淡江大學覺生紀念圖書館 (TKU Library)
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系統識別號 U0002-1907201119342700
中文論文名稱 台灣保險經紀人投資大陸經營策略與兩岸市場合作機制之研究
英文論文名稱 A Study on The Business Strategies and Cooperative Mechanism for The Taiwan Insurance Broker Industry Entering Mainland China
校院名稱 淡江大學
系所名稱(中) 保險學系保險經營碩士在職專班
系所名稱(英) Department of Insurance
學年度 99
學期 2
出版年 100
研究生中文姓名 張娟櫻
研究生英文姓名 Chuan-Ying Chang
學號 798560149
學位類別 碩士
語文別 中文
口試日期 2011-06-17
論文頁數 130頁
口試委員 指導教授-陳瑞
委員-凌氤寶
委員-高棟粱
委員-李儀坤
中文關鍵字 經濟合作架構協議  保險經紀人  德爾菲法  經營策略 
英文關鍵字 ECFA  Insurance Brokers  Delphi  Business Strategy 
學科別分類 學科別社會科學商學
中文摘要 隨著兩岸經濟合作架構協議(ECFA)的簽署及中國大陸公佈「十二五規劃」:「穩定經濟成長、調整產業結構、促進內需消費」政策,帶動中國大陸龐大保險市場需求商機,亦促成兩岸保險經紀業者進一步的市場投資與合作。本研究採用德爾菲專家訪談法,共發出16份問卷,回收率87.5%,主要針對有意願或已經在中國大陸投資保險經紀業的業者進行調查,彙整影響擬定投資經營決策與合作機制的四大構面:外部環境因素構面、進入模式構面、經營策略構面、兩岸市場合作機制構面,共兩次訪問專家,由問卷資料進行探討分析中國大陸經營策略與兩岸市場合作機制。研究結果發現,德爾菲專家們對於外部環境因素面向重要性最高,且四個評估構面具有高度的一致性,而此四個構面亦為評估重要之考量因素,對評估保險經紀業於中國大陸市場投資具有高度的適切性。在各個構面指標中專家們認為兩岸後續洽商ECFA時應將兩岸保險經紀業交流與合作事項納入保險業協商議題,准入條件應降低,或建議比照爭取港澳保險經紀業經營模式;設立獨資公司為進入模式優先選擇;在兩岸市場合作機制方面應優先以建立兩岸保險共同詞彙、台灣保險經紀業者以產業公會名義於中國大陸地區成立同業公會或機構作為資訊交流平台。本研究可供主管機關與台灣保險經紀業者未來前往中國大陸經營參考的策略分析架構及思考方向。
英文摘要 With the signing of Economic Cooperation Framework Agreement (ECFA) and the guiding principles of China's 12 th Five-Year Plan which schemed to achieve substantial progress in establishing a stable economic growth, adjusting the industrial structure, and greatly expanding the domestic demand, it has drive huge commercial possibilities to the insurance business, and lead China as well as Taiwan to a favorable Cross-Strait trade relations. This research adopts The Delphi Technique, altogether sends out 16 questionnaires, the recycling is 14 questionnaires, the effective questionnaire returns-ratio is 87.5%. It is designed to those insurance brokers who have good willing or already made investment in China, synthesizing four perspectives: External Environment Perspective, Entry Mode, Business Strategy Perspective and Cross-Strait Cooperation Mechanism Perspective to explore the opportunity for the development under this cooperation mechanism.The results showed External Environment Perspective is the most important factor and all four perspectives with highly degree of consistency and fitness to assess the possibility of these insurance brokers making investment in China. From the index of each perspective, some of experts consider to include the cross-strait interaction and cooperation issues to the topic of discussion, lower the entry requirements to Taiwan Insurance enterprises or follow the business mode of Hong Kong and Macau by setting up wholly owned companies. In additional, given a top priority to establish cross-strait common Insurance vocabulary and form institutions or associations on behalf of the non-life insurance association of Taiwan as an information exchange platform. This research will give an instruction/reference for the authority and the Taiwan insurance broker who plan to enter the mainland future for the insurance broker industry.
論文目次 目 錄
第壹章 緒論 1
第一節 研究背景與動機 1
第二節 研究目的 5
第三節 研究範圍與限制 6
第四節 研究流程與架構 7
第貳章 文獻回顧 10
第一節 外部環境因素相關文獻 10
第二節 進入模式相關文獻 18
第三節 經營策略相關文獻 27
第四節 兩岸金融合作相關文獻 35
第參章 兩岸保險經紀人發展現況 44
第一節 台灣保險經紀人經營現況分析 44
第二節 中國大陸保險經紀人經營現況分析 47
第三節 外資保險經紀人經營現況分析 57
第四節 台灣保險經紀人於中國大陸經營之SWOT分析 62
第肆章 研究設計與實施 68
第一節 研究問題 68
第二節 研究方法 69
第三節 德爾菲法的問卷設計與實施 75
第伍章 研究結果 82
第一節 德爾菲法專家意見收斂 82
第二節 構面分析 86
第三節 外部環境因素構面資料分析 88
第四節 進入模式構面資料分析 90
第五節 經營策略構面資料分析 93
第六節 兩岸市場合作機制構面資料分析 99
第陸章 結論與建議 102
第一節 研究結論 102
第二節 研究建議 105
參考文獻 110
附錄一、德爾菲調查問卷專家名單 116
附錄二、台灣保險經紀人產業中國大陸投資經營策略與兩岸市場合作機制評估之調查問卷(第一次問卷) 117
附錄三、台灣保險經紀人產業中國大陸投資經營策略與兩岸市場合作機制評估之調查問卷(第二次問卷) 124

表目錄

表2.1 ECFA金融業早期收獲清單-中國大陸方面金融服務部門開放承諾 11
表2.2 ECFA金融業早期收獲清單-臺灣方面金融服務業開放承諾 12
表2.3 中國大陸歷屆五年計劃重點整理表 15
表2.4 國際企業進入模式類型表 19
表2.5 不同進入模式策略之比較 20
表2.6 國際市場進入的方式及特色表 21
表2.7 進入模式優缺點分析表 21
表2.8 影響國際企業進入模式的主要因子 24
表2.9 中國大陸市場進入模式文獻彙整表 25
表2.10 我國學者策略定義彙整表 28
表2.11 國外學者策略定義彙整表 28
表2.12 我國學者前進中國大陸經營策略文獻彙整表 33
表2.13 我國學者對兩岸金融業合作文獻彙整表 36
表2.14 中國大陸學者對兩岸金融業合作文獻彙整表 38
表2.15 兩岸保險合作交流事紀整理表 40
表2.16 我國產險公司登陸現況彙整表 41
表2.17 我國壽險公司登陸現況彙整表 41
表3.1 台灣地區保險經紀人組織資本規模表 44
表3.2 台灣地區保險業2000~2009年保費收入統計表 46
表3.3 台灣地區保險經紀人保費與佣金收入統計表 46
表3.4 中國大陸保險經紀人發展歷史沿革 47
表3.5 中國大陸2006-2010年保險經紀人保費收入統計表 52
表3.6 中國大陸2006-2010年保險經紀人佣金收入統計表 52
表3.7 中國大陸學者發表對保險經紀業存在問題文獻彙整表 56
表3.8 中國大陸加入WTO後對外資保險經紀人開放資本額與設立型式時程表 57
表3.9 中國大陸前三大外資保險經紀人業務收入概況 61
表3.10 中國大陸2010年保險經紀公司佣金收入前10名排名 61
表3.11 台灣保險經紀人投資中國大陸保險市場SWOT分析彙整表 67
表4.1 德爾菲專家問卷收發情形 79
表4.2 平均分數決斷參照表 80
表5.1 德爾菲法兩回合問卷之收斂情形(第一部份) 83
表5.2 德爾菲法兩回合問卷之收斂情形(第二部份) 83
表5.3 四大構面資料分析結果 87
表5.4 外部環境因素構面分析 88
表5.5 進入模式構面分析 91
表5.6 經營策略構面分析 94
表5.7 兩岸市場合作機制構面分析 99

圖目錄

圖1.1 本研究流程圖 9
圖2.1 策略規劃程圖 30
圖2.2 金融業行銷策略架構圖 32
圖3.1 中國大陸2010年1-12月保險通路保費分佈圖 49
圖3.2 中國大陸2010年經紀業務保費收入比重圖 49
圖3.3 中國大陸2010年經紀業務佣金收入比重圖 49
圖3.4 事業策略規劃模式架構 63
圖4.1 德爾菲法實施階段圖 74
圖5.1 本研究結果圖 101
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