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系統識別號 U0002-1808201001022600
中文論文名稱 從政策工具觀點看台灣兩次金融改革
英文論文名稱 The Study of Two Steps of Financial Reform in Taiwan -From the Perspective of Policy Tools
校院名稱 淡江大學
系所名稱(中) 公共行政學系公共政策碩士在職專班
系所名稱(英) Department of Public Administration
學年度 98
學期 2
出版年 99
研究生中文姓名 陳俊博
研究生英文姓名 Chun-Po Chen
學號 795640282
學位類別 碩士
語文別 中文
口試日期 2010-07-23
論文頁數 95頁
口試委員 指導教授-劉淑惠
委員-羅清俊
委員-黃琛瑜
中文關鍵字 政策工具  兩次金融改革  金融控股公司  併購 
英文關鍵字 Policy Instruments  Two Steps of Financial Reform  Financial Holding Company  Mergers and Acquisitions 
學科別分類 學科別社會科學行政與地政
中文摘要 本研究以政策工具理論為研究理論基礎,並以兩次金融改革政策為個案研究的對象,
主要是探討政府在兩次金融改革政策中使用了那些政策工具,進而分析政府在使用這些政
策工具是否合適。透過個案分析的方式,使理論與實務互相結合,將理論所建構之選擇標
準應用至金融產業的分析上;並於提出政策建議,讓政府政策的推動與政策工具的執行,
能有效解決當前國內金融控股公司所面臨的問題。
由政策工具理論之分析可得知,政府在運用政策工具方面,依據Howlett和Ramesh的
政策工具光譜模型,並以「政策次級體系複雜度」與「國家能力高低度」來考量當時的情
況去運用政策工具。而以政策實施的階段來看,就整體階段而言,政府主要使用政策工具
還是以混合性工具及強制性工具為主。若從政策標的對象來看,政府對於十二家公股金融
機構,採用的政策工具是主要是以混合性工具跟強制性工具為主。對於民營的金融機構,
採用的政策工具主要是以混合性工具為主,自願性工具與強制性工具為輔。
對於兩次金融改革政策,政府的立意是良善的,但是訂立的目標與執行的方法是有檢
討與改進的空間。譬如,四大目標之一要在2005年年底公股金融機構減半,這樣的限時、
限量的政策目標,在執行上是不夠彈性的,所以導致政府在第二次金改後期所使用的政策
工具無法完全有效達成政策目標。
由此可知,限時、限量目標應該是逐步地慢慢地進行,並非強求一步到位。建議政府
未來在政策執行做法上,應該在尊重市場機制前提之下,以自願性工具為主,混合性工具
為輔,必要時再滲入強制性工具的搭配組合方式來制訂限時、限量的政策目標。並應參考
其他實行金改政策的國家如:美國、英國、日本等,對於金融機構併購的政策制訂做法與
方式下,針對他國執行過程的優缺點去做政策工具的調整,如此政策工具就更能有效達成
政策目標。
英文摘要 The research in question, a case study having its theoretical grounds set on policy instrument theories and aiming at the two-step financial reform policies, is mainly to highlight the policy instruments opted for by the government in its two-step financial reform before evaluating appropriateness of the same. The case study combines both the theories and practices before applying the criteria erected by the theories on financial industry analyses. By producing political proposals, both government policies and policy approaches being implemented could result in effectively solving the problems local financial holding companies are dealing with at this time.
The theoretical analyses of policy instruments have made it clear that the policy instruments opted for by the government come mainly based on the spectrum model created by Howlett and Ramesh. On the other hand, Complexity of Subordinate Political Systems and National Capability Degree are taken as criteria for introduction of policy approaches. However, in terms of policy implementation, throughout the practice, hybrid and forcible tools remain as key players in the government operations practiced on the twelve financial institutions having major government participations. As of the private financial institutions, hybrid tolls prevail as voluntary and forcible ones serve as secondary ones.
Though a fine initiative launched by the government, both the objectives and implementation methods set for the two-step financial report are yet to be properly reviewed for improvement. For instance, one of the four major objectives is to cut the financial institutions having major government participations by half by the end of 2005 is viewed as a poorly prepared one for its tight timing, restrained policy objectives that make successful implementation inaccessible for less flexibility, reason why the policy instruments implemented by the government in the last period of its second financial reform failed to meet the policy objectives.
Accordingly, timely and quantitative objects should be orderly and slowly implemented rather than being achieved in one operation. The government is suggested to honor the market systems by weighing more voluntary approaches and having hybrid approaches as secondary ones and, when necessary, launching timely and quantitative objects by incorporating forcible approaches. Further, financial reform policies implemented by other countries, namely, U.S., United Kingdom and Japan among others, shall be taken as reference. Appropriate practices and manners for mergers of financial institutions shall allow adjustments resulting in retaining the advantages and eliminating the defects; by doing so, the policy instruments would more effectively meet the objectives.
論文目次 目 次

第一章 緒論 …………………………………………………………………… 1
第一節 研究動機與目的 …………………………………………………… 1
第二節 研究範圍與研究問題 ……………………………………………… 2
第三節 研究方法與研究限制 ……………………………………………… 3
第四節 重要名詞界定 ……………………………………………………… 5
第二章 相關理論與文獻探討 ………………………………………………… 7
第一節 政策工具的理論 …………………………………………………… 7
第二節 文獻回顧與探討 …………………………………………………… 20
第三章 兩次金融改革背景 …………………………………………………… 27
第一節 我國金融政策的演變 ……………………………………………… 27
第二節 兩次金改的目標與實施狀況 ……………………………………… 32
第三節 第二次金改衍生的問題 …………………………………………… 45
第四章 兩次金融改革政策工具分析 ………………………………………… 49
第一節 各階段政策工具運用分析 ………………………………………… 49
第二節 金改政策對金控產業之影響 ……………………………………… 60
第三節 金融環境變遷下的因應策略 ……………………………………… 71
第五章 結論與建議 …………………………………………………………… 83
第一節 研究結論 …………………………………………………………… 83
第二節 研究建議 …………………………………………………………… 86

參考書目 ………………………………………………………………………… 89



表 目 次

表 2-1 國外內學者對政策工具的定義表 ………………………………… 8
表 2-2 Howlett & Ramesh 的政策工具光譜圖 …………………………… 9
表 2-3 Elmore 的政策工具 ………………………………………………… 11
表 2-4 Schneider & Ingram 的五種政策工具分類 ……………………… 12
表 2­5 美國政府政策工具之分類 ………………………………………… 13
表 2-6 丘昌泰與李允傑對政策工具的分類 ……………………………… 15
表 2-7 政策工具相關文獻整理 …………………………………………… 21
表 2-8 兩次金改及金控公司相關文獻整理 ……………………………… 24
表 3-1 我國金融機構及其分支機構一覽表 ……………………………… 28
表 3-2 台灣現有金控公司一覽表 ………………………………………… 29
表 3-3 金融重建基金處理56家問題金融機構 …………………………… 34
表 3-4 金融六法內容簡要表 ……………………………………………… 37
表 3-5 1999年至2004年本國銀行轉銷呆帳金額彙總表 ………………… 39
表 3-6 2001年至2004年本國銀行資產品質統計 ………………………… 39
表 3-7 2001年至2004年金融機構逾放金額 ……………………………… 40
表 3-8 本國銀行資本適足率 ……………………………………………… 40
表 3-9 兩次金融改革之大事紀表 ………………………………………… 43
表 3-10 2004年到2007年金融併購案 ……………………………………… 45
表 4-1 兩次金融改革政策工具分析 ……………………………………… 50







圖 目 次


圖 2­1 工具選擇的單一連續模型 ………………………………………… 13
圖 2-2 政策工具選擇模式 ……………………………………………… 18

參考文獻 壹、中文部分

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論文使用權限
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