... 52
表4- 2 中國大陸境外金融機構投資入股中資金融機構之條件. 57
表4- 3 CEPA簽定與實施時間表.......................... 59
表4- 4 台灣銀行業2007年資產總額排名表................. 63
表4- 5 我國銀行業者在大陸地區設立代表人辦事處一覽表... 65
表4- 6 台灣各金控海外子銀行資產總額................... 68
表4- 7 台灣銀行業香港和澳門地區分行一覽表............. 70
表4- 8 台灣銀行業進入中國大陸市場之進入模式評估....... 71
表5- 1 外資金融機構參股中資銀行一覽表................. 72
表5- 2 廈門商業銀行與大陸上市的城市商業銀行比較表..... 76
表5- 3 兩岸三地富邦金投資的銀行概況................... 76
表5- 4 2002~2007年台商對中國大陸投資概況............. 82
表5- 5 2001~2007年我國銀行OBU與海外分行獲利彙總表.... 83
表5- 6 我國對海外台商之授信政策新舊制對照表........... 85
表5- 7 中國大陸銀行與我國銀行資產總額比較表........... 87
表5- 8 2007年大陸地區外資銀行機構情況................ 88
表5- 9 2007年中國商業銀行不良貸款比率................ 89
表5- 10 台資銀行進入中國大陸市場之競爭力分析.......... 91
表5- 11 2007年1-12月臺灣對中國大陸投資前五大地區統計表 92
表5- 12 台商投資大陸地區推薦城市...................... 93
表5- 13 台灣銀行業值得考慮的城市商業銀行參股標的..... 94
表5- 14 外資法人銀行彙總表............................ 95
表5- 15 中國大陸地區註冊為外資法人銀行的排名.......... 98
表5- 16 適合作為台灣銀行業者參股對象的外資法人銀行.... 99
表5- 17 適合做為台灣銀行業者未來參股標的彙總表........ 99


圖目錄
圖1- 1 研究架構圖............................ 5
圖2- 1 影響企業選擇進入模式的因素............ 13
圖3- 1 中國2000~2007年進出口貿易額統計圖..... 25
圖3- 2 中國2002~2006年城鄉居民人民幣儲蓄存款餘額與成長率統計圖......................................... 26
圖3- 3 中國銀行體系圖........................ 34
圖4- 1 設立外資銀行營業性機構流程圖.......... 53
圖5- 1 華一銀行2006年營業收入結構............ 79

參考文獻 中文文獻

書籍
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期刊
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其它
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2. 胡秀珠、張翔一(2008),「台資銀行登陸 利基在哪裡?」,天下雜誌,393期,頁154~159。
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4. 賀靜萍,富邦投資廈門商銀 銀監會將批准,2008年3月6日,工商時報,A2版。
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6. 薛翔之,市占逾18% 臺灣金控金融市場新巨人,2007年12月24日,工商時報,,A6版。



英文文獻
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6. International Monetary Fund (2008),Regional Economic Outlook:Asia and Pacific.
7.International Monetary Fund(2006), “People’s Republic of China: 2006 Article
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8.International Monetary Fund(2008), “A Real Model of Transitional Growth and Competitiveness in China” IMF Working Paper, No. 08/99, p19
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10. Root, Franklin R.(1994), Entry Strategies for International Markets:Revised and Expanded, NY:Lexington Books.

網站資料
Asian Development Bank: http://www.adb.org/
Organisation for Economic Co-operation and Development: http://www.oecd.org/
WTO網站: http://www.wto.org/
中國台灣網: http://big5.chinataiwan.org
中華經濟研究院(台灣WTO中心): http://taiwan.wtocenter.org.tw/
中華人民共和國國家統計局: http://www.stats.gov.cn/
中國人民銀行: http://www.pbc.gov.cn/
中國國家外匯管理局網站: http://www.safe.gov.cn/model_safe/index.html
中國銀行業監督管理委員會: http://www.cbrc.gov.cn/
中華合作時報: http://www.zh-hz.com/
中國評論新聞網: http://www.tourtw.com/
中華海外聯誼會: http://www.cofa.org.cn/
中華人民共和國商務部網站: http://www.mofcom.gov.cn/
中國證監會: http://www.csrc.gov.cn
世界銀行: http://www.worldbank.org.cn/
世越銀行網站: http://www.indovinabank.com.vn/index.html
台灣區電子電機同業公會: http://www.teema.org.tw
行政院大陸委員會: http://www.mac.gov.tw/
行政院金融監督管理委員會銀行局: http://www.banking.gov.tw/mp.asp?mp=7
協和銀行網站: www.concordbank.com.cn
香港工業貿易署: http://www.tid.gov.hk/cindex.html
國家政策研究基金會: http://www.npf.org.tw/
國際貨幣基金: http://www.imf.org/
鉅亨網: http://news.cnyes.com/
經濟部投資審議委員會: http://www.moeaic.gov.tw/
澳門經濟局: http://www.economia.gov.mo/index.jsp .
聯合新聞網: http://udn.com/
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