淡江大學覺生紀念圖書館 (TKU Library)
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系統識別號 U0002-1206201320212700
中文論文名稱 台灣地區人壽保險公司退休規劃保險商品之教育訓練策略--以C公司為例
英文論文名稱 Taiwan Life Insurance Company of retirement planning and insurance products Training Strategy - A Case Study of Company C
校院名稱 淡江大學
系所名稱(中) 國際企業學系碩士在職專班
系所名稱(英) Executive Master's Program Of Business Administration (EMBA) In International Busines
學年度 101
學期 2
出版年 102
研究生中文姓名 郭惠善
研究生英文姓名 Hui-Shan Kuo
學號 700550253
學位類別 碩士
語文別 中文
口試日期 2012-06-03
論文頁數 85頁
口試委員 指導教授-林志鴻
共同指導教授-賴錦璋
委員-許英傑
委員-周繼儒
中文關鍵字 市占率  退休規劃保險商品  教育訓練  使命陳述  競爭策略 
英文關鍵字 market share  retirement planning insurance products  education and training  mission statement  competitive strategy 
學科別分類
中文摘要 本論文主要在探討,近年來,人壽保險業在面臨高齡化社會問題時,保險業者如何針對這個議題,提出有利企業本身的競爭策略,藉以提升經營績效。並分析企業在面對產業之激烈競爭下,藉由教育訓練達成經營之競爭策略。本研究藉由一特定人壽保險公司做為個案研究探討對象,對個案以退休規劃保險商品之教育訓練的競爭策略進行研究。採用Lin and Pao (2004) 提出之策略管理架構,透過個案人壽保險公司的使命陳述,以7S模式進行內部環境分析、以五力模型進行外部產業環境評估及PESTEL分析進行總體環境評估,建立本研究分析架構,歸納出企業競爭策略形成之重要相關因素,以提供人壽保險產業參考。歸納結論如下:人壽保險業所推出之商品,其銷售的利基來自客戶的需求,只要適時的引發客戶的需求,就能創造高額的業務績效,而高齡化社會的來臨,創造出大量的退休規劃需求,在趨勢引領之下,人壽保險公司推出眾多退休規劃之相關商品,再針對業務人員施以退休規劃保險商品之教育訓練,讓業務人員瞭解商品在退休規劃中的功能性,在了解客戶需求後,順勢引入退休規劃之相關商品業務,以達成C人壽保險公司市占率第一之企業使命。
英文摘要 In this thesis, we discuss how the insurance industry presents favorable competitive strategy in the face of an aging society issues. We also analyze how the insurance industry makes high performance business through education and training competitive strategies in face of fierce competition insurance market. In this study, we provided that the competitive strategy is the education and training of retirement planning products and our study case was selected from a specific life insurance company. Analytical framework used in this study is policy management architecture proposed by Lin and Pao (2004), including the mission statement of the case of the life insurance company, the 7S model for internal environmental analysis, five forces model for the external industrial environmental assessment and PESTEL analysis for overall environmental assessment. Finally, we summarized the important strategic elements of competitive advantage in order to provide reference to the life insurance industry. Conclusions are as follows: The sales niche of the life insurance industry goods is largely due to customers demands. Timely lead to customer demands, we can make a high performance business. An increasing demand for retirement planning has accompanied the advent of the aging society. Under the guidance of the trend, life insurance companies introduced a number of retirement planning related products. Not only let business people understand the functionality in the retirement planning insurance products but also impose the education and training in the retirement planning insurance products. Understanding of customer's demands, homeopathic introducing of retirement planning commodities business, C Life Insurance Company get the high market share.
論文目次 謝辭 Ⅰ
中文摘要 Ⅱ
英文摘要 Ⅲ
目錄 Ⅴ
表目錄 Ⅶ
圖目錄 Ⅷ

第一章 緒論 1
第一節 研究背景 2
第二節 研究動機 2
第三節 研究目的 3
第四節 研究方法 4
第五節 研究流程 5
第二章 文獻探討 7
第一節 內部環境相關文獻 7
第二節 產業環境相關文獻 10
第三節 總體環境相關文獻 12
第四節 特定事件相關文獻 15
第三章 理論分析架構 18
第一節 使命陳述 18
第二節 企業內部分析-7S 模式 23
第三節 外部環境分析-五力模型 29
第四節 總體環境評估-PESTEL分析 34
第五節 策略形成與特定業務策略形成分析39
第四章 個案分析-以C公司為例 44
第一節 個案公司概況 46
第二節 個案公司使命陳述 50
第三節 企業內部分析-7S 模式 54
第四節 外部環境分析-五力模型 61
第五節 總體環境評估-PESTEL分析 66
第六節 策略形成 71
第七節 特定業務策略形成 75
第五章 結論 78
參考文獻 82

表目錄

表 2-1 內部環境評估之相關文獻 9
表 2-2 外部環境評估之相關文獻 12
表 2-3 總體環境評估之相關文獻 14
表 2-4 特定事件相關文獻 17
表 4-1 C公司近六年各險別的初年度保費市場佔有率 50

圖目錄

圖 1-1 研究流程 6
圖 3-1 Ashridge 模型-使命陳述組成要素之結構 22
圖 3-2 7S模型各要素關係圖 28
圖 3-3 五力模型的競爭狀態圖 33
圖 3-4 總體環境PESTEL之分析 39
圖 3-5 策略形成模型圖 41
圖 3-6 特定業務策略形成與執行 43
圖 4-1 C公司的使命陳述 54
圖 4-2 銷售流程圖 57
圖 4-3 C公司內部環境之7S架構 60
圖 4-4 五力的競爭狀態圖 65
圖 4-5 總體環境PESTEL之分析 70
圖 4-6 策略形成模型圖 74
圖 4-7 特定業務策略形成與執行 77




參考文獻 壹、中文部分:
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貳、英文部分:
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參、綱站資料:
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4.金融監督管理委員會中程施政計畫(102至105年度)第6頁,第式點、施政重點
5.保險事業發展中心 http://www.tii.org.tw/fcontent/information/information03.asp,2012年
6.保險法,第一章,第一節,第一條,2012年6月
7.國家政策研究基金會,國政研究報告,財金(研)091-005號
8.國家政策研究基金會,國政評論,顧問:陸以正,國安(評) 099-211號
9.國泰50週年,董事長的一封信,蔡宏圖2012年9月
10.國泰人壽官方網站https://www.cathaylife.com.tw/bc/B2CStatic/index.html,2012年
11.國泰金控,員工入口網站,員工專區,2012年
12.國泰金控,員工入口網站,教育訓練處,2012年
13.國泰金控,員工入口網站,登峰計劃專區,2012年
14.MBA LIB智庫百科http://wiki.mbalib.com/wiki/%E9%A6%96%E9%A1%B5,2012年
15.Money DJ理財網,財經知識庫http://www.moneydj.com/KMDJ/,2012年
16.Smart智富,個人理財,保險天地,漲?不可不知的保費秘密,林竹 http://smart.businessweekly.com.tw/webarticle.php?id=45405,2012年1月
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