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系統識別號 U0002-1806201222112800
中文論文名稱 金融控股集團下產險公司行銷策略之研究
英文論文名稱 A Study of Non-Life Insurance Company Marketing Strategy Under the Financial Holding Group
校院名稱 淡江大學
系所名稱(中) 保險學系保險經營碩士在職專班
系所名稱(英) Department of Insurance
學年度 100
學期 2
出版年 101
研究生中文姓名 薛雅禎
研究生英文姓名 Ya-Chen Hsueh
學號 799560304
學位類別 碩士
語文別 中文
口試日期 2012-06-02
論文頁數 107頁
口試委員 指導教授-廖述源
委員-廖述源
委員-劉政明
委員-呂慧芬
中文關鍵字 產險公司行銷策略 
英文關鍵字 Marketing Strategy 
學科別分類 學科別社會科學商學
中文摘要 產物保險業在費率自由化與國際化之時代潮流下,競爭日益激烈,其本身行銷策略與應變能力,將是指引新行銷時代產險業永續經營之重要因素。近幾年來,金控公司相繼成立參與競爭,產險業市場變化亦日新月異,如何善用各種有效創新行銷策略與行銷組合,已成為產物保險業提昇競爭優勢之主軸。
藉由金控公司發揮彈性調度決策之機制,各子公司金融保險業務之交叉銷售與電子商務作業平台,提供多角化保險服務品質,以提昇經營效率。今擬就產物保險公司之幾則個案,分析產物保險之行銷策略,進而研討產物保險公司應如何規劃未來之經營利基,如何融合顧客導向及共同行銷之營運契機,冀望能大幅創造附加價值之經營效益,因此,產險公司行銷策略研究則顯得相當重要。惟就產物保險公司而言,消費意識抬頭,產物保險公司愈來愈重視行銷策略,如欲強化產物保險公司之經營發展,必在行銷機能之行銷組合上獲取可持久之競爭優勢(sustainable competitive advantage)。
未來金融產業朝向「大者恆大」、「跨業經營」之發展乃屬時代潮流趨勢,國際知名大型金融集團能有今日之規模及成就,實屬不斷進行購併及整合之結果。未來金控集團為能充分發揮規模經濟之效果,勢將積極透過購併方式來擴大其營運規模,並增加銷售通路來降低資金運用成本。除規模擴大外,金控公司亦可採取與國內外金融機構策略聯盟方式來擴充商品線,提供客戶更多元化金融商品選擇,並將金控旗下子公司原有之相關商品及服務,透過跨業商品組合之設計及搭配,塑造強勢之共同品牌及品牌行銷。基此,金控公司未來努力之目標,將以金融全方位服務模式,來提昇產品之附加價值及企業競爭力,進而達成業務及獲利穩定成長。金控公司在釐清公司之核心競爭力後,應進一步進行人力資源整合,以及積極落實合併後內部文化之調整與企業服務心態之提升,並且建立有效風險管理機制,開發新種金融商品,並以現代化經營觀念開創新經營格局以進行專業化競爭,擴大成長空間及獲利能力。
英文摘要 Under the rate deregulation and the trend of globalization, the competition of Non-Life Insurance industry is much more severe. The Marketing Strategy and responsiveness of the company are the keys to face the challenge, then make it sustainable. The Financial Holding Groups are involved with the competition and the market vary day by day , so how to utilize the innovative Marketing Strategy and Portfolio is the main focus to enhance the competitive advantage of the Non-Life Insurance industry.

Through the flexibility of the Financial Holding Group , the cross-selling and e-commerce platform of the financial insurance of each sub-company , offer the diversified service quality of insurance and improve the efficiency. In the essay , we take several cases to analyze the Marketing Strategy of Non-Life Insurance , then focus how the Non-Life Insurance company should plan on the business chance , with fusion of customer oriented and co-marketing in order to maximize the creation of value-added , so that’s why the Marketing Strategy research does matter. In terms of Non-Life Insurance company , how to reinforce the development of Non-Life Insurance company should be based on the Marketing Strategy Portfolio for capturing the sustainable competitive advantage

The financial industry is moving toward the trend of “ the bigger the stronger”. Through the acquisition and integration can result in the scale & achievement of the international noted financial group. In the future , if the Financial Holding Group want to benefit from the effects of economic scale , the acquisition to expand the business scale and lowering the cost of funds through the increasing selling channels are essential. Besides that , the Financial Holding company can ally with the other financial institutes to expand the product lineup and offer the various options of financial commodities , then through the collaboration of other industries can form the stronger branded marketing. Thus the goal which the Financial Holding company achieve should be based on the complete financial service model to enhance the value-added of products & enterprise core competence , further reach the steady growth in business & profitability. After identifying the core competence of the company , the next step should be the integration of human resources , adjustment of the internal culture and the enhancement of quality of service. Based on that , developing the new financial commodities with the effective risk management and new concept can enlarge the growing space and profitability
論文目次 目錄

第一章 緒論............................................... 1
第一節 研究動機及目的..................................... 1
第二節 研究方法及限制..................................... 3
第三節 研究流程........................................... 5
第四節 研究內容........................................... 7

第二章 相關文獻回顧....................................... 8
第一節 國內文獻........................................... 8
第二節 國外文獻........................................... 13

第三章 行銷策略基礎理論................................... 19
第一節 產險經營理論....................................... 19
第二節 行銷策略理論....................................... 27
第三節 市場調查模型理論................................... 37

第四章 現行金控公司產險行銷策略之探討..................... 42
第一節 金控發展沿革....................................... 42
第二節 金控現況分析....................................... 49
第三節 金控優缺點比較..................................... 84
第四節 金控未來方向....................................... 88

第五章 金控公司產險行銷策略之精進方案..................... 90
第一節 優劣分析........................................... 90
第二節 精進方案........................................... 94
第三節 評估效益........................................... 97

第六章 結論與建議......................................... 98
第一節 結論............................................... 98
第二節 建議...............................................100

主要參考文獻..............................................103

圖 次

圖1- 1 研究流程圖........................................ 6
圖3- 1 保險行銷通路....................................... 19
圖3- 2 產險策略行銷規劃流程............................... 25
圖3- 3 舊式保險行銷流程................................... 25
圖3- 4 新式保險行銷流程................................... 26
圖3- 5 新式與舊式保險行銷比較............................. 26
圖3- 6 行銷策略構成要素................................... 30
圖3- 7 STP策略規劃........................................ 31
圖4- 1 我國金融控股組織架構圖............................. 43
圖4- 2 金控公司成立之方式:營業讓與....................... 45
圖4- 3 金控公司成立之方式:股份轉換....................... 46
圖4- 4 金融控股公司跨業經營圖............................. 47
圖4- 5 國泰金控組織架構................................... 58
圖4- 6 兆豐金控組織圖..................................... 61
圖4- 7 兆豐金控事業群..................................... 65
圖4- 8 台新金控組織圖..................................... 67
圖4- 9 台新金控功能群..................................... 70
圖4-10 新光金控組織圖..................................... 72
圖4-11 華南金控組織圖..................................... 74
圖4-12 富邦金控組織圖..................................... 77
圖4-13 富邦金控各子公司架構圖............................. 78


表 次

表2- 1 國內相關文獻一覽表................................. 11
表2- 2 國外相關文獻一覽表................................. 16
表4- 1 美、日、中金融控股公司制度差異..................... 48
表4- 2 16家金控公司2011年資產營收表....................... 50

參考文獻 主要參考文獻
一、中文部份
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