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系統識別號 U0002-1702201117464000
中文論文名稱 非金控證券公司營業員銷售保險之認知行為 探討-案例研究以寶來證券為例
英文論文名稱 Non-financial holding securities companies to sell insurance salesperson of cognitive behavior - A case study example to Polaris Securities
校院名稱 淡江大學
系所名稱(中) 保險學系保險經營碩士在職專班
系所名稱(英) Department of Insurance
學年度 99
學期 1
出版年 100
研究生中文姓名 張詩雅
研究生英文姓名 SHIH-YA CHANG
學號 797560132
學位類別 碩士
語文別 中文
口試日期 2011-01-10
論文頁數 118頁
口試委員 指導教授-郝充仁
委員-林麗銖
委員-陳瑞
中文關鍵字 非金控  證券公司  營業員  銀行保險  證券保險 
英文關鍵字 Non-financia  lsecurity company  Brocker  Bancassurance  Security-insurance 
學科別分類 學科別社會科學商學
中文摘要 論文名稱:非金控證券公司營業員銷售保險之認知行為 頁數:118
探討-案例研究以寶來證券為例

校系(所)組別:淡江大學保險學系(研究所)

畢業時間及提要別:99學年度第 1 學期 碩士學位論文提要
研究生:張詩雅 指導教授:郝充仁博士

論文提要內容:
近年來由於金融體系發展及資訊科技突飛猛進,國際金融市場愈趨緊密結合,並已朝向全球化發展。不僅促使金融商品不斷推陳出新,更使銀行、證券、保險間之業務區隔及差異漸趨模糊,業界合併聲浪不絕於耳。證券業為求增加利潤來源,除了發展金融衍生性商品外,也跨足保險銷售。過去銀行對保險的發展是勢在必行,現在的證券業承襲這個趨勢,正野心勃勃的朝往這個方向邁進。廣義而言,國內推動銀行保險似應包括證券通路才算完整。本研究針對個案公司之保險業務經營模式進行研究,並以問卷方式彙整個案公司證券營業員對於保險銷售模式是否與「對保險的接受度與認知、協銷或教育訓練或激勵政策」有無直接或間接之影響。本本問卷在衡量尺度部份是採用五分法,即分為「非常了解」、「了解」、「普通」、「不了解」、「非常不了解」。問卷回收後將所有統計資料加以分析,找出其相關之關連性。針對綜合結果,提出本研究之結論並予以建議。
英文摘要 Title of Thesis Total pages: 118
Non-financial holding securities companies to sell insurance salesperson of cognitive behavior
- A case study example to Polaris Securities

Keyword:Non-financia;lsecuritycompany;Brocker;
Bancassurance;Security-insurance


Name of Institute: Executive Master's Program of Business Administration(EMBA)in Insurance Management,Tamkang University


Graduate date: January,2011 Degree conferred: Master


Name of student: Shih-Ya Chang Advisor: Chung-Jen Hao
張詩雅 郝 充 仁博士


Abstract:

In recent years the development of the financial system and information technology advances, increasingly close integration of international financial markets, and has been towards the development of globalization. Continues to introduce new financial products caused the banking, securities and insurance business segment became blurring, and consequent on merge each business segments in the field. In order to increase profit that Securities companies are not only to develop financial derivatives, but also branched out into insurance sales. In the past, banks were imperative to develop insurance business, now securities companies inherited this trend eyeing the same. Broadly speaking, Taiwan is boosting banks to promote insurance at their existing sale channel, may be considered to be completely, to include the Securities sale channels also.
In this study, it’s focus on business model research from a sample company, and use questionnaires exchange method to the sample company of securities trader for the model of selling insurance to find out whether "the insurance acceptance and understanding, co-marketing or educational training or incentive policy, " could be affected directly or indirectly. The questionnaire measure is used in so call of the “five points method”, which is divided into "very understanding ", "understanding" and " General", "do not understand ", "very do not understand”. All questionnaires were collected and be analyzed to identify its relation with relevant. For comprehensive results, and conclusions of this study to be recommended.
論文目次 目 錄
第壹章 緒論..............................................1
第一節 研究動機.........................................1
第二節 研究目的.........................................3
第三節 研究範圍.........................................3
第四節 研究流程.........................................3
第貮章 銀行保險發展理論文獻回顧...........................6
第一節 銀行保險之定義與文獻回顧.........................6
第二節 國內證券產業現況發展探討........................10
第三節 寶來證券保險業務發展史..........................17
第參章 研究設計..........................................32
第一節 研究架構........................................32
第二節 研究假設........................................34
第三節 變數之操作定義..................................35
第四節 問卷設計........................................36
第五節 資料蒐集........................................40
第六節 資料分析方法....................................41
第肆章 問卷分析結果.....................................44
第一節 敘述性統計......................................44
第二節 信度分析........................................84
第三節 相關分析........................................88
第四節 變異數分析......................................90
第五節 小結...........................................102
第伍章 結論與建議......................................105
第一節 結論...........................................105
第二節 建議...........................................111
參考文獻................................................116
圖目錄
圖1-1 研究流程.........................................5
圖2-1 金融服務整合流程的演進...........................7
圖2-2 寶來證券八大商品圖..............................23
圖2-3 寶來證券保險商品演進圖..........................23
圖2-4 行銷導向演進....................................26
圖2-5 寶來證券99年各項商品績點比重圖.................28
圖2-6 保險業務執行流程圖..............................29
圖3-1  研究架構........................................33
圖4-1 性別變項圓餅圖..................................51
圖4-2 年齡變項圓餅圖..................................52
圖4-3 婚姻變項圓餅圖..................................53
圖4-4 教育程度變項圓餅圖..............................54
圖4-5 保險證照個數圓餅圖..............................55
圖4-6 年收入圓餅圖....................................56
圖4-7 工作年資變項圓餅圖..............................57
圖4-8 總保費收入圓餅圖................................58
圖4-9 營業員銷售保險最佳獎勵圓餅圖....................59
圖4-10 銷售經驗直方圖..................................64
圖4-11 保險接受度與認知構面第一題直方圖................65
圖4-12 保險接受度與認知構面第二題直方圖................66
圖4-13 保險接受度與認知構面第三題直方圖................67
圖4-14 保險接受度與認知構面第四題直方圖................68
圖4-15 保險接受度與認知構面第五題直方圖................69
圖4-16 保險接受度與認知構面第六題直方圖................70
圖4-17 保險接受度與認知構面第七題直方圖................71
圖4-18 保險接受度與認知構面第八題直方圖................72
圖4-19 協銷與教育訓練構面第一題直方圖..................73
圖4-20 協銷與教育訓練構面第二題直方圖..................74
圖4-21 協銷與教育訓練構面第三題直方圖..................75
圖4-22 協銷與教育訓練構面第四題直方圖..................76
圖4-23 協銷與教育訓練構面第五題直方圖..................77
圖4-24 協銷與教育訓練構面第六題直方圖..................78
圖4-25 協銷與教育訓練構面第七題直方圖..................79
圖4-26 協銷與教育訓練構面第八題直方圖..................80
圖4-27 銷售動機與績效訂立構面第一題直方圖..............81
圖4-28 銷售動機與績效訂立構面第二題直方圖..............82
圖4-29 銷售動機與績效訂立構面第三題直方圖..............83
圖5-1 假設檢定圖.....................................108
圖5-2 衍生性金融商品架構圖...........................112
圖5-3 結構型保險商品圖...............................113
圖5-4 金控體係與策略聯盟體係架構圖...................114

表目錄
表2-1 民國89年到98年證券市場成交金額................11
表2-2 證券經紀商投資人開戶統計表.............. .......12
表2-3 寶來證券組織架構................................18
表2-4 寶來證券公司歷年沿革............................19
表2-5 寶來證券歷年保費收入............................25
表2-6 寶來證券保險證照已登錄人員......................27
表3-1 保險的接受度與認知之衡量題項....................36
表3-2 協銷與教育訓練之衡量題項........................37
表3-3 銷售動機與績效訂立之衡量題項....................38
表3-4 銷售人員個人背景變項之衡量題項..................39
表4-1 人口統計變項敘述統計............................46
表4-2 工作相關變數敘述統計............................48
表4-3 銷售動機敘述統計................................50
表4-4 銷售經驗敘述統計表..............................60
表4-5 保險接受度與認知構面各題項敘述統計表............61
表4-6 協銷與教育訓練構面各題項敘述統計表..............62
表4-7 銷售動機與績效訂立構面各題項敘述統計表..........63
表4-8 保險接受度與認知構面信度統計表..................85
表4-9 協銷與教育訓練構面信度統計表....................86
表4-10 銷售動機與績效訂立構面信度統計表................87
表4-11 Pearson相關係數................ ................89
表4-12 性別對銷售經驗ANOVA平均數檢定表................90
表4-13 性別對保險接受度與認知ANOVA平均數檢定表........90
表4-14 性別對協銷與教育訓練ANOVA平均數檢定表..........91
表4-15 性別對銷售動機與績效訂立ANOVA平均數檢定表......91
表4-16 年齡對銷售經驗ANOVA平均數檢定表................91
表4-17 年齡對保險接受度與認知ANOVA平均數檢定表........92
表4-18 年齡對協銷與教育訓練ANOVA平均數檢定表..........92
表4-19 年齡對銷售動機與績效訂立ANOVA平均數檢定表......92
表4-20 婚姻對銷售經驗ANOVA平均數檢定表................93
表4-21 婚姻對保險接受度與認知ANOVA平均數檢定表........93
表4-22 婚姻對協銷與教育訓練ANOVA平均數檢定表..........93
表4-23 婚姻對銷售動機與績效訂立ANOVA平均數檢定表......93
表4-24 教育程度對銷售經驗ANOVA平均數檢定表............94
表4-25 教育程度對保險接受度與認知ANOVA平均數檢定表....94
表4-26 教育程度對協銷與教育訓練ANOVA平均數檢定表......94
表4-27 教育程度對銷售動機與績效訂立ANOVA平均數檢定表..94
表4-28 證照數對銷售經驗ANOVA平均數檢定表..............95
表4-29 證照數對保險接受度與認知ANOVA平均數檢定表......95
表4-30 證照數對協銷與教育訓練ANOVA平均數檢定表........95
表4-31 證照數對銷售動機與績效訂立ANOVA平均數檢定表....95
表4-32 年收入對銷售經驗ANOVA平均數檢定表..............96
表4-33 年收入對保險接受度與認知ANOVA平均數檢定表......96
表4-34 年收入對協銷與教育訓練ANOVA平均數檢定表........96
表4-35 年收入對銷售動機與績效訂立ANOVA平均數檢定表....97
表4-36 工作年資對銷售經驗ANOVA平均數檢定表............97
表4-37 工作年資對保險接受度與認知ANOVA平均數檢定表....98
表4-38 工作年資對協銷與教育訓練ANOVA平均數檢定表......98
表4-39 工作年資對銷售動機與績效訂立ANOVA平均數檢定表..98
表4-40 總保費收入對銷售經驗ANOVA平均數檢定表..........99
表4-41 總保費收入對保險接受度與認知ANOVA平均數檢定表..99
表4-42 總保費收入對協銷與教育訓練ANOVA平均數檢定表...100
表4-43 總保費收入對銷售動機與績效訂立ANOVA平均數檢定表100
表4-44 婚姻對保費收入ANOVA平均數檢定表...............100
表4-45 年收入對保費收入ANOVA平均數檢定表.............101
表4-46 工作年資對保費收入ANOVA平均數檢定表...........101
參考文獻 中文部份
(依作者比劃排序)
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外文部份
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2、Hair, J. F., Black, W. C., Babin, B. J., Anderson, R. E., & Tatham, R. L. (2006), Multivariate Data Analysis, New Jersey: Pearson Education.
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