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系統識別號 U0002-2106200615121000
中文論文名稱 金融控股公司及其子公司「授信以外交易」之研究
英文論文名稱 Research on the "transactions other than credit extension" of the financial holding company and its subsidiary(ies)
校院名稱 淡江大學
系所名稱(中) 保險學系保險經營碩士在職專班
系所名稱(英) Department of Insurance
學年度 94
學期 2
出版年 95
研究生中文姓名 劉瑞呈
研究生英文姓名 Jui-Chen Liu
學號 792500059
學位類別 碩士
語文別 中文
口試日期 2006-05-27
論文頁數 70頁
口試委員 指導教授-胡宜仁
委員-陳振金
委員-林江峰
中文關鍵字 金融控股公司法  授信以外之交易 
英文關鍵字 Financial Holding Company Act  transactions other than credit extension 
學科別分類 學科別社會科學商學
中文摘要 金融控股公司法頒訂施行後,金融控股公司如雨後春筍般地林立,隨著金融控股公司規模日益龐大,其影響力勢必漸增,在監理、控管方面,則不得不予以強化-尤以「防火牆」為要,然亦不應過度規範、限制而波及金融控股公司成立所欲達成之3C經營綜效(有效的資本管理、跨售及降低成本),因此,金融控股公司法第45條有關「授信以外交易」之規定有其訂定之必要,惟亦應顧及金融控股公司之立場,如對於其實務運作已然產生障礙時,則本條規定應予調整,以符實務所需,本文乃就此提出著者淺見,以供實務上及未來修法之參考。
英文摘要 After the Financial Holding Company Act was stipulated, the financial holding companies were established more and more. Because the scale of the financial holding company is more enormous, the influence of the financial holding companies is more powerful. Therefore, the functions of regulation and control for the financial holding company would be strengthened, but it couldn’t endanger the 3C operational synergy(capital efficiency, cross sales and cost down)of the financial holding company. Although the "transactions other than credit extension" as provided in the Article 45 of the Financial Holding Company Act is necessary to be stipulated, the situation of the financial holding company should be emphasized. In the event that the operation of the financial holding company has become difficult, the Article 45 of the Financial Holding Company Act might be justified in order to satisfy the necessity to process the business. The author has some humble opinions in this paper and wishes the foregoing opinions would be the reference in the operation of the financial holding company and the modification of the Financial Holding Company Act.
論文目次 目錄
第一章 緒論…………………………………………………………1
第一節 研究動機與目的……………………………………………1
第二節 研究方法與限制……………………………………………3
第三節 研究範圍與流程……………………………………………4
第四節 文獻回顧……………………………………………………6
第二章 授信以外交易相關規定之分析……………………………8
第一節 金融控股公司法……………………………………………8
第二節 銀行法………………………………………………………14
第三節 主管機關相關函令…………………………………………26
第四節 美國聯邦準備法……………………………………………33
第三章 授信以外交易之實務運作…………………………………40
第一節 交易類型及利害關係人……………………………………40
第二節 交易控管要件………………………………………………42
第三節 交易控管流程………………………………………………47
第四章 實務案例之探討及適用本條規定之疑難…………………53
第一節 實務案例之探討……………………………………………53
第二節 適用本條規定之疑難………………………………………56
第五章 結論與建議…………………………………………………59
第一節 結論…………………………………………………………59
第二節 建議…………………………………………………………60
參考文獻
中文部分………………………………………………………………67
英文部分………………………………………………………………69
圖目錄
圖1-1:本文研究流程…………………………………………………5
圖2-1:利害關係人範圍圖示…………………………………………10
圖2-2:「授信以外之交易」圖示……………………………………13
圖2-3:三親等血親計算圖示…………………………………………19
圖2-4:二親等姻親(配偶之血親)計算圖示………………………20
圖2-5:二親等姻親(血親之配偶)計算圖示………………………21
圖2-6:二親等姻親(配偶之血親之配偶)計算圖示………………22
圖3-1:控管流程圖示…………………………………………………49
圖3-2:利害關係人資料庫圖示………………………………………52
圖5-1:與其他同類對象比較圖示(正確)…………………………61
圖5-2:與其他同類對象比較圖示(不正確)………………………61
表目錄
表1-1:文獻探討………………………………………………………6
參考文獻 參考文獻
一、中文部分
(一)書籍
1.王文宇,新公司法與企業法,元照出版有限公司,民92.01。
2.王文宇,控股公司與金融控股公司法,元照出版有限公司,民90.12。
3.石裕泰、劉文彬、許慧琳,美國金融控股公司法制與實務,財團法人台灣金融研訓院,民90.08。
4.巫鑫,最新公司法修正解析,勤業會計師事務所,民91.01。
5.周一鴻、楊德庸,金融控股公司法解析,財團法人臺灣金融研訓院,民93.05。
6.劉連煜,公司法理論與判決研究(三),元照出版有限公司,民91.05。

(二)期刊
1.王文宇,金融控股公司法制之研究,國立臺灣大學法學論叢第30卷第3期,民90.05。
2.王文宇,金融控股公司法之評析,月旦法學第77期,民90.10。
3.王文宇,建構我國金融控股公司法制相關問題之研究,臺灣金融財務季刊第2卷第2期,民90.06。
4.李桐豪,由美國金融服務業現代化法看我國的金融控股公司法,臺灣金融財務季刊第2卷第2期,民90.06。
5.李禮仲,加入WTO對我國金融服務法規面之衝擊,萬國法律第121期,民91.02。
6.傅清萍,金融控股公司之研究,臺灣經濟研究月刊第286期,民90.10。
7.黃建元,金融控股法概述,永昌證券投資季刊第21期,民91.1。
8.黃建森、吳惠巧,金融風險管理之基本內涵 信用合作第67期,民90.01。
9.楊德庸,「銀行法」關係人交易限制之比較與檢討,基層金融第37期,民87.09。
10.楊德庸,中美銀行相關法令關係人交易之比較,金融研訓季刊第95期,民88.10。
11.楊德庸,銀行法上關係人之定義及範圍,臺北銀行月刊第331期,民87.05。
12.劉連煜,「金融控股公司法」草案的法律問題,競爭政策通訊第5卷第3期,民90.05。
13.蕭易安,淺談金融控股公司,萬通銀行季刊第40期,民90.12。
14.謝易宏,金融防火牆與風險管理,風險管理第4期,民89.05。
15.謝易宏,試論我國金融防火牆之法律架構,中原財經法學第4期,民87.12。

(三)論文
1.江婕寧,美國金融控股公司與非金融控股公司經營績效之比較─DEA之應用,國立臺灣大學國家發展研究所碩士論文,民92。
2.許紋瑛,金融控股公司之法制建構—以美日比較法觀點評析我國相關立法,私立中原大學財經法律學系碩士學位論文,民90.01。
3.梁金樹,我國金融控股公司整併之可行性分析,天主教輔仁大學金融研究所在職專班碩士論文,民93.07。
4.陳穩仁,國內金融控股公司合併綜效之研究,銘傳大學國際企業學系碩士班碩士論文,民93.06。
5.張馥羽,金融控股公司法制問題之研究,國立台北大學法學學系研究所碩士論文,民91。
6.黃瑞堂,由美、日金融控股公司法評析我國金融控股公司之立法—防火牆制度之研究,私立銘傳大學經濟學研究所碩士論文,民90.05。
7.蔡俊明,金融控股公司之經營規範與個案探討—以中華開發金融控股公司為例,國立政治大學經營管理碩士學程碩士論文,民91。
8.戴銘昇,金融控股公司之經營規範,國立中正大學財經法律學研究所碩士論文,民92.03。

二、英文部分
1.Carl Felsenfeld, The Bank Holding Company Act: Has It Lived Its Life?, 38 Vill. L. Rev. 2 (1993).
2.Carol S. Shahmoon, Federal Reserve Board Authority Over Bank Subsidiaries Under the Bank Holding Company Act of 1956, 91 Colum. L. Rev. 965 (1991).
3.Cassandra Jones Havard, Back to the Parent: Holding Company Liability for Subsidiary Banks – a Discussion of the Net Worth Maintenance Agreement, the Source of Strength Doctrine, and the Prompt Corrective Action Provision, 16 Cardozo L. Rev. 2353 (1995).
4.Eric J. Gouvin, Of Hungry Wolves and Horizontal Conflicts: Rethinking the Justifications for Bank Holding Company Liability, 1999 U. Ill. L. Rev. 949 (1999).
5.Laura J. Cox, The Impact of the Citicorp-Travelers Group Merger on Financial Modernization and the Repeal of Glass-Steagall, 23 Nova L. Rev. 899 (1999).
6.The Demise of the Bank/Nonbank Distinction: An Argument for Deregulating the Activities of Bank Holding Companies, 98 Harv. L. Rev. 650 (1985).
7.Todd H. Eveson, Financial and Bank Holding Company Issuance of Trust Preferred Securities, 6 N.C. Banking Inst. 315 (2002).
論文使用權限
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