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系統識別號 U0002-1303201413142000
中文論文名稱 兩岸貨幣清算與人民幣離岸中心在臺發展之研究
英文論文名稱 A study of cross-strait currency-settlement mechanism and Developing RMB offshore in Taiwan
校院名稱 淡江大學
系所名稱(中) 中國大陸研究所碩士班
系所名稱(英) Graduate Institute of China Studies
學年度 102
學期 1
出版年 103
研究生中文姓名 錢思穎
研究生英文姓名 Szu-Ying Chien
學號 600280084
學位類別 碩士
語文別 中文
口試日期 2014-01-16
論文頁數 141頁
口試委員 指導教授-郭建中
共同指導教授-王國臣
委員-盧俊偉
委員-李志強
中文關鍵字 兩岸貨幣清算機制  人民幣離岸中心  人民幣  中國大陸 
英文關鍵字 Cross-strait currency-settlement  RMB offshore  RMB  China 
學科別分類 學科別社會科學區域研究
中文摘要   過去台商基於中國大陸便宜的勞工與土地,紛紛將工廠移往當地,衍生出「臺灣接單、中國大陸製造、歐美銷售」的三角貿易模式。由於兩岸貨幣無法直接清算,台商所賺得的人民幣必須先轉換為美元或港幣,造成匯兌上極大的損失。隨著兩岸於2012年8月31日簽屬「海峽兩岸貨幣清算合作備忘錄」後,台海雙方透過由臺灣及中國大陸官方授權的清算銀行,用來處理兩岸民眾所有跟新臺幣與人民幣的存款、放款、匯兌及信用卡等業務的清算作業,大幅降低匯兌成本。
  有鑑於此,本研究乃針對兩岸貨幣清算機制生效後對於臺灣發展成為人民幣離岸中心,比較中國大陸與香港、中國大陸與臺灣之間經貿背景與清算機制,並借鏡香港人民幣業務發展模式分析,探討未來在兩岸貨幣可直接清算的情況下臺灣成為人民幣離岸中心之可行性及衍生之相關變化。
英文摘要 Taiwan businessmen based in mainland China cheap labour and land in the past, many factories relocated to the local. Due to monetary settlement directly across the Taiwan Strait, the NT dollars which businessmen earned must be converted to United States dollars or Hong Kong dollars, causing enormous losses on the Exchange. As the two sides signed on August 31, 2012, is "Cross-strait currency-settlement mechanism", the Strait between Taiwan and China official banks to deal with cross-strait people all the NT dollar and RMB deposit-taking, lending, Exchange and credit card business of clearing job, sharply lower foreign exchange costs.
For this reason, after the commencement of this research is a cross-strait currency settlement mechanism for Taiwan development as an offshore RMB Centre, through comparisons of the Chinese mainland and Hong Kong, mainland China and Taiwan economic and trade between background and settlement mechanisms and learn from the analysis of the development model of renminbi business in Hong Kong, future in the case of a cross-strait currency settlement directly Taiwan offshore RMB Center and derivative of the feasibility of the relevant changes.
論文目次 目錄
第一章 研究動機與目的 1
第一節 研究動機 1
第二節 研究目的 2
第三節 研究方法 4
第四節 研究途徑 6
第五節 研究範圍與限制 6
第六節 章節安排與研究架構 7
第二章 兩岸貨幣清算機制之研究 10
第一節 中國大陸人民幣國際化之政策 11
第二節 兩岸簽署貨幣清算之意涵 14
第三節 兩岸貨幣清算機制的內容 20
第四節 兩岸貨幣清算機制建立之過程與障礙 24
第五節 兩岸貨幣清算機制建立之影響 32
第六節 兩岸貨幣清算機制與人民幣業務發展之現況 37
第七節 兩岸貨幣清算機制後之相關配套措施 42
第三章 香港人民幣離岸中心之研究 44
第一節 離岸金融中心的定義 45
第二節 香港建構人民幣離岸金融中心具備之條件 50
第三節 香港建構人民幣離岸金融中心之過程 58
第四節 香港建構人民幣離岸金融中心相關政策 69
第五節 香港人民幣離岸中心的現況 78
第六節 香港人民幣離岸中心發展所存在之問題 88
第四章 臺灣發展人民幣離岸中心之研究 90
第一節 兩岸金融往來回顧 90
第二節 臺灣發展人民幣離岸業務分析 110
第三節 臺灣發展人民幣離岸中心之建議 117
第四節 臺灣發展成為人民幣離岸中心之政治因素 123
第五節 兩岸特色之金融業務計畫 126
第五章 研究結論及建議 130
第一節 結論 130
第二節 未來展望及建議 134
參考文獻 135

表目錄
表2-1 2011年-2013年中華民國出口貿易總值 15
表2-2《清邁協議》架構下東亞雙邊貨幣互換協議一覽表 17
表2-3 中國大陸簽署貨幣互換協議之對象 18
表2-4 國內人民幣業務開放內容 24
表2-5 2008年-2013年中華民國進出口貿易國家(地區)名次表 35
表3-1 主要離岸金融市場類型之特點分析 48
表3-2 主要離岸金融中心發展模式之比較 49
表3-3 2013新華-道瓊斯國際金融中心發展指數 51
表3-4 WEF金融發展指數 52
表3-5 2012中國大陸與主要貿易伙伴貿易情況 55
表3-6 香港人民幣離岸中心發展過程 58
表3-7 全球知名企業及機構至香港發行點心債一覽表 66
表3-8 香港人民幣離岸市場發展相關政策 77
表3-9 香港人民幣主要業務內容 79
表3-10 香港人民幣RTGS系統的特色 86
表4-1 CEPA、ECFA、MOU、FTA之差異比較 94
表4-2 兩岸經貿往來主要歷程 94
表4-3 ECFA爭議正反意見內容列表 97
表4-4 臺灣金融業赴中國大陸投資設點之影響 108
表4-5 中國大陸金融業來臺灣投資設點的影響 109
表4-6 WEF全球競爭力報告 115
表4-7 發展具兩岸特色之金融業務計畫 127

圖目錄
圖(1-1) 本研究流程圖 9
圖(2-1) 港澳人民幣存款餘額(2004/2─2011/8) 13
圖(2-2) 臺灣人民幣清算流程 22
圖(2-3) 中國大陸新臺幣清算流程 23
圖(2-4) 臺灣人民幣存款餘額 39
圖(2-5) DBU人民幣存款餘額 40
圖(3-1) 中國大陸與香港人民幣清算流程圖 62
圖(3-2) 2004年-2012年香港離岸人民幣存款總額 65
圖(3-3) 香港人民幣債券規模 67
圖(3-4) 2004年-2012年香港離岸人民幣存款總額 81
圖(3-5) 香港人民幣存款占港幣存款量之比例 82
圖(3-6) 2010年-2012年香港跨境貿易人民幣結算金額 83
圖(3-7) 2007年至2011年點心債發行規模與件數 84
參考文獻 一、專書部分
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四、網路資料
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2. 工商時報,http://www.chinatimes.com/beta.htm
3. 中國人民銀行,http://www.pbc.gov.cn
4. 中國工商銀行中國網站,http://www.icbc.com.cn/icbc/
5. 中國銀行全球門戶網站,http://www.boc.cn/
6. 中國銀行業監督管理委員會,http://www.cbrc.gov.cn/index.html
7. 中華人民共和國統計局,http://www.stats.gov.cn/
8. 中華人民共和國發展與改革委員會,http://www.sdpc.gov.cn/
9. 台灣大百科全書: http://taiwanpedia.culture.tw/
10. 百度百科,http://baike.baidu.com/
11. 行政院大陸委員會,http://www.mac.gov.tw/
12. 行政院金融監督管理委員會,http://www.fsc.gov.tw/ch/
13. 行政院經濟建設委員會,http://www.cepd.gov.tw
14. 行政院經濟建設委員會,http://www.cepd.gov.tw/
15. 旺報,http://www.want-daily.com/portal.php
16. 金融監督管理委員會銀行局,http://www.fsc.gov.tw/ch/
17. 香港金融管理局,http://www.hkma.gov.hk/chi/
18. 香港貿易發展局,http://www.hktdc.com/tc/
19. 海峽兩岸交流基金會,http://www.sef.org.tw/
20. 海關總署,http//web.customs.gov.tw/
21. 財政部統計處,http://www.mof.gov.tw/
22. 彭博社,http://bloombergchinese.q.sohu.com/
23. 經濟日報,http://edn.udn.com/
24. 經濟部國際貿易局,http://www.trade.gov.tw/
25. 鉅亨網,http://house.cnyes.com/index.htm
26. 維基百科,http://zh.wikipedia.org/
27. 聯合新聞網,http://udn.com/NEWS/mainpage.shtml
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