團體保險的進入門檻比一般個人壽險來得高，需要較高的競爭實力及較細膩的服務，換言之，除了具備行銷專業外，售後服務要求標準高且繁雜亦為其特色。本研究探討團體保險成功經營的關鍵要素、服務藍圖與保戶服務流程，以建構符合需求的團體保險管理資訊系統，並發現運用此團體保險管理資訊系統的服務模式，確實明顯提升團體保險的經營規模、服務效率與企業利潤。冀此研究對於有興趣朝此發展的中小型保險輔助人公司或擬進一步研究此主題者，具有參考的價值!

The threshold for group insurance is relatively higher than the average individual life insurance, which requires higher competency and detailed services. In other words, the demand for after-sales standards is quite high and cumbersome, apart from the requirement for marketing skills. The study probes into the key factors to successful business of group insurance, service blueprint and the service process for policyholders, thereby to build a group insurance management information system in line with demand. The findings of the study shows that the service model using this group insurance management information system can truly and significantly improve the business scale of group insurance, service efficiency and corporate profits. The study is intended to provide reference for small to medium insurance broker companies with interests in this development or researchers with follow-up research on the subject.

目錄
第一章   緒論	           1
 第一節	研究動機與目的       1
 第二節	研究範圍	           3
 第三節	研究架構	           4
第二章   文獻探討	           5
 第一節	保險輔助人通路之現況  5
 第二節	相關文獻探討	   6
第三章  團體保險服務藍圖	  10
 第一節  從要保單位角度出發	  11
 第二節  從被保險人角度出發	  18
 第三節  從保險公司角度出發	  27
第四章  團體保險管理資訊系統  31
 第一節	保戶服務流程	  31
 第二節	系統功能    	  47
 第三節	系統子功能	  48
 第四節	整體效益分析	  75
第五章  結論與建議	          86
 第一節	結論	          86
 第二節	建議	          88
參考文獻	                  91
附錄	                  92

圖目錄
圖 3-1 團體保險服務藍圖	10
圖 3-2 從要保單位角度出發之團體保險行銷流程圖	12
圖 3-3 傾聽需求分析象限圖	14
圖 3-4 傳統服務提供模式	16
圖 3-5 進階服務提供模式	18
圖 3-6 從被保險人角度出發之團體保險行銷流程圖	21
圖 3-7 從保險公司角度出發之團體保險行銷流程圖	29
圖 4-1 加保服務流程圖	32
圖 4-2 理賠服務流程圖	37
圖 4-3 契變服務流程圖	40
圖 4-4 收費服務流程圖	42
圖 4-5 續保服務流程圖	44
圖 4-6 客戶諮詢服務流程圖	46
圖 4-7 參加表格式	49
圖 4-8 參加表輸入畫面	50
圖 4-9 客服維護輸入畫面	54
圖 4-10 理賠維護輸入畫面 	56
圖 4-11 理賠明細輸入畫面 	57
圖 4-12 契變維護輸入畫面	58
圖 4-13 退保維護輸入畫面	59
圖 4-14 理賠日報表	63
圖 4-15 扣款執行 	65
圖 4-16 人員管理	71
圖 4-17 加保代碼維護	72
圖 4-18 以半年為期間之團保保費倍數圖	76
圖 4-19 以半年為期間之團保保費倍數趨勢圖	77
圖 4-20 以年度為期間之團保保費倍數圖	78
圖 4-21 以年度為期間之團保保費倍數趨勢圖	78
圖 4-22 以半年為期間之被保險人數倍數表	80
圖 4-23 以半年為期間之被保險人數倍數趨勢圖 	81
圖 4-24 以年度為期間之被保險人數倍數圖	82
圖 4-25 以年度為期間之被保險人數倍數趨勢圖	82

表目錄
表 4-1 團體保險管理資訊系統功能	47
表 4-2 參加表管理之子功能	48
表 4-3 客服管理之子功能	52
表 4-4 保全管理之子功能	55
表 4-5 報表查詢之子功能	60
表 4-6 扣款作業之子功能	64
表 4-7 續保作業之子功能	66
表 4-8 帳號管理之子功能	67
表 4-9 除錯報表之子功能	68
表 4-10 系統管理之子功能	70
表 4-11 快速新增之子功能	73

一、中文
(一) 書籍
1. 林東清著，資訊管理:e化企業的核心競爭力，智勝文化事業有限公司，2010年。
(二) 雜誌
1. 陳瑞，從知識經濟看保險未來發展，風險與保險雜誌，第20期，2009年，頁58-64。
(三) 學位論文
1. 施文通，團體保險的購買行為分析--以高科技產業為例，淡江大學保險經營研究所碩士論文，2008年6月。
2. 傅佳健，我國壽險業團體保險市場關係行銷之研究─以高科技業者為例，淡江大學保險經營研究所碩士論文，2008年6月。
3. 張瑗真，保險經代業智慧代理人平台之建構，逢甲大學保險研究所碩士論文，2007年6月。 
4. 許婷筑，應用九力分析建構人身保險業競爭智慧系統之研究－以國內某公司為例，國立政治大學資訊管理研究所碩士論文，2008年6月。
5. 方楊楷，本國保險業資訊化現況與未來展望，東吳大學企業管理研究所碩士論文，2004年6月。
6. 黃慧珍，壽險業網路科技環境下之顧客關係管理與其競爭優勢之探討－以南山人壽保險公司為例，國立中山大學高階經營研究所碩士論文，2004年6月。
7. 陳又堅，資訊化提升客戶關係及服務品質對滿意度之影響-----以汽車維修業為例，國立臺北大學企業管理學研究所碩士論文，2007年6月。