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系統識別號 U0002-1207200609204100
中文論文名稱 台灣地區銀行進入企業貸款證券化策略形成之研究-以A銀行為例
英文論文名稱 Study on the Business Strategy Formulation for Taiwan′s Banking Enter Commercial Mortgage Loans Asset Backed Securitization -A Case Study on Bank A
校院名稱 淡江大學
系所名稱(中) 國際貿易學系國際企業學碩士在職專班
系所名稱(英) Department of International Trade
學年度 94
學期 2
出版年 95
研究生中文姓名 邱媛珊
研究生英文姓名 Yuan-Shan Chiu
學號 793480186
學位類別 碩士
語文別 中文
口試日期 2006-05-19
論文頁數 158頁
口試委員 指導教授-林志鴻
共同指導教授-賴錦璋
委員-高少凡
委員-林志娟
中文關鍵字 企業貸款證券化  使命陳述  內部環境  外部環境  總體環境  創新金融產品  策略之形成 
英文關鍵字 Commercial Mortgage Loans  Asset Backed Securitization  Mission Statement  Internal Environmental Factors  External Environmental Factors  Macro Environmental Factors  Recreate Financial Merchdise  Business Strategy Formulation 
學科別分類 學科別社會科學商學
中文摘要 本研究以台灣地區銀行未來進入企業貸款證券化之策略形成之要素與相關策略之探討與研究,希望藉由公司之使命陳述,進行其內部環境與外部環境要素之評估,所帶來之機會與威脅,並為其企業內部歸納出策略形成之相關重要因素,據此訂定其相關策略,提供有用相關專業知識予銀行相關產業參考希望能對其有所助益。本研究採取探索性之個案研究方式,透過國內、外相關文獻探討與次級資料蒐集,並經本研究探討歸納出結論如下﹕

一、在企業使命陳述下,探討並評估內部環境與外部環境要素為其策略形成之相關重要因素。就個案銀行而言,評估其內部環境要素包括﹕品牌、專業技能、客戶關係、行銷技巧與人員管理素質等皆為其內部重要優勢應予以重視。

二、本研究在個案銀行之使命陳述之下,分析評估其內部環優勢、外部產業競爭環境與總體環境,歸納出策略形成架構圖。個案銀行在整體考量三大環境要素,有助於策略之形成,可作為該銀行制定特定策略與修訂之參考。

三、 建議銀行產業可採取之策略﹕(1)利用創新金融產品—企業貸款證券化產品提升銀行經營績效,並降低經營風險(2)利用金融資產證券化有效處理銀行之不良債權降低逾放比增加資金流動性。
英文摘要 This study concentrates on the future development of banking in Taiwan enter commercial loan asset backed securitization with emphasis on the business strategy formulation factors and strstegies so as to assess the internal environmental factors and external environmental factors through the mission statement of the target bank ,and thus summarizes the important factors related to the strategy formulation,thereby relativing business steategy and presenting the fidings to the banking providers.Making us of research into the case study method,this study has studied the relative achive very widely,conducted interviews intensively and collected secondary datas with findings as follows :

一. Under business`s mission statement, internal environmental factors and external environmental factors for the business strategy formulation. As the target bank, the internal environmental factors including: brand, professional technologies, marketing skill,custmor relationship,and administration capabilities are considered that deserve a high level of the attention.

二. Under miss statement,this study has assessed internal environmental factor and external competitive environmental for the target bank, together wirh macro environmental factors to summarize the business strategy formulation factors structural digram.The three environmental important factors are sufficient for the target bank,to formulate their bank as achto intiate and modify their special business strategies.

三. Prodiving the recommendations to the banker with respect to:(1)use the research financial merchandise- commercial lans asset backed securitization promoed banker performance,and reduce their risk.(2)use the commercial loans asset backed securitization to handle the bad loans and the liquidility of the banking funds.
論文目次 目 錄
中文摘要 I

英文摘要 II

謝 誌 IV

目 錄 V

表目錄 VII

圖目錄 VIII

第一章 緒論 1

第一節 研究背景與動機 1
第二節 研究目的 5
第三節 研究範圍與限制 5
第四節 研究方法與流程 7

第二章 文獻探討 10

第一節 內部環境評估之相關文獻研究 10
第二節 產業環境評估之相關文獻研究 15
第三節 總體環境評估之相關文獻研究 20
第四節 金融資產證券化相關文獻之研究 22

第三章 國內資產證券化市場機制之探討 31

第一節 由國內金融機構經營風險探討進入金融資產證券化時機 33
第二節 探討國內金融資產證券化之立法 36
第三節 探討本國金融資產證券化制度 37
第四節 探討國內金融資產證券化之優點及風險 42
第四章 理論分析架構 57

第一節 使命陳述模型架構 59
第二節 內部要素分析架構 66
第三節 五力模型分析架構 74
第四節 總體環境分析架構 84
第五節 策略決策的形成 90

第五章 個案分析 94

第一節 探討個案銀行--A銀行之使命陳述 94
第二節 探討個案銀行-A銀行之內部環境分析 107
第三節 探討個案銀行--A銀行之産業環境分析 122
第四節 探討個案--A銀行之總體環境分析 131
第五節 探討個案銀行--A銀行之策略決策的形成 140

第六章 結論與建議 149

第一節 結論 149
第二節 建議 153

參考文獻 155

表目錄

表2- 1內部環境評估之相關文獻研究 14
表2- 2產業環境評估之相關文獻研究 19
表2- 3總體環境評估之相關文獻研究 22
表2- 4金融資產證券化評估之相關文獻研究 29
表5- 1個案銀行--A銀行之使命陳述評估簡表 107
表5- 2個案銀行--A銀行內部環境評估簡表 121
表5- 3都巿消費者物價指數銜接表 125
表5- 4個案銀行-- A銀行產業環境之五力競爭評估簡表 130
表5- 5成長率預測表 138
表5- 6個案銀行--A銀行所面臨之總體環境Pestel的評估簡表 140
表5- 7個案銀行--A銀行主要業務市佔率比較表 141
表5- 8近五年來個案銀行--A銀行與主要對手ROE之比較表 142



圖目錄

圖1- 1 研究流程圖 9
圖3- 1 清償期過長可能引發之風險 35
圖3- 2 金融資產證券化之效益圖 36
圖3- 3 資產債權資產證券化之基本架構 41
圖4- 1 使命陳述模型 65
圖4- 2 7S架構關係圖 74
圖4- 3 五力模型圖 84
圖4- 4 總體環境的角色圖 90
圖4- 5 策略決策流程圖 93
圖5- 1 個案銀行--A銀行外匯餘額、保證餘額與淨值比較圖 97
圖5- 2 個案銀行--A銀行境外金融兩岸業務市佔率圖 98
圖5- 3 本國銀行境外金融兩岸業務盈餘排名圖 99
圖5- 4 個案銀行--A銀行2005年9月主要競爭對手比較圖 100
圖5- 5 個案銀行--A銀行2005年行政院金融監督管理委員會銀行局檢查報告 100
圖5- 6個案銀行—A銀行組織圖 111
圖5- 7個案銀行--A銀行主要業務市佔率圖 124
圖5- 8個案銀行--A銀行衍生性金融商品成長快速圖 127
圖5- 9個案銀行--A銀行手續費比較圖 128
圖5- 10 就業者行業之年變動率圖 135
圖5- 11 就業者之職類圖所示 135
圖5- 12 個案銀行—A銀行策略形成圖 148



參考文獻 中文文獻

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英文部份


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