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系統識別號 U0002-2106201215313500
中文論文名稱 歐洲聯盟金融監理制度之研究:以法國為例
英文論文名稱 Study on the Financial Supervisory System of the European Union: The Case of France
校院名稱 淡江大學
系所名稱(中) 歐洲研究所碩士班
系所名稱(英) Graduate Institute of European Studies
學年度 100
學期 2
出版年 101
研究生中文姓名 林佩怡
研究生英文姓名 Pei-Yi Lin
學號 697290509
學位類別 碩士
語文別 中文
口試日期 2012-06-05
論文頁數 94頁
口試委員 指導教授-陳麗娟
委員-陳彥良
委員-洪秀芬
中文關鍵字 歐洲金融監理制度  Lamfalussy程序  de Larosiere報告  金融服務行動計畫  金融市場工具指令  法國 
英文關鍵字 European Financial Supervisory System  Lamfalussy Process  Financial Service Action Plan  de Larosiere Report  France. 
學科別分類 學科別社會科學區域研究
中文摘要 歐洲聯盟為了能如期於1992年實現單一市場,首要目標是開放各會員國之邊界並且整合相關之政策,因此,歐盟自1990年起便開始採取各種積極的措施以實現單一市場。在發展單一金融市場方面,歐盟則是期望能使各會員國金融服務業者提供跨國的服務,而在整合金融市場法規方面,歐盟將重點置於保護投資人與促進金融業者的跨國營業等。2001年歐洲聯盟提出Lamfalussy程序確立四階段的立法程序,並利用Lamfalussy程序加強監督歐盟單一金融市場之活動。2009年時,為因應2007年全球金融危機的發生,歐盟提出了多項金融監理改革措施。其中,以國際貨幣基金(IMF)前總裁Jacques de Larosière所領導的金融監理專家小組提出之報告尤為重要,報告內容針對歐盟金融監理制度提出了改革建議。為加強金融市場的監理架構,歐盟將報告所提出之框架做為歐洲金融監理制度改革的主要架構,以期在改革之後,能夠擁有更穩固的金融監理體系,並且有效地解決目前的金融危機。

本論文在歐洲聯盟金融監理法規的架構下,探討歐洲單一金融市場的發展演進,說明歐洲聯盟如何在統合與發展單一金融市場的同時,兼顧建立與改革金融監理制度。並以法國為例,討論在會員國層次上,會員國如何落實歐盟之法規及落實的程度是否踏實。
英文摘要 Since the European Union (EU) established the Internal Market in 1992, the primary goal of the EU has been opening the borders of the Member States and to integrate all aspects of policy. Therefore, the EU has taken a variety of measures for the Single Market since 1990.The EU has contributed to developing the Single Financial Market so that the financial service industry can provide cross- border service. In addition, the EU has harmonized the national laws in order to protect investors and facilitate the cross-border financial business. In 2001, the EU integrated the Lamfalussy Process to establish the four stages of legislative processes, and to strengthen the financial supervisory system. With the global financial crisis in 2007, the EU has taken measures according to the Report of de Larosière to reform the financial supervisory system. The goal of this reform is to stabilize the financial mark and efficiently resolve the current financial crisis.
This thesis works on the development of the European Single Financial Market under the framework of the EU’s financial supervision. It also focuses on the reform of the EU financial supervision. Taking France as an example to describe how France executes the EU’s financial market laws.
論文目次 第一章 緒論 1
第一節 研究動機與目的 1
一、 研究動機 1
二、 研究目的 3
第二節 研究方法 4
第三節 文獻評論 5
第四節 研究範圍與限制 9
一、 研究範圍 9
二、 研究限制 9
第五節 研究架構 10
第二章 歐洲金融市場之發展與規範 13
第一節 歐洲聯盟金融市場之發展 13
一、 歐洲內部市場之發展 13
二、 歐洲單一金融市場之發展 15
第二節 歐洲聯盟金融市場法規之整合 17
一、 1999年金融服務行動計畫 17
二、 金融服務行動計畫之施行內容 19
三、 2004年金融市場工具指令 24
第三章 歐洲金融市場監理制度 31
第一節 歐洲聯盟金融市場監理制度之建立 31
一、 Lamfalussy報告 31
二、 Lamfalussy程序 33
三、 Lamfalussy程序對金融市場監理制度之影響 35
第二節 歐洲聯盟金融市場監理制度之改革 38
一、 歐洲金融危機 38
二、 歐洲金融監理制度的缺點 39
三、 de Larosiére報告 41
第三節 現行金融市場監理之組織架構 43
一、 歐洲金融監理制度 43
二、 歐洲中央銀行在新金融監督制度之角色 51
第四章 法國金融監理制度 55
第一節 法國金融監理制度之發展 55
一、 銀行監理制度與機關 55
二、 保險業監理制度與機關 58
三、 證券市場監理制度與機關 60
四、 法國金融監理機關之改革 62
第二節 法國金融監理制度的法律架構 67
一、 2000年貨幣暨金融法 67
二、 2003年金融擔保法 68
三、 2010年銀行暨金融管理法 69
第三節 法國金融監理機關 70
一、 金融市場管理局 70
二、 審慎監理局 76
第四節 歐洲聯盟金融監理制度對法國之影響 80
一、 金融服務行動計畫之影響 80
二、 金融市場工具指令之影響 81
三、 小結 83
第五章 結論 84
參考文獻 87


圖目錄
圖1-1研究架構圖 12
圖3-1 Lamfalussy四階段程序 37
圖3-2歐洲金融監理制度 53

表目錄
表一2003年以前 64
表二2003年公布金融擔保法 65
表三2010年後 66
參考文獻 中文資料


專書

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專書論文

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外文資料


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