淡江大學覺生紀念圖書館 (TKU Library)
進階搜尋


下載電子全文限經由淡江IP使用) 
系統識別號 U0002-1401201018260400
中文論文名稱 金融海嘯後公股銀行財富管理業務發展策略之研究─以T銀行為例
英文論文名稱 A Study on the Wealth Management Development Strategies of Public Share Bank After the Financial Tsunami – A Case Study of T bank
校院名稱 淡江大學
系所名稱(中) 國際商學碩士在職專班
系所名稱(英) Executive Master's Program of Business Administration (EMBA) in International Commerce
學年度 98
學期 1
出版年 99
研究生中文姓名 莊延捷
研究生英文姓名 Yen-Chieh Chuang
學號 796520194
學位類別 碩士
語文別 中文
口試日期 2010-01-11
論文頁數 140頁
口試委員 指導教授-鮑世亨
委員-楊曉文
委員-蔡政言
中文關鍵字 公股銀行  財富管理  發展策略  SWOT分析 
英文關鍵字 Public Share Bank  wealth management  development strategy  SWOT analysis 
學科別分類 學科別社會科學商學
中文摘要 國內公股銀行長期以來穩健經營,加上其顧客基礎龐大、存款量較高、通路眾多之既有優勢,因此非常適合發展財富管理業務,若能於此次全球金融海嘯之後,找出本身之利基點,必能對往後發展財富管理業務有相當大之幫助。本研究認為銀行發展財富管理業務共由組織結構、人力資源、行銷組合與資訊科技應用等四大構面所組成,本研究在透過外部之環境分析與本身之內部環境分析,另外輔以SWOT分析,並依照目前T銀行經營財富管理業務之營運模式後,形成上述四大構面之策略,即有效的組織結構策略、妥善的人力資源策略、創新的行銷組合策略與先進的資訊科技應用策略等四大構面之策略,並針對各構面之策略提出建議。
英文摘要 Since a long time ago, Public Share Bank had always managed steady, and its customer base is quite huge, the deposit quantity is also quite high, and it has a lot of branches. All of the above are Public Share Bank’s advantages. Therefore, it is very suitable to develop the wealth management business extremely. If it can discover itself merits after this Finance Tsunami, it will have to be able to develop the wealth management business strongly in the future. This study was considered that the bank wealth management business was altogether composed of the four perspectives. They are the organizational structure, the human resources, the marketing mix and the information technology application. The study is depending on the exterior environment analysis and its internal environment analysis, moreover, depending on the SWOT analysis. According to the present management model of wealth management business of T bank (the case bank), the study forms four big strategies according to the above four perspectives, they are including of the effective organizational structure strategies, the properly human resources strategies, the innovation marketing mix strategies and the advanced information technology application strategies. Finally, the study makes some suggestions to the case bank under the four perspectives.
論文目次 目錄
致謝辭-----------------------------------------------------------------------------------------Ⅰ
中文摘要--------------------------------------------------------------------------------------Ⅱ
英文摘要--------------------------------------------------------------------------------------Ⅲ
目錄--------------------------------------------------------------------------------------------Ⅴ
表目錄-----------------------------------------------------------------------------------------Ⅶ
圖目錄-----------------------------------------------------------------------------------------Ⅷ

第壹章 緒論-----------------------------------------------------------------------------------1
第一節 研究背景與動機-------------------------------------------------------------------2
第二節 研究目的與方法-------------------------------------------------------------------5
第三節 研究範圍與限制-------------------------------------------------------------------6
第四節 研究架構與流程-------------------------------------------------------------------8

第貳章 相關文獻與理論探討------------------------------------------------------------11
第一節 名詞定義----------------------------------------------------------------------------11
第二節 財富管理相關文獻---------------------------------------------------------------17
第三節 環境分析相關理論---------------------------------------------------------------22
第四節 競爭策略相關理論---------------------------------------------------------------31

第參章 國內銀行發展財富管理業務之產業概況----------------------------------37
第一節 財富管理業務之發展沿革與趨勢--------------------------------------------37
第二節 國內銀行辦理財富管理業務之相關法令規範----------------------------43
第三節 國內銀行財富管理業務之發展型態-----------------------------------------48
第四節 國內銀行財富管理業務之發展狀況-----------------------------------------53
第五節 國內銀行發展財富管理業務當前面臨之主要問題----------------------58

第肆章 個案銀行發展財富管理業務之環境分析-----------------------------------65
第一節 個案銀行描述、企業使命與未來發展策略--------------------------------65
第二節 外部環境分析-----------------------------------------------------------------------70
第三節 內部環境分析-----------------------------------------------------------------------85

第伍章 個案銀行發展財富管理業務之策略形成-----------------------------------93
第一節 以SWOT分析產生策略方案 --------------------------------------------------93
第二節 組織結構之策略形成-------------------------------------------------------------99
第三節 行銷組合之策略形成 -----------------------------------------------------------106
第四節 人力資源之策略形成 -----------------------------------------------------------121
第五節 資訊科技應用之策略形成 -----------------------------------------------------127

第陸章 結論 ----------------------------------------------------------------------------------131

參考文獻---------------------------------------------------------------------------------------133

表目錄
表3-1 退休需求調查結果-------------------------------------------------------------------38
表3-2 國內15家金控業設立情形表------------------------------------------------------49
表3-3國內銀行財富管理業務兩種主要發展型態------------------------------------51
表3-4信託業務概況表------------------------------------------------------------------------57
表3-5國內各銀行理專每月手續費目標-------------------------------------------------64
表4-1國內金融機構家數---------------------------------------------------------------------71
表4-2國內金融機構分機構家數-----------------------------------------------------------72
表4-3外商銀行併購本國銀行一覽表----------------------------------------------------73
表4-4兩岸簽訂MOU對金融業的影響 ---------------------------------------------------77
表4-5中央銀行自2008年9月以來歷次降息之幅度 ---------------------------------78
表4-6台灣地區高齡化人口分佈情形----------------------------------------------------79
表4-7金控子公司共同行銷範圍-----------------------------------------------------------85
表5-1國內銀行業分行家數-----------------------------------------------------------------96
表5-2 T銀行發展財富管理業務之SWOT分析表 ------------------------------------98
表5-3 T銀行發展財富管理業務之SWOT矩陣 ---------------------------------------99
表5-4民國95年至98年第二季特定金錢信託投資國外有價證券概況--------109
表5-5網路銀行中有關停損停利設定之介紹-----------------------------------------117

圖目錄
圖1-1研究流程圖 -------------------------------------------------------------------------------9
圖2-1五力模式----------------------------------------------------------------------------------23
圖2-2 PESTEL模式---------------------------------------------------------------------------24
圖2-3 7S模式 -----------------------------------------------------------------------------------26
圖2-4 價值鏈模式------------------------------------------------------------------------------27
圖2-5 SWOT策略分析矩陣圖--------------------------------------------------------------30
圖2-6 策略管理流程---------------------------------------------------------------------------31
圖3-1 國內財富管理市場發展過程三大階段------------------------------------------41
圖3-2 財富管理發展趨勢--------------------------------------------------------------------43
圖3-3 2008年銀行定存加郵政儲金之變化---------------------------------------------59
圖4-1 T銀行組織結構圖----------------------------------------------------------------------67
圖4-2 T銀行發展財富管理業務之價值鏈模式-----------------------------------------89
圖5-1行銷組合---------------------------------------------------------------------------------107
圖5-2景氣循環圖------------------------------------------------------------------------------108
參考文獻 一、中文部份
大前研一(2005),M型社會,天下遠見出版股份有限公司,台北市。
方世榮(1998),行銷管理,三民書局股份有限公司,台北市。
司徒達賢(1995),策略管理,遠流出版事業股份有限公司,台北市。
司徒達賢(2001),策略管理新論,智勝文化事業有限公司,台北市。
史美楠(2004),國營金融機構民營化後策略形成分析 -以合作金庫銀行為例,淡
江大學國際貿易學系國際企業學碩士在職專班碩士論文,台北縣。
合作金庫商業銀行(2008),2007年年報,合作金庫商業銀行股份有限公司,台北
市。
合作金庫商業銀行(2008),2008年國際經濟情勢,《經濟金融分析報告》,P2,
合作金庫商業銀行股份有限公司調查研究處,台北市。
合作金庫商業銀行(2009),2008年年報,合作金庫商業銀行股份有限公司,台北
市。
江榮座(2007),財富管理銀行發展策略之研究—以花旗銀行為例,逢甲大學經營
管理碩士在職專班碩士論文,台中市。
何甄慧(2007),台灣財富管理業務發展現況與趨勢分析-以富邦金控公司為例
吳修辰、溫建勳、王茜穎(2008),誰,讓連動債殺人─一個交易員的告白,商業
周刊第 1091 期,2008年10月,城邦文化事業股份有限公司,台北市。
吳淑華‧黃曼琴(1998)譯,Randall S. Schuler原著,人力資源管理,滄海書局,
台中市。
吳愛華(2006),台灣財富管理業務現況與發展之研究-以T銀行為例,國立政治
大學經營管理碩士學程碩士論文,台北市。
呂佳玲(2005),台新金融控股公司經營策略之研究-SWOT 分析及藍海策略之應
用,真理大學財經研究所碩士論文,台北縣。
李允傑、李俊緯(2008),兩岸簽署金融MOU的問題與影響,財金(評) 097-094 號,
國家政策研究基金會,台北市。
李宜芳(2004),台灣財富管理銀行之現況與未來發展挑戰,元智大學企業管理學
研究所碩士論文,桃園縣。
李紀珠(2008),公股銀行在金融改革中的策略角色,2008年5月25日,天下雜
誌,天下遠見出版股份有限公司,台北市。
李淑媚(2007),本國銀行成功之財富管理經營策略-以T銀行為例,國立台北大
學國際財務金融碩士在職專班碩士論文,台北縣。
周君銓(1999)譯,McKinsey原著,新‧銀行戰略革新─追求成長與收益的源泉,
財團法人金融人員研究訓練中心,台北市。
林元培(2003),顧客關係管理模式下市場區隔策略之研究-以財富管理為例,長庚
大學企業管理研究所碩士論文,桃園縣。
林東和(2000),私人銀行業務在國內之發展策略與現況探討,國立台灣大學商學
研究所碩士論文,台北市。
林美姿(2009),2008年財富管理大調查,遠見雜誌2009年1月號,P214-P221,
天下遠見出版股份有限公司,台北市。
林啟仁(2004),銀行經營財富管理業務關鍵成功因素之研究—從業人員認知差異
分析,國立高雄第一科技大學金融營運研究所碩士論文,高雄市。
林義畔(2002),財富管理時代銀行信託業務行銷策略之研究─以共同基金為例,
國立政治大學經營管理碩士學程碩士論文,台北市。
林翠華(2004),金融業運用資訊科技提昇「財富管理業務」競爭優勢之研究,國
立台灣大學資訊管理學研究所碩士論文,台北市。
邱泰澄(2008),玉山網路基金理財 ,《玉山銀行雙月刊第94期》,玉山商業銀
行股份有限公司,台北市。
姚瑞慶(2004),商業銀行競爭策略形成分析-以台灣地區C銀行為例,淡江大學
國際貿易學系國際企業學碩士在職專班碩士論文,台北縣。
耿順芬(2007),台灣金融產業「財富管理」市場發展契機與策略之探討,國立台
北大學國際財務金融碩士在職專班碩士論文,台北縣。
張翠玲(1997),私人銀行業與你,聯經出版事業股份有限公司,台北市。
梁仲元(2007),公股銀行轉型提昇競爭力之策略分析,輔仁大學金融研究所碩士
在職專班碩士論文,台北縣。
許士軍(1987),管理學,第7版,台灣東華書局股份有限公司,台北市。
陳士雄(2001),國營銀行轉型民營化後之經營發展策略-以交通銀行為例,國立
中山大學管理學院高階經營碩士學程專班碩士論文,高雄市。
陳春成(2002),公營銀行民營化之經營策略研究─以合作金庫銀行為例,國立高
雄第一科技大學金融營運所碩士論文,高雄市。
陳淑珍(2004),銀行獲利新思維─財富管理業務,國立政治大學經營管理碩士學
程碩士論文,台北市。
陳智暉(2004),國內消費金融業務之發展探討公營銀行推展的方向-以個案銀行為
例,義守大學管理科學研究所碩士論文,高雄縣。
彭金燕(2000),代言人可信度對廣告效果與購買意願影響之研究,大葉大學事業
經營研究所碩士論文,彰化縣。
智富月刊(2006),「4大財富管理銀行,強項比一比」,Vol.95, Wed, 26 Jul, 2006,
來源:http://magazine.sina.com.tw/smart/95/2006-07-26/ba15133.shtml。
程恩澤(2002),Bank F.P.理財規劃師私人銀行,大中華聯合服務管理股份有限公
司,台北市。
黃正炫(2000),銀行消費金融業務的競爭策略─以個案銀行為例,國立台北大學
企業管理學系碩士在職專班碩士論文,台北市。
黃宏義(1984)譯,大前研一(1982)原著,策略家的智慧,長河出版社,台北市。
黃思國(2005),台灣財富管理市場現況與發展,《第十一屆兩岸金融學術研討會
論文集》,P207,台北市。
黃榆菁(2008),財富管理業務關鍵成功因素與未來發展方向之研討,彰銀資料,
第58卷第1.2期,台北市。
楊千(2008),策略管理:理論與實務,華泰文化事業股份有限公司,台北市。
楊琇惠(2004),銀行業財富管理業務趨勢之研究,國立中興大學高階經理人碩士
在職專班碩士論文,台中市。
萬海洲(2005),消費者財富管理之市場行銷組合重視因素探討,淡江大學商學院
國際商學碩士在職專班碩士論文,台北縣。
經濟日報,2007年1月22日,B3版,金融廣場,台北市。
經濟日報,2009年3月23日,台北市。
經濟日報,2009年3月30日,台北市。
經濟日報,2009年10月2日,台北市。
榮泰生(1995),策略管理學,第三版,華泰文化事業股份有限公司,台北市。
趙孟庭(2008),台灣財富管理市場私人銀行財務顧問招募與培訓之研究,輔仁大
學經營管理學程碩士論文,台北縣。
鄧麗萍(2009),「九道問題挑選理專,財富倍增」,今週刊第540期,今周文化
事業股份有限公司,台北市。
劉宗聖(2008)譯,大衛‧莫德(David Maude)原著,《全球私人銀行與財富管理新
趨勢》,財信出版有限公司,台北市。
劉怡廷(2006),分行通路規劃對我國銀行財富管理業務績效之探討,國立政治大
學金融研究所碩士論文,台北市。
劉玲慧(2007),論本土銀行財富管理業務之現況與前景,國立高雄第一科技大學
金融營運所碩士論文,高雄市。
數位時代雜誌,2008年12月29日,台北市。
蔡育騰(2005),台灣地區金融控股公司競爭策略形成之分析-以C金融控股公司
為例,淡江大學商學院國際商學碩士在職專班碩士論文,台北縣。
鄭義(2007),財富管理現況與展望,國立中山大學財務管理學系鄭義副教授專題
演講簡報,高雄市。
賴紋淑(2006),本土銀行從事財富管理業務之現況與前景探討,國立中央大學/
財務金融學系碩士在職專班碩士論文,桃園縣。
謝澄周(1998),公營銀行民營化後之經營策略-以個案銀行為例,國立台灣大學
商學研究所碩士論文,台北市。
鍾堂明(2003),銀行業財富管理經營策略研究,國立高雄第一科技大學金融營運
所碩士論文,高雄市。
顏漏有(1998),公營銀行策略轉型與民營化,《台北銀行月刊》,第28卷第7
期,P40-52,台北銀行股份有限公司,台北市。
羅旭華(2004),理財宏觀,商周出版社股份有限公司,台北市。
蘇朝山(2005),「財富管理業務」策略規劃之研究: 以高雄銀行為例,國立中山
大學高階經營碩士學程碩士在職專班碩士論文,高雄市。

二、英文部分

Ansoff, H. I. (1966), Coporate Strategy, New York: McGraw-Hill Book Co.
Ansoff, H. Igor(1988), “The New Corporate Strategy”, John Wiley & Sons, N.Y.
Campbell, A., and Young, S., (1991), “Creating a Sense of Mission,” Long Range
Planning, 24, 4, 10-20.
Carol H. Anderson and Julian W. Vincze(2002),“Strategic Marketing
Management”,Houghton Mifflin Company,P.12.
Fred, R. David(1999),”Strategic Management — Concepts & Cases”, 7th edition,A
Simon & Schuster Company, pp.182.
Ginter, P. M. and W.J. Duncan(1990)”Environmental Analysis for Strategic
Management,”Long Range Planning, December, pp.91-100.
Heinz Weihrich (1982), “Heinz Weihrich: The Tows Matrix: A Tool for Situational
Analysis”, New York, McGraw-Hill, pp.17-36.
Hill, W.L. Charles & Jones, R. Gareth(1998), “Strategic Management Theory: An
Integrated Approach”, Fourth Edition, Boston, MA: Houghton Mifflin Company.
Kotler, P. (1999), Marketing Management: Analysis, Planning, Implementation and
Control, 10th, Prentice Hall, Inc.
Michael E. Porter (1985) Competitive Advantage, N.Y: Free Press, p. 33.
Michael E. Porter (1979)“How Competitive Forces Shape Strategy”, Harvard
Business Review, March/April, P137-145.
Michael E. Porter (1980), “Competitive Strategy: Techniques for Analyzing
Industries and Competitors”, N.Y., The Press.
Mintzberg, Henry (1979), “The Structuring of rganization”, Prentice Hall, NJ.
Mintzberg, H. (1973), The Nature of Managerial Work, New York: Harper and Row.
Peters, Thomas J., and Robert H. Waterman, Jr. (1982), In Search of Excellence:
Lessons from America’s Best-Run Companies, New York: Harper and Row.
Porter M.E. & Fuller M.B(1986), ”Coalitions and GlobStrategy, Competition in
Global Industries”, Edited by Michael E.Porter, Harvard Business School Press,
Boston, Massachusetts.
S. P. Robbins & M. Coulter (1996), Managenent, p.259, New Jersey: Prentice-Hall.
Weihrich, Heinz(1982), “The TOWS Matrix:A tool for Situational Analysis” Journal
of Long Range Planning, Vol.15, No.2.

三、網站部份

T銀行網站,http://http://www.tcb-bank.com.tw
中央銀行網站:http://www.cbc.gov.tw
中華民國信託業商業同業公會網站,http://www.trust.org.tw
中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會網站,http://www.sitca.org.tw
中華民國證券暨期貨發展基金會網站,http://www.sfi.org.tw/newsfi/chinese.asp
內政部網站,http://www.moi.gov.tw
行政院金融監督管理委員會網站,http://www.fscey.gov.tw
行政院研究發展考核委員會網站,http://www.rdec.gov.tw
金管會主管法規整合查詢系統-法規檢索(外部版)網站,http://web.fsc.gov.tw/law
財政部網站,http://www.mof.gov.tw
國家圖書館全球資訊網,http://www.ncl.edu.tw
嘉實資訊股份有限公司網站,http://www.sysjust.com.tw
德勤會計師事務所全球金融產業服務網網站,http://www.deloitte.com
聯合新聞網,http://udn.com

論文使用權限
  • 同意紙本無償授權給館內讀者為學術之目的重製使用,於2015-01-27公開。
  • 同意授權瀏覽/列印電子全文服務,於2015-01-27起公開。


  • 若您有任何疑問,請與我們聯絡!
    圖書館: 請來電 (02)2621-5656 轉 2281 或 來信