本論文主要在探討，近年來，人壽保險業在面臨高齡化社會問題時，保險業者如何針對這個議題，提出有利企業本身的競爭策略，藉以提升經營績效。並分析企業在面對產業之激烈競爭下，藉由教育訓練達成經營之競爭策略。本研究藉由一特定人壽保險公司做為個案研究探討對象，對個案以退休規劃保險商品之教育訓練的競爭策略進行研究。採用Lin and Pao (2004) 提出之策略管理架構，透過個案人壽保險公司的使命陳述，以7S模式進行內部環境分析、以五力模型進行外部產業環境評估及PESTEL分析進行總體環境評估，建立本研究分析架構，歸納出企業競爭策略形成之重要相關因素，以提供人壽保險產業參考。歸納結論如下：人壽保險業所推出之商品，其銷售的利基來自客戶的需求，只要適時的引發客戶的需求，就能創造高額的業務績效，而高齡化社會的來臨，創造出大量的退休規劃需求，在趨勢引領之下，人壽保險公司推出眾多退休規劃之相關商品，再針對業務人員施以退休規劃保險商品之教育訓練，讓業務人員瞭解商品在退休規劃中的功能性，在了解客戶需求後，順勢引入退休規劃之相關商品業務，以達成C人壽保險公司市占率第一之企業使命。

In this thesis, we discuss how the insurance industry presents favorable competitive strategy in the face of an aging society issues. We also analyze how the insurance industry makes high performance business through education and training competitive strategies in face of fierce competition insurance market. In this study, we provided that the competitive strategy is the education and training of retirement planning products and our study case was selected from a specific life insurance company. Analytical framework used in this study is policy management architecture proposed by Lin and Pao (2004), including the mission statement of the case of the life insurance company, the 7S model for internal environmental analysis, five forces model for the external industrial environmental assessment and PESTEL analysis for overall environmental assessment. Finally, we summarized the important strategic elements of competitive advantage in order to provide reference to the life insurance industry. Conclusions are as follows: The sales niche of the life insurance industry goods is largely due to customers demands. Timely lead to customer demands, we can make a high performance business. An increasing demand for retirement planning has accompanied the advent of the aging society. Under the guidance of the trend, life insurance companies introduced a number of retirement planning related products. Not only let business people understand the functionality in the retirement planning insurance products but also impose the education and training in the retirement planning insurance products. Understanding of customer's demands, homeopathic introducing of retirement planning commodities business, C Life Insurance Company get the high market share.

謝辭          Ⅰ
中文摘要      Ⅱ
英文摘要      Ⅲ
目錄	     Ⅴ
表目錄	     Ⅶ
圖目錄	     Ⅷ

第一章  緒論	                   1
第一節  研究背景    	          2
第二節  研究動機    	          2
第三節  研究目的   	          3
第四節  研究方法   	          4
第五節  研究流程	                   5
第二章  文獻探討    	          7
第一節  內部環境相關文獻	          7
第二節  產業環境相關文獻	         10
第三節  總體環境相關文獻    	12
第四節  特定事件相關文獻     	15
第三章  理論分析架構	         18
第一節	使命陳述           	18
第二節  企業內部分析－7S 模式        23
第三節  外部環境分析-五力模型        29
第四節  總體環境評估－PESTEL分析     34
第五節  策略形成與特定業務策略形成分析39
第四章  個案分析-以C公司為例	 44
第一節  個案公司概況	          46
第二節  個案公司使命陳述        	 50
第三節  企業內部分析－7S 模式	 54
第四節  外部環境分析-五力模型	 61
第五節  總體環境評估－PESTEL分析	 66
第六節  策略形成            	 71
第七節  特定業務策略形成	          75
第五章  結論	                   78
參考文獻                     	 82

表目錄

表 2-1  內部環境評估之相關文獻	 9
表 2-2  外部環境評估之相關文獻	12
表 2-3  總體環境評估之相關文獻	14
表 2-4  特定事件相關文獻	         17
表 4-1  C公司近六年各險別的初年度保費市場佔有率	50

圖目錄

圖 1-1  研究流程	                   6
圖 3-1  Ashridge 模型-使命陳述組成要素之結構	22
圖 3-2  7S模型各要素關係圖   	28
圖 3-3  五力模型的競爭狀態圖	33
圖 3-4  總體環境PESTEL之分析	39
圖 3-5  策略形成模型圖	         41
圖 3-6  特定業務策略形成與執行	43
圖 4-1  C公司的使命陳述	         54
圖 4-2  銷售流程圖	                  57
圖 4-3  C公司內部環境之7S架構	60
圖 4-4  五力的競爭狀態圖	         65
圖 4-5  總體環境PESTEL之分析	70
圖 4-6  策略形成模型圖	         74
圖 4-7  特定業務策略形成與執行	77

壹、中文部分：
1.王振忠(2009)，「已購買人壽保險消費者再購行為之探討」，東吳大學國際經營與貿易學系碩士在職專班碩士論文。
2.李毅夫(2008)，「品牌形象對消費者購買決策行為影響之研究」，逢甲大學風險管理與保險學系碩士在職專班碩士論文。
3.林金忠(2011)，「保險業務人員教育訓練與業績績效之研究」，龍華科技大學商學與管理研究所碩士學位論文。
4.邱傃梅(2010)，「人壽保險顧客滿意度之探討」，開南大學財務金融學系碩士在職專班碩士論文。
5.邱照軒(2007)，「高齡化社會下的保險需求」，淡江大學保險學系保險經營碩士學位論文。
6.邱嘉韻(2006)，「教育訓練與工作環境對行銷績效影響之研究」，朝陽科技大學保險金融管理系碩士論文。
7.郭文弼(2007)，「保險產業之企業內訓制度」，逢甲大學經營管理碩士在職專班碩士論文。
8.陳正豪(2010)，「壽險業企業特質與壽險業務員特質對關係信任與顧客忠誠的影響」，臺灣師範大學國際事務與全球戰略研究所碩士論文。
9.彭建豪(2009)，「壽險業務員之人口變項及教育訓練與各項績效衡量指標之相關性研究」，淡江大學保險學系保險經營碩士在職專班碩士論文。
10.曾金富(2010)，「教育訓練對壽險業務人員績效影響之研究」，逢甲大學風險管理與保險學系碩士班碩士論文。
11.曾夢麟(2010)，「我國國民年金制度對商業保險發展之影響」，淡江大學公共行政學系公共政策碩士在職專班碩士論文。
12.湯明哲(2003)，策略經論，台北：天下遠見出版公司
13.楊小琪(2009)，「不同業務體制下壽險業務員績效分析」，國立高雄第一科技大學風險管理與保險系碩士論文。
14.鄭國雄(2009)，「社會保險退休制度的變革對保險客戶保險購買行為的影響」，淡江大學保險學系保險經營碩士在職專班碩士論文。

貳、英文部分：
1.Campbell, A., and S. Yeung (1991) “Creating a Sense of Mission,” Long Range     Planning, 24, 4, 10-20.
2.Chandler, A. D. (1962) Strategy and Structure, Cambridge, MA: MIT Press.
3.Ginter , P. M., and W. J. Duncan (1990) “ Macroenvironmental Analysis for Strategic Management”, Long Range Planning, 23, 6, 91-100.
4.Lin, J. H., and  S. H. Pao (2004) “Portfolio Approach and/ or Firm Approach? Remarks on the Futures of Strategic Bank Management,” Journal of Futures Studies, Tamkang University, 9, 2, 43-54.
5.Porter, M. E. (1980) Competitive Strategy: Techniques for Analyzing Industries and Competitors, New York: Free Press.
6.Robbins. S. P., and M. Coulter (1999) Management, New Jersey: Prentice Hall International.
7.Waterman, R. H., T. J. Peters, and J. R. Phillips (1980) “Structure is not Organization,” Business Horizons, 23, 3, 14-26. 

參、綱站資料：
1.內政部統計處 http://www.moi.gov.tw/stat/，2012年  
2.中華民國統計資訊網 http://www.stat.gov.tw/mp.asp?mp=4，2012年 
3.台灣銀行新台幣存款牌告利率表http://rate.bot.com.tw/Pages/TWN001/TWN001.aspx，2012年
4.金融監督管理委員會中程施政計畫（102至105年度）第6頁，第式點、施政重點
5.保險事業發展中心 http://www.tii.org.tw/fcontent/information/information03.asp，2012年
6.保險法，第一章，第一節，第一條，2012年6月
7.國家政策研究基金會，國政研究報告，財金(研)091-005號
8.國家政策研究基金會，國政評論，顧問：陸以正，國安(評) 099-211號
9.國泰50週年，董事長的一封信，蔡宏圖2012年9月
10.國泰人壽官方網站https://www.cathaylife.com.tw/bc/B2CStatic/index.html，2012年
11.國泰金控，員工入口網站，員工專區，2012年
12.國泰金控，員工入口網站，教育訓練處，2012年
13.國泰金控，員工入口網站，登峰計劃專區，2012年
14.MBA LIB智庫百科http://wiki.mbalib.com/wiki/%E9%A6%96%E9%A1%B5，2012年
15.Money DJ理財網，財經知識庫http://www.moneydj.com/KMDJ/，2012年
16.Smart智富，個人理財，保險天地，漲?不可不知的保費秘密，林竹 http://smart.businessweekly.com.tw/webarticle.php?id=45405，2012年1月