淡江大學覺生紀念圖書館 (TKU Library)
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系統識別號 U0002-1307201423254100
中文論文名稱 台灣銀行業財富管理之發展策略-以波特五力分析為基礎
英文論文名稱 Business Development Strategy Based on Porter Five Forces Analysis for Wealth Management Banking in Taiwan
校院名稱 淡江大學
系所名稱(中) 管理科學學系企業經營碩士在職專班
系所名稱(英) Executive Master’s Program of Business Administration(EMBA) in Management Sciences
學年度 102
學期 2
出版年 103
研究生中文姓名 林靚怡
研究生英文姓名 Ching-Yi Lin
學號 701620519
學位類別 碩士
語文別 中文
口試日期 2014-06-28
論文頁數 85頁
口試委員 指導教授-林長青
委員-張國城
委員-莊忠柱
中文關鍵字 財富管理  五力分析  策略規劃管理  SWOT分析 
英文關鍵字 Wealth Management  Strategy Development and Management  Five Forces Analysis  SWOT Analysis 
學科別分類
中文摘要 台灣隨著人口結構改變、貧富差距擴大及科技進步,不同客層對於財務規劃需求也日趨分歧異化。各種現象顯現台灣的財富管理市場與業務發展已經由「需求快速增加」的市場,慢慢轉變到「區隔財富管理客層」為主的發展態勢。為因應變化,各銀行紛紛推出多元客製化的「財富管理」方案以滿足客戶需求。
財富管理業務在國內已有近20年左右的歷史,最早是由跨國性的外商銀行引入,後來受到銀行利差縮小及卡債風暴等因素影響,才開始受到本土銀行重視,業務發展也逐漸快速成長茁壯,成為銀行獲利的金雞母。台灣財富管理產業自萌芽起歷經數個重要階段,兩個世紀經濟景氣榮枯的歷練使得台灣銀行業者在服務品質、商品拓展、經營理念、風險控管等構面成熟穩健成長。
銀行業「財富管理」業務發展是否能成功,需要經營者深入了解經濟、產業市場發展,並與現今時空背景的有利因素配合。除了傳統的產業分析之外,引用管理學重要理論結合實務予以分析,成為精進「財富管理」業務發展策略不可或缺的工具。因此本研究運用管理學上著名的「五力分析」及「SWOT」策略規畫工具,針對台灣銀行業財富管理領域進行營運策略研究分析,期能對此一發展迅速又充滿挑戰的產業,提出適當的發展策略建議。
英文摘要 Due to the changes of personal financial needs and techolnology advancement, wealth management market segmentation strategies have became singnigicant in recent Taiwan banking industry. Customized wealth management models are provided to each segement in service and advisory systems for better banking service. Aside from the traditional banking experiences, a successful wealth management business relies on strategies, management skills to meet actual business situations.
In this study, by using Five Forces Analysis, and SWOT analysis, we are able to provide and improve the wealth management strategies and to avoid overlooking the current wealth managemt challenge in some of the top-tier banks of Taiwan.
論文目次 目錄 III
表目錄 V
圖目錄 VII
第一章 緒論 1
1.1 研究背景與動機 1
1.2 研究目的 2
1.3 研究範圍 2
1.4 研究方式 3
第二章 文獻探討 4
2.1 財富管理相關定義及內涵 4
2.2 台灣銀行業財富管理產業分析 10
2.3 台灣銀行業財富管理的組成與評比 28
第三章 研究方法 41
3.1 「關鍵因素」分析 41
3.2 五力分析 46
3.3 SWOT分析 51
第四章 台灣銀行業「財富管理」競爭策略分析 53
4.1 台灣銀行業財富管理五力分析 53
4.2 台灣銀行業財富管理SWOT分析 56
4.3 台灣銀行業財富管理的新趨勢 59
第五章 結論與建議 70
5.1 研究結果與發現 70
5.2 對台灣財富管理業務發展之建議 74
5.3 研究限制 79
參考文獻 80
中文部分 81
英文部分 82
網頁資料與線上文章 83
表目錄
表2-1 傳統與非傳統之財富管理內容比較彙整 9
表2-2 台灣銀行業財富管理市場興起原因 11
表2-3 台灣財富管理產業四個重要階段 12
表2-4 成長期重要特徵 15
表2-5 擴張期重要特徵 16
表2-6 主要財富管理銀行之財富管理業務經營策略彙整 18
表2-7 台新銀行財富管理業務經營主軸 19
表2-8 中國信託商業銀行財富管理業務經營主軸 21
表2-9 台北富邦銀行財富管理業務經營主軸 23
表2-10 國泰世華銀行財富管理業務經營主軸 25
表2-11 主要財富管理銀行之財富管理產品銷售結構分析 26
表2-12 主要財富管理銀行之財富管理業務手續費收入分析 28
表2-13 銀行財富管理部門各單位 30
表2-14 產品發行機構 31
表2-15 銀行與金融商品發行機構的合作模式 33
表2-16 2013財富管理銀行評鑑排名 34
表2-17 2013年銀行整體形象排名 36
表2-18 2013年財富管理部門形象排名 37
表2-19 2013年最推薦親友財富管理銀行 37
表3-1 建立品牌形象的重要因子 42
表3-2 完善的財富管理系統 45
表3-3 SWOT分析結構 52
表4-1 台灣銀行業財富管理業務的五力分析 55
表4-2 台灣銀行業財富管理業務的SWOT分析 58
表4-3 財富管理業務主要商機彙整與分析 65
表4-4 2011年台灣擁有百萬美金家庭數量為全球第八名 67
表4-5 2011年台灣擁有超過1億美金家庭數量為全球第七名 67
表5-1 大陸銀行來台設立據點現況 71
表5-2 本國銀行、外資銀行在台分行與陸銀在台分行收益比較 71
圖目錄
頁次
圖1-1 研究方式 3
圖2-1 財富管理引導客戶投資決策之規劃程序研究流程圖 5
圖2-2 財富管理「客戶導向」的行銷策略 7
圖2-3 財富管理「產品導向」的行銷策略 8
圖2-4 台灣銀行業『財富管理』市場發展階段 13
圖2-5 銀行財富管理市場的組成 29
圖2-6 客戶三大面向 32
圖2-7 2011年和2012年投資獲利表現 38
圖2-8 投資工具 39
圖2-9 投資者的投資工具 40
圖3-1 Porter的五力分析模型 46
圖4-1 台灣受過專科和大學以上教育的人口比例 61




參考文獻 中文部分
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