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系統識別號 U0002-2306200814184800
中文論文名稱 台灣地區外商銀行水平式合併之業務績效評估
英文論文名稱 The Business Performance Evaluation of Foreign Commercial Bank’s Horizontal Merger in Taiwan
校院名稱 淡江大學
系所名稱(中) 國際貿易學系國際企業學碩士班
系所名稱(英) Department of International Trade
學年度 96
學期 2
出版年 97
研究生中文姓名 廖彥婷
研究生英文姓名 Yen-Ting Liao
學號 695551209
學位類別 碩士
語文別 中文
口試日期 2008-06-23
論文頁數 99頁
口試委員 指導教授-林志鴻
共同指導教授-鮑世亨
委員-許英傑
委員-林志娟
中文關鍵字 併購  績效評估  資源配置  BCG矩陣 
英文關鍵字 Merger and Acquisition  Performancd Evaluation  Resources Allocation  BCG Model 
學科別分類 學科別社會科學商學
中文摘要 本研究試圖從商業銀行長期發展的角度,應BCG矩陣概念,與評估公司整體績效表現時,考慮到資源配置,導入能反應銀行真實價值的評估模式。針對自第二次金融改革後,本研究以2007年的三個外商銀行併購台灣地區銀行之案例為主要研究對象。首先按短期放款、中長期放款與存款三大業務的資源配置績效評估模型顯示出來,並檢視外商銀行與被併購銀行間業務的替代性與互補性;將圖形之概念轉換為可比較的量化分數,對台灣地區共39家商業銀行與個案中的3家外商銀行其績效指數作排名。研究結果顯示外商銀行與被併購銀行之間的業務具互補性。而從資源配置績效表現上可發現績效的良窳並不影響併購意願。
英文摘要 This research tries the angle that develops over a long period of time from the commercial bank, in response to BCG matrix concept, with valuation when the company whole results express consider a resource allocation, the ducting can respond the valuation mode of the bank true value.Aim at after for the second time financial reform, this research with three foreign commercial banks in 2007 go to merge the case of Taiwanese bank is main research object. Press the short date loan first, medium long term loan and deposit the resource allocation performance evaluation model of three greatest businesses to suggest, and examine a foreign commercial bank to go with merge a bank business of act for substitution and complementarity with each other. The converting the concept of sketch turns a score for the comparable quantity and goes its results index number to make placing to 39 total commercial banks in Taiwan and 3 foreign commercial banks in the individual case. The research shows that the foreign commercial banks and merged business banks complement each other perfectly. And can find that the good and bad of results doesn't influence merger will from the performance of the resource allocation.
論文目次 目錄
中文摘要 I
英文摘要 II
目錄 III
圖目錄 IV
表目錄 V

第一章 緒論 1
第一節 研究背景與動機 2
第二節 研究目的 5
第三節 研究方法 10
第四節 研究架構與流程 14

第二章 文獻回顧與探討 17
第一節 金融機構購併文獻分析 17
第二節 BCG矩陣介紹與文獻分析 25

第三章 模型架構概念與關鍵假設 37
第一節 資源配置矩陣模型概念 38
第二節 資料來源與說明 42
第三節 各家銀行資源配置之績效評估方式 43

第四章 個案探討 48
第一節 商業銀行的資源配置績效評估值 48
第二節 個案銀行之資源配置矩陣模型 59
第三節 各銀行資源配置之績效評估 64

第五章 結論與建議 89

附錄 92

參考文獻 95





圖目錄

圖1- 1:台灣地區1994年至2007年一般商業銀行家數 5
圖1- 2:2006年台灣地區銀行資產結構百分比 12
圖1- 3:2006年台灣地區銀行負債與淨值結構百分比 13
圖1- 4:研究架構之流程 16
圖2- 1:BCG矩陣 26
圖 3- 1:本研究之商業銀行BCG矩陣 39
圖 4- 1:英商渣打銀行BCG矩陣 59
圖 4- 2:新竹國際商業BCG矩陣 60
圖 4- 3:荷商荷蘭銀行BCG矩陣 61
圖 4- 4:台東中小企業BCG矩陣 61
圖 4- 5:美商花旗銀行BCG矩陣 62
圖 4- 6:華僑商業銀行BCG矩陣 63
圖 4- 7:各銀行原始BCG矩陣之績效評估排名 69
圖 4- 8:各銀行加入業務規模調整數之績效評估排名 74
圖 4- 9:各銀行加入業務權重調整數之績效評估排名 79
圖 4- 10:各銀行加入業務類別調整數之績效評估排名 85





















表目錄

表 1- 1:2007年底現有36家台灣商業銀行為與3家併購台灣地區銀行之外商銀行 11
表 2- 1:自2001年迄今台灣地區銀行併購、更名與概括讓與之案件 18
表 2- 2:銀行併購行為之相關文獻 24
表 2- 3:策略事業單位策略 29
表 2- 4:以BCG模型衡量金融機構之相關文獻 34
表 4- 1:各一般商業銀行基本資料整理-市占倍數 51
表 4- 2:各一般商業銀行基本資料整理-成長倍數 55
表 4- 3:各銀行資源配置績效評估結果 65
表 4- 4:各銀行資源配置績效評估結果-計入業務規模調整數 70
表 4- 5:各銀行資源配置績效評估結果-計入業務權重 76
表 4- 6:各銀行資源配置績效評估結果-計入業務類別調整 81
表 4- 7:本研究銀行資源配置績效評估排名 86



參考文獻 一、中文部份:

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二、英文部份:

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三、網站資料

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行政院金融監督管理委員會全球資訊網,「曾局長出席渣打集團公開收購新竹商業銀行達成記者會致詞稿」,http://www.fscey.gov.tw/fp.aspx?icuItem=2046633,日期:2008. 03.02。

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政院金融監督管理委員會全球資訊網,「金融控股公司」,http://www.banking.gov.tw/lp.asp?CtNode=1267andCtUnit=483andBaseDSD=41andnowPage=1andpagesize=20,日期:2008. 03.02。
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