淡江大學覺生紀念圖書館 (TKU Library)
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系統識別號 U0002-1306200923071200
中文論文名稱 外資金融機構收購中國銀行之規範與策略
英文論文名稱 The laws and strategy about foreign financial institution’s acquisition of Chinese banks
校院名稱 淡江大學
系所名稱(中) 國際貿易學系國際企業學碩士班
系所名稱(英) Department of International Trade
學年度 97
學期 2
出版年 98
研究生中文姓名 顏弘毅
研究生英文姓名 HUNG-I YAN
學號 696551018
學位類別 碩士
語文別 中文
口試日期 2009-06-08
論文頁數 146頁
口試委員 指導教授-林江峰
委員-李成
委員-蔡政言
中文關鍵字 外資金融機構  中國銀行  收購  規範  策略 
英文關鍵字 Foreign financial institutions  Chinese banks  Acquisition  Laws  Strategy 
學科別分類 學科別社會科學商學
中文摘要 隨著中國的改革開放、加入WTO之際,如何吸引更多外資金融機構、改革中國商業銀行並加入國際市場,為其中國商業銀行目前的主要發展目標。而在中國堅持對外開放、引進外資的策略下,也就必須適應世界趨勢,透過跨國收購的方式,鼓勵中國商業銀行與外資金融機構合作,引進先進技術、資金、管理經營模式與營銷方式,以增加中國商業銀行在國際上的競爭力。而外資金融機構為爭奪中國這一塊大餅,將以收購的方式迅速取得市場份額,這也將造成外商收購中國商業銀行的活動持續不斷擴大。

本研究之主要目的在於探討外商金融機構收購中國商業銀行時需遵守的法律,以瞭解中國政府如何規範外商金融機構收購中國商業銀行,進而提供外商金融機構在既有法令規章下的可行方法,最後則提供可供收購的中國商業銀行作為本研究的結束。

本研究總共分為六章,第一章為序論,第二章為中國公司之合併規範,第三章為國有資產對於收購中國公司之規範,第四章為外商收購中國公司之法規,第五章為外資收購中國銀行之相關規範,第六章為結論與建議。
英文摘要 After China joined the WTO, the main goal of the Chinese government was how to attract more foreign financial institutions to innovate China’s commercial banks and to lead them into the international market. China’s government encourages China commercial banks to take full advantage of foreign financial institutions’ advanced technologies, funds, managing and selling modes, and build R&D centers to advance the international competitiveness of China’s commercial banks by acquisitions. However, the foreign financial institutions also want to compete for the Chinese bank market, and they can acquire the bank market shares quickly by acquisition. This action will make the acquisition activities continue to expand between different foreign financial institutions in the purchasing of other foreign financial institutions.
There are three main purposes in this thesis: First, this thesis will discuss what kind of laws foreign financial institutions must obey when they purchase China’s commercial banks. Second, this thesis will provide some way for these foreign financial institutions to deal with these laws. Lastly, this thesis will provide several of China’s commercial banks that are possible choices for Taiwanese banks to purchase.
This thesis is divided into six chapters. Chapter one identifies the Research Motivation and Objectives. Chapter two reviews the acquisition laws about China’s companies. Chapter three reviews the laws about purchasing China’s financial state-owned assets. Chapter four reviews the laws about foreign investment institutions purchasing China’s companies. Chapter five contains the laws about foreign financial institutions purchasing China’s banks. Chapter six contains Conclusions and Suggestions.
論文目次 目錄 --------------------------------------------------------------------------------------------- I
表次 -------------------------------------------------------------------------------------------- III
圖次 -------------------------------------------------------------------------------------------- IV
第一章 序論 --------------------------------------------------------------------------------- 1
第一節 研究動機 --------------------------------------------------------------------- 1
第二節 研究目的 --------------------------------------------------------------------- 5
第三節 研究方法與限制 ------------------------------------------------------------ 6
第四節 研究架構 --------------------------------------------------------------------- 7
第五節 併購與收購的差異----------------------------------------------------------- 9
第二章 中國公司之合併規範 ----------------------------------------------------------- 10
第一節 《中華人民共和國公司法》有關合併之規範 ----------------------- 10
第二節 《中華人民共和國證券法》有關收購之規範 ------------------------- 16
第三節 《商業銀行併購貸款指引》 --------------------------------------------- 57
第四節 《上市公司證券發行管理辦法》 --------------------------------------- 60
第五節 《反壟斷法》對於中國公司收購的規範 -------------------------------- 65
第六節 小結 ------------------------------------------------------------------------ 71
第三章 有關金融類國有資產收購之規範 -------------------------------------------- 73
第一節 《企業國有資產產權登記》---------------------------------------------- 73
第二節 《金融企業國有資產轉讓管理辦法》 --------------------------------- 77
第三節 上市公司國有股的性質變化 ------------------------------------------- 88
第四節 小結 ---------------------------------------------------------------------------90
第四章 外商收購中國公司之法規 ----------------------------------------------------- 91
第一節 《外國投資者併購境內企業的規定》 -------------------------------- 91
第二節 《向外商轉讓上市公司國有股和法人股有關問題的通知》-------105
第三節 《外國投資者對上市公司戰略投資管理辦法》----------------------- 107
第四節 《中華人民共和國外匯管理條例》 ------------------------------------- 114
第五節 《關於完善外商直接投資外匯管理工作有關問題的通知》 ------ 117
第六節 小結 ------------------------------------------------------------------------- 121
第五章 外商收購中國銀行之相關規範 -------------------------------------------- 122
第一節 《境外金融機構投資入股中資金機構管理辦法》---------------- 122
第二節 《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》----------------------------125
第三節 小結 ------------------------------------------------------------------------129
第六章 結論與建議 ---------------------------------------------------------------------130
第一節 研究結論 ----------------------------------------------------------------- 130
第二節 對於台資金融機構收購中資商業銀行之建議--------------------- 135
第三節 後續研究建議 ----------------------------------------------------------- 138
參考文獻 ------------------------------------------------------------------------------------- 139
附錄 ------------------------------------------------------------------------------------------- 145

表次
表 1-1 金磚四國與G7境內2005 – 2007年間跨國併購之規模 -------------------- 2
表2-1 要約收購與協議收購之比較 ----------------------------------------------------- 41
表 4-1 《反壟斷法》與《收購境內企業的規定》對於反壟斷審查之比較 -----101
表 6-1 台商對中國大陸投資金額統計 ---------------------------------------------- 130
表 6-2 台灣金融機構於海外設立子行之概況--------------------------------------- 132
表 6-3 中國銀行業與外資銀行 2009年第一季不良貸款比率------------------- 133
表 6-4 台灣金融機構收購中資商業銀行之分析------------------------------------ 134

圖次
圖 1-1 研究架構 ---------------------------------------------------------------------------- 8
圖 2-1 《公司法》中與公司合併有關之流程 ----------------------------------------- 15
圖 2-2 上市公司股權申報之流程 ------------------------------------------------------ 23
圖 2-3 要約收購流程圖 ------------------------------------------------------------------ 36
圖 2-4 協議收購流程圖 ------------------------------------------------------------------ 40
圖 2-5 重大資產收購與特別重大資產收購流程 ------------------------------------ 48
圖 2-6 證券發行管理辦法流程圖 ------------------------------------------------------ 64
圖 2-7 反壟斷機構關係圖 --------------------------------------------------------------- 66
圖 2-8 反壟斷審查期限 ------------------------------------------------------------------ 69
圖 3-1 非上市金融類國有股份轉讓流程 --------------------------------------------- 81
圖 3-2 上市公司金融類國有股份轉讓流程圖 --------------------------------------- 83
圖 3-3 金融類國有資產直接協議轉讓流程 ------------------------------------------ 87
圖 4-1 外商收購境內企業之流程 -----------------------------------------------------104
圖 4-2 外國投資者對上市公司戰略投資流程圖 ---------------------------------- 113
圖 5-1 外資收購中國非上市商業銀行之法律程序圖 ---------------------------- 127
圖 5-2 外資收購中國上市商業銀行之法律程序圖 ------------------------------- 128
參考文獻 中文文獻
書籍
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