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系統識別號 U0002-1607200618423500
中文論文名稱 台灣地區商業銀行網路財富管理業務競爭策略形成之探討 -以B銀行為例
英文論文名稱 Exploring the Competitive Strategic Formulation of Internet Wealth Management of the Commercial Bank in Taiwan- In case of Bank B.
校院名稱 淡江大學
系所名稱(中) 國際貿易學系國際企業學碩士在職專班
系所名稱(英) Department of International Trade
學年度 94
學期 2
出版年 95
研究生中文姓名 吳姝儀
研究生英文姓名 Shu-I Wu
學號 793480020
學位類別 碩士
語文別 中文
口試日期 2006-05-18
論文頁數 106頁
口試委員 指導教授-林志鴻
共同指導教授-陳瑞貴
委員-張慶暉
委員-林志娟
中文關鍵字 財富管理  私人銀行  資產管理  證券經紀  高淨值客戶  現金管理  信用管理  投資組合管理  稅務規劃  保險管理  退休  財產規劃 
英文關鍵字 Wealth Management  Private Banking  Asset Management  Brokerage  High-Net-Worth Clients  Cash Management  Credit Management  Portfolio Management  Tax Planning  Insurance Management  Retirement  Estate Planning 
學科別分類 學科別社會科學商學
中文摘要 臺灣地區的商業銀行紛紛搶食財富管理的市場大餅,也因著銀行的主要客戶使用網路銀行的普及,使得財富管理的「網路銀行」引發強烈競爭。本研究係以臺灣地區的商業銀行的發展狀況,透過個案銀行的使命陳述探討商業銀行進入網路財富管理之競爭策略形成要素與策略關係之研究,進行其內部環境與外部環境要素分析,並就網路財富管理的總體經濟環境之策略形成的相關因素,制定該競爭策略;希望能提一些建議供給發展網路財富管理業務的商業銀行參考。本研究採個案研究方法,透過國內外相關文獻探討、資料的蒐集,經由本研究深入探討,可歸納結論如下:

一、個案銀行之使命陳述之下,評估其內部環境與外部環境並歸納
出B 銀行競爭策略形成要素,可作為B 銀行競爭策略制定與修
正時之參考。
二、B 銀行在策略以多元化的財富管理為目標之下去執行,應可以
朝B銀行為其使命陳述(台灣網路財富管理之品牌銀行)方向快
速達成。
三、B銀行應不斷地加強專業人才的培植,為未來成為財富管理的品
牌銀行及國際性銀行作準備。
四、B銀行應重視及加強既有員工之在職及專業訓練,提高內部晉升
之機會,有了傳統業務的經驗,更為客戶作整體之財富管理規
劃方向發展,達到B 銀行與客戶雙贏的目標。
英文摘要 Many Commercial Banks in Taiwan are scrambling for a bite of market pie of the wealth management, and it is a popular trend of online trading for bank’s main clients, therefore cyber banks lead to a competition of Internet Wealth Management violently.

On the current development of commercial banks in Taiwan, and through the mission statement of bank B, this study tries to explore the business strategy formulation factors of commercial bank in relation to strategies. First of all, it processes the analyses’ factors of bank B of internal and external environments. Then summarizes the critical factors related to the strategy formulation, and thereby proposes business strategies and ways of the Internet wealth management of commercial banks for an adaptation to the general environment. It is a csae study of methodology that, in terms of collections of domestic and foreign paper and data, addresses the conclusion as below:

一.Under the mission statement and the assessments of the
internal and external environments, it sums up factors
of the strategy of formulation and amendment for bank B.
二.To conduct the goal of diversification of Wealth
Management is to aim at the direction of the mission
statement of bank B, the brand name of Internet Wealth
Management in Taiwan.
三.For the brand name of Internet Wealth Management and
globalization in the future, bank B should cultivate
persons of specialized field.
四.Bank B should attach great importance to(1) the
education of on-the-job and specialty, and(2) inner
promotion. Clerks, to possess the traditional
transactional experience, specifically offer an
integral service of Wealth Management. Consequently, it
attends the win-win goal of customer and bank.
論文目次 目 錄

中文摘要 I
英文摘要 II
謝 誌 IV
目 錄 V
表 目 錄 VII
圖 目 錄 VIII

第一章 緒論 1

第一節 研究背景與動機 1
第二節 研究目的 8
第三節 研究範圍與限制 9
第四節 研究方法及流程 11

第二章 文獻回顧與探討 14

第一節 內部環境評估相關文獻 14
第二節 產業環境評估相關文獻 20
第三節 總體環境評估相關文獻 25
第四節 銀行產業經營相關文獻 29

第三章 理論分析架構 37

第一節 建構企業使命 38
第二節 內部環境評估-7S分析模式 47
第三節 外部環境評估-五力模式 57
第四節 總體環境評估-PESTEL模式 65
第五節 策略形成 72

第四章 個案分析 74

第一節 個案銀行使命陳述 75
第二節 個案銀行內部環境分析 79
第三節 個案銀行產業環境分析 87
第四節 個案銀行總體環境分析 90
第五節 個案銀行策略形成之建構 95

第五章 結論 98

參考文獻 102


表 目 錄


表2-1 內部環境分析相關文獻 19
表2-2 產業環境評估相關文獻 24
表2-3 總體環境評估相關文獻作者研究對象簡要結論 29
表2-4 銀行產業經營相關文獻 35
表4-1 B銀行的使命陳述 79
表4-2 B銀行事業群專業分工表 80
表4-3 B銀行的內部環境 7S的評估重點 86
表4-4 B銀行產業環境五力的評估簡表 90
表4-5 國民經濟成長表 91
表4-6 B銀行總體環境PESTEL的評估重點 95



圖 目 錄


圖1-1 研究流程圖 13
圖3-1 Ashridge使命陳述模型 46
圖3-2 7S 分析模式 57
圖3-3 Porter五力分析模型架構圖 64
圖3-4 PESTEL模式 71
圖3-5 策略決策流程 73
圖4-1 B銀行策略形成圖 96
參考文獻 一、中文部份

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三、網站資料

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3. 行政院主計處網站,http://www.dgbas.org.tw,02/05/2006

4. 個案銀行網站,http://www.booc.com.tw/,02/05/2006
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