本文以國際上新型態的理財顧問方式，機器人理財為研究對象，探討不同業者的共通點與差異之處，以服務內容、流程、資產配置內容介紹於國內金融從業人員，讓對國內環境較有經驗之專業從業人員，評估採用之可行性。
 本研究發現，在國際上被動式理財管理規模成長的趨勢下，機器人理財和ETF的結合，廣為國內投資人所好奇和興趣。透過利益抽樣法從母體選出的樣本分析，多數的問卷結果檢視，在銀行、投信、保險或其他產業的從業人員，對於投資人是否能夠接受機器人理財較為看好，但證券業樣本較少，比例佔樣本數較低，且對於機器人理財則接受度較低，因此從樣本推測，可預期母體大眾，也就是台灣金融從業人員，大多能接受由智能機器人進行理財服務。

This paper conduct a research on new type of financial advisor service “Robo-Advisors”. Compared with different foreign brands on service, procedure, underlying asset then make an introduction to experienced employees, especially in financial industries to let them asses the probabilities of adopting.
We found, during the trend of passive investment and the expanding AUM(Asset Under Management), the combination of Robo-Advisors and ETF(Exchange Traded Fund) are highly interested by investors in Taiwan. According the result of surveys, we found experienced employees in Bank, Fund, Investment Consultant, Insurance looking forward to the adopting of Robo-Advisors, but people in Securities doesn’t. Because of that, the acceptance of Robo-Advisors by Investors in Taiwan can be expected.

目  錄
第一章	緒 論………………………………..1
第一節	研究背景與動機………………………………..3
第二節	研究目的………………………………..4
第三節	研究架構與流程………………………………..5
第二章	文獻回顧………………………………..6
第一節	最適資產配置………………………………..6
第二節	指數管理………………………………..8
第三章	國際機器人理財顧問介紹………………………………..10
第一節	機器人理財顧問平台發展………………………………..10
第二節	機器人理財顧問運作流程………………………………..15
第三節	主要機器人理財顧問介紹………………………………..17
第四節	機器人理財顧問服務介紹………………………………..23
第四章	ETF資產配置與機器人理財顧問應用………………………………..24
第一節	國內ETF發展特色………………………………..24
第二節	機器人理財顧問投資組合建構………………………………..26
第三節	機器人理財顧問發展挑戰與相關配套………………………………..29
第五章	質性研究………………………………..30
第一節	問卷設計………………………………..30
第二節	研究分析………………………………..33
第六章	結論與建議………………………………..41
參考文獻………………………………..43
附  錄………………………………..45

表  次
表2-1 美國機器人顧問業者分析比較…………………………………23
 
圖  次
圖1-1	機器人理財顧問管理資產規模………………………………..1
圖1-2 	全球ETF規模成長趨勢………………………………..………3
圖1-3 	研究流程圖………………………………..……………………5
圖2-1 主要國際機器人理財顧問………………………………..……..11
圖2-2 	機器人理財顧問服務流程………………………………..…….16
圖2-3	Wealthfront廣告………………………………..……..………...18
圖2-4	Wealthfront機器人理財顧問介面……………………………...18
圖2-5	機器人顧問產業觀察………………………………..…………..22
圖3-1	Charles SCHWAB所提供的五種投資組合…………………….27
圖3-2	Vanguard所提供的五種投資組合………………………………28
圖4-1	Charles SCHWAB 風險評估的問卷A…………………………31
圖4-2	Charles SCHWAB 風險評估的問卷B…………………………32
圖4-3	Charles SCHWAB問卷對於投資人屬性分類的評分表……….34
圖4-4	樣本中各年齡層對機器人理財顧問接受度……………………34
圖4-5	樣本中女性對機器人理財顧問接受度…………………………35
圖4-6	樣本中男性對機器人理財顧問接受度…………………………35
圖4-7	樣本中對當今資產配置滿意度…………………………………36
圖4-8	樣本中對自己投資知識的認知…………………………………36
圖4-9	樣本對於投資的期待……………………………………………37
圖4-10	受訪者產業分佈…………………………………………………37
圖4-11	受訪者年齡分佈…………………………………………………38
圖4-12	受訪銀行業接受度………………………………………………38
圖4-13	受訪證券業接受度………………………………………………39
圖4-14	受訪保險業接受度………………………………………………39
圖4-15	受訪投信投顧業接受度…………………………………………40

參考文獻
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二、外文部份
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