國內公股銀行長期以來穩健經營，加上其顧客基礎龐大、存款量較高、通路眾多之既有優勢，因此非常適合發展財富管理業務，若能於此次全球金融海嘯之後，找出本身之利基點，必能對往後發展財富管理業務有相當大之幫助。本研究認為銀行發展財富管理業務共由組織結構、人力資源、行銷組合與資訊科技應用等四大構面所組成，本研究在透過外部之環境分析與本身之內部環境分析，另外輔以SWOT分析，並依照目前T銀行經營財富管理業務之營運模式後，形成上述四大構面之策略，即有效的組織結構策略、妥善的人力資源策略、創新的行銷組合策略與先進的資訊科技應用策略等四大構面之策略，並針對各構面之策略提出建議。

Since a long time ago, Public Share Bank had always managed steady, and its customer base is quite huge, the deposit quantity is also quite high, and it has a lot of branches. All of the above are Public Share Bank’s advantages. Therefore, it is very suitable to develop the wealth management business extremely. If it can discover itself merits after this Finance Tsunami, it will have to be able to develop the wealth management business strongly in the future. This study was considered that the bank wealth management business was altogether composed of the four perspectives. They are the organizational structure, the human resources, the marketing mix and the information technology application. The study is depending on the exterior environment analysis and its internal environment analysis, moreover, depending on the SWOT analysis. According to the present management model of wealth management business of T bank (the case bank), the study forms four big strategies according to the above four perspectives, they are including of the effective organizational structure strategies, the properly human resources strategies, the innovation marketing mix strategies and the advanced information technology application strategies. Finally, the study makes some suggestions to the case bank under the four perspectives.

目錄
致謝辭-----------------------------------------------------------------------------------------Ⅰ 
中文摘要--------------------------------------------------------------------------------------Ⅱ 
英文摘要--------------------------------------------------------------------------------------Ⅲ 
目錄--------------------------------------------------------------------------------------------Ⅴ 
表目錄-----------------------------------------------------------------------------------------Ⅶ 
圖目錄-----------------------------------------------------------------------------------------Ⅷ
 
第壹章 緒論-----------------------------------------------------------------------------------1 
第一節 研究背景與動機-------------------------------------------------------------------2 
第二節 研究目的與方法-------------------------------------------------------------------5 
第三節 研究範圍與限制-------------------------------------------------------------------6 
第四節 研究架構與流程-------------------------------------------------------------------8
 
第貳章 相關文獻與理論探討------------------------------------------------------------11 
第一節 名詞定義----------------------------------------------------------------------------11 
第二節 財富管理相關文獻---------------------------------------------------------------17 
第三節 環境分析相關理論---------------------------------------------------------------22 
第四節 競爭策略相關理論---------------------------------------------------------------31
 
第參章 國內銀行發展財富管理業務之產業概況----------------------------------37 
第一節 財富管理業務之發展沿革與趨勢--------------------------------------------37 
第二節 國內銀行辦理財富管理業務之相關法令規範----------------------------43 
第三節 國內銀行財富管理業務之發展型態-----------------------------------------48 
第四節 國內銀行財富管理業務之發展狀況-----------------------------------------53 
第五節 國內銀行發展財富管理業務當前面臨之主要問題----------------------58 

第肆章 個案銀行發展財富管理業務之環境分析-----------------------------------65 
第一節 個案銀行描述、企業使命與未來發展策略--------------------------------65 
第二節 外部環境分析-----------------------------------------------------------------------70 
第三節 內部環境分析-----------------------------------------------------------------------85 

第伍章 個案銀行發展財富管理業務之策略形成-----------------------------------93 
第一節 以SWOT分析產生策略方案 --------------------------------------------------93 
第二節 組織結構之策略形成-------------------------------------------------------------99 
第三節 行銷組合之策略形成 -----------------------------------------------------------106 
第四節 人力資源之策略形成 -----------------------------------------------------------121 
第五節 資訊科技應用之策略形成 -----------------------------------------------------127
 
第陸章 結論 ----------------------------------------------------------------------------------131
 
參考文獻---------------------------------------------------------------------------------------133 

表目錄 
表3-1 退休需求調查結果-------------------------------------------------------------------38 
表3-2 國內15家金控業設立情形表------------------------------------------------------49 
表3-3國內銀行財富管理業務兩種主要發展型態------------------------------------51 
表3-4信託業務概況表------------------------------------------------------------------------57 
表3-5國內各銀行理專每月手續費目標-------------------------------------------------64 
表4-1國內金融機構家數---------------------------------------------------------------------71 
表4-2國內金融機構分機構家數-----------------------------------------------------------72 
表4-3外商銀行併購本國銀行一覽表----------------------------------------------------73 
表4-4兩岸簽訂MOU對金融業的影響 ---------------------------------------------------77 
表4-5中央銀行自2008年9月以來歷次降息之幅度 ---------------------------------78 
表4-6台灣地區高齡化人口分佈情形----------------------------------------------------79 
表4-7金控子公司共同行銷範圍-----------------------------------------------------------85 
表5-1國內銀行業分行家數-----------------------------------------------------------------96 
表5-2 T銀行發展財富管理業務之SWOT分析表 ------------------------------------98 
表5-3 T銀行發展財富管理業務之SWOT矩陣 ---------------------------------------99 
表5-4民國95年至98年第二季特定金錢信託投資國外有價證券概況--------109 
表5-5網路銀行中有關停損停利設定之介紹-----------------------------------------117 

圖目錄 
圖1-1研究流程圖 -------------------------------------------------------------------------------9 
圖2-1五力模式----------------------------------------------------------------------------------23 
圖2-2 PESTEL模式---------------------------------------------------------------------------24 
圖2-3 7S模式 -----------------------------------------------------------------------------------26 
圖2-4 價值鏈模式------------------------------------------------------------------------------27 
圖2-5 SWOT策略分析矩陣圖--------------------------------------------------------------30 
圖2-6 策略管理流程---------------------------------------------------------------------------31 
圖3-1 國內財富管理市場發展過程三大階段------------------------------------------41 
圖3-2 財富管理發展趨勢--------------------------------------------------------------------43 
圖3-3 2008年銀行定存加郵政儲金之變化---------------------------------------------59 
圖4-1 T銀行組織結構圖----------------------------------------------------------------------67 
圖4-2 T銀行發展財富管理業務之價值鏈模式-----------------------------------------89 
圖5-1行銷組合---------------------------------------------------------------------------------107 
圖5-2景氣循環圖------------------------------------------------------------------------------108

一、中文部份
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