企業在進行國際化的腳步時，將面臨要進入哪一個新市場的抉擇，台灣金融業所面對的重要議題，是在國際化的過程中，決定該以何種的策略，來布局新市場，不同的策略模式將影響金融業在當地的市場佔有率及獲利，間接影響企業的優勢，在市場選擇上將因應中國大陸這個新市場之進入策略及模式來討論，雖因現階段兩岸政府政策尚未完全開放，但仍期望政策在未來完全明朗後，能掌握更多策略模式與更快速的反應；本研究以質化的描述性之研究方法，並透過國內外相關文獻探討、次級資料之蒐集、對相關經理人訪談等方式，以個案為例，並以理論模型為基本架構，探討金融控股公司的經營策略。

本研究主要是透過個案公司的使命陳述，探討對個案公司的內部環境優勢及產業環境、總體環境因素對個案公司所造成的影響，歸納出公司的策略形成，制定出公司的重要策略，同時以此策略形成運用在相關子公司的策略，如進入新市場之策略，歸納結論如下：個案公司內部環境面之因素為「值得託付的服務團隊」，產業環境面之因素為「全球化的華人利基市場」，總體環境面之因素為「掌握金融情勢脈動」，上述三個關鍵因素推導出個案公司的策略形成為「全球在地化」，本研究希望關鍵性的要素分析制定出策略形成的步驟，可提供金融業未來在制定策略之方向及進入新市場之參考。

As a business starts to be globalized, it has to make a decision of choosing a new market to target. In the process of globalization, financial business in Taiwan faces an important issue of how to choose a proper strategy to penetrate into a new market. Whether a financial business adopts appropriate strategies and modes of running would affect its profit, market share, and even its advantages. In this thesis, the issue of choosing a new market is to focus on the mainland China. Although the Taiwanese government policy of cross-strait is not completely released yet, it can be prospected that Taiwanese business will be able to have more strategic modes and rapid reactions when the policy become completely clear in the future. This is a qualitative and descriptive research that contains related domestic and overseas literatures reviews, secondary data and reports collecting, and interviews with managers and staffs of companies in related field. The business strategies of financial holding companies are also to be discussed by a case study of a company under a theoretical framework.

The research is to find the key factors affect a company strategy by reviewing its mission statement, as follows: the key factors of the internal environment, the industrial environment and the macro-environment. Then, strategy formulations of the company are to be deducted, and analyze how a strategic decision is also appropriated by its subsidiary (for example, how the decision is appropriated by its subsidiary in the process of entering a new market). The conclusion is as follows: the factors of the internal environment is"the team worth to entrust", the industrial environment is"the globalized Chinese market" and the macro-environment is"grasp of financial situation beating". With analysis of the aforementioned three key factors in three dimensions, the research deducts that "Glocalization" is the key strategic factor for the case company. The analysis process of the key factors for formulation of strategy contributes suggestions for financial business to explore strategies in the future and to enter new markets.

中文摘要	I
英文摘要	II
謝  誌  	IV
目　錄  	V
表目錄  	VII
圖目錄  	VIII
第一章	緒論	1
第一節	研究背景及動機	1
第二節	研究目的	3
第三節	研究範圍及研究限制	4
第四節	研究流程及研究方法	6
第二章	文獻探討及回顧	9
第一節	內部環境評估之相關文獻	9
第二節　 產業環境評估之相關文獻	14
第三節	總體環境評估之相關文獻	18
第四節	進入策略模式之相關文獻	23
第三章	理論分析架構	37
第一節	使命陳述	39
第二節　 7S模式	43
第三節　 五力模型	49
第四節　 總體環境	54
第五節　 策略形成	60
第六節　 進入策略	60
第四章	個案公司策略分析	64
第一節　 個案公司使命陳述分析	65
第二節　 個案公司7S模式分析	75
第三節　 個案公司五力模式分析	88
第四節	個案公司PESTEL模式分析	102
第五節　 個案公司策略形成	119
第六節　 個案公司進入策略	124
第五章	結論與建議	139
第一節	全球在地化之策略形成	140
第二節   合資與獨資	142
第三節　 建議	145
參考文獻	147
表目錄
表 2 1  內部環境評估之相關文獻	14
表 2 2  產業環境評估之相關文獻	18
表 2 3  總體環境評估之相關文獻	22
表 2 4  進入模式策略之相關文獻－進入模式環境分析	28
表 2 5  進入模式策略之相關文獻－進入模式微觀分析	31
表 2 6  進入模式策略之相關文獻－進入策略模式選擇	35
表 4 1  C公司國內得獎紀錄	67
表 4 2  C公司國外得獎紀錄	68
表 4 3  台灣地區銀行國內外分支機構家數一覽表	71
表 4 4  C公司7S架構	88
表 4 5  台灣地區金融控股公司排名表(前四名)	90
表 4 6  對中國大陸之投資－按地區別分	94
表 4 7  C公司的五力模式分析	101
表 4 8  台灣地區銀行在中國大陸設立現況	105
表 4 9  C公司的總體環境分析	119
表 4 10 進入模式分析	138
圖目錄
圖 1 1  研究流程圖	7
圖 1 2  研究架構圖	8
圖 3 1  Ashridge使命陳述模型	42
圖 3 2  7S架構圖	48
圖 3 3  五力分析模型	53
圖 3 4  PESTEL總體環境的角色	59
圖 3 5  策略決策流程	63
圖 4 1　C公司的使命陳述	74
圖 4 2  C公司組織架構圖	77
圖 4 3　C公司策略形成圖	123

一、中文部份

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二、英文部份

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三、網站資料

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3.	中國信託金融控股公司網站，http://www.chinatrustgroup.com.tw。
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6.	台北市永續發展全球資訊網，http://www.epb.taipei.gov.tw/，2008年9月15日。
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10.	富邦金融控股公司網站，http://www.fubon.com/financial/home/index.htm。
11.	經濟部國際貿易局，http://cweb.trade.gov.tw/，2008年9月11日。 
12.	經濟部統計處，http://www.moea.gov.tw/。
13.	環境品質文教基金會，http://www.envi.org.tw/，2008年9月15日。