依據瑞士信貸（CREDIT SUISSE）於2019年所公佈的「全球財富報告」中表示，雖然全球經濟持續衰退且中美貿易戰延燒至今，局勢如此嚴峻之下全球富人們的財富仍有2.6%的成長，全球百萬富翁達4,680萬人。這些金字塔頂端富人們僅占1%人口，但擁有的財富卻佔全球人口數的44％。然而依據行政院金融監督管理會舊法規「銀行辦理財富管理業務應注意事項」第二條定義財富管理業務為「銀行針對高淨值客戶，透過理財業務人員，依據客戶需求作財務規劃或資產負債配置，以提供銀行合法經營之各種金融商品及服務」，面對金融環境的快速變化與銀行同業競爭激烈下，這群帶來超高淨值收益之高資產客戶成為銀行競相爭逐之對象。

故本研究藉由學術文獻探討以及專家訪談歸納分析方式，探討此類高端客群對財富管理之需求與關注重點來作為銀行未來財富管理業務之經營策略。藉此在財富管理業務紅海中突圍而出。經歸納分析主要結論如下
一、	金融服務之便利性與客製化將是成功關鍵。
二、	金融電子APP平台服務須提供更即時資訊。
三、	金融服務從業人員之品質應以客戶需求取代績效導向之評鑑方式。

According to the reference of The Global Wealth Report 2019 from CREDIT SUISSE, under the circumstances of economic growth negatively and China–United States trade war, there was still in growth during the past year by 2.6% and the number of millionaires was still at 46.8 million.  As a matter of fact, there was actually only 1% of the population at the top of the pyramid; nevertheless, it was 44% occupancy of global wealth.  There was a clear statement in Financial Supervisory Commission R.O.C. (Taiwan) in item 2 "wealth management business" means the provision to high net worth customers by a bank through its wealth managers of financial planning or assets and liability allocation services that match the customer's needs, with a view to offering various financial products and services that the bank is legally authorized to provide.  However, through all the financial environment changes rapidly and Interbank competition, these 1% of the population are still the target for banking as the high profit return from them.
The study on demand of wealth management in the Banking industry is based on the analysis of academic discussion and in-depth interview which focus on high net worth customers in demands and future financial management and strategies as the best course of action.  Conclusion to be analyzed are as followings:   
● Financial services in customization and user friendly are the keys of success.
● Real time information at Mobil App platform.
● Quality of customer support in financial services KPI in customer oriented

目　錄
誌謝	I
中文摘要	II
英文摘要	III
目　錄	V
表目錄	VII
圖目錄	IX
第一章 緒論	1
第一節 研究背景	1
第二節 研究動機	3
第三節 研究目的	5
第四節 研究流程	5
第二章 文獻探討	7
第一節 財富管理定義與相關文獻探討	7
第二節 臺灣財富管理發展現況	12
第三節 銀行財富管理面臨之問題瓶頸與挑戰	18
第三章 學術文獻探討	22
第一節 財富管理商品探討	22
第二節 財富管理人員服務品質相關文獻之探討	28
第三節 財富管理人員績效評估之探討	34
第四章 研究方法	39
第一節 質性研究法定義與特性	39
第二節 專家訪談法定義與進行要點	42
第五章 訪談過程	46
第一節 訪談對象說明	46
第二節 訪談綱要	47
第三節 專家訪談歸納	66
第四節 專家訪談歸納分析	82
第五節 命題發展	98
第六章 研究結論與建議	101
第一節 管理意涵	101
第二節 研究限制	107
第三節 未來研究建議	108
附錄：訪談大綱	109
參考文獻	110
中文部份	110
英文部分	113
網頁資料與線上文章	117

 
表目錄
表2-1：財富管理定義彙整表	8
表2-2：臺灣財富管理業務發展階段	13
表2-3：財富管理相關文獻彙整表	14
表3-1：金融理財商品類型	23
表3-2：服務品質相關文獻彙整	29
表3-3：理財人員評核項目	36
表5-1：訪問對象一覽表	46
表5-2：專家A訪談紀錄表	47
表5-3：專家B訪談紀錄表	50
表5-4：專家C訪談紀錄表	53
表5-5：專家D訪談紀錄表	56
表5-6：專家E訪談紀錄表	58
表5-7：專家F訪談紀錄表	61
表5-8專家G訪談紀錄表	63
表5-9：專家訪談意見內容歸納表	66
表5-10：訪談紀錄分析比較表(問題一)	82
表5-11：訪談紀錄分析比較表(問題二)	83
表5-12：訪談紀錄分析比較表(問題三)	84
表5-13：訪談紀錄分析比較表(問題四)	85
表5-14：訪談紀錄分析比較表(問題五)	87
表5-15：訪談紀錄分析比較表(問題六)	89
表5-16：訪談紀錄分析比較表(問題七)	92
表5-17：訪談紀錄分析比較表(問題八)	94

 
圖目錄
圖1-1：研究流程圖	6
圖2-1：臺灣高資產推估總人數與資產規模總值	17
圖3-1：績效管理的過程	35
圖4-1：專家訪談法流程圖	45

中文部份
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金融監督管理委員會，2012年03月01日。廢止「銀行辦理財富管理業務應注意事項」及「銀行對非財富管理部門客戶銷售金融商品應注意事項」https://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp？id=96&parentpath=0,2&mcustomize=news_view.jsp&dataserno=201203010007&toolsflag=Y&dtable=News
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維籍百科https://zh.wikipedia.org/zh-tw/證券 《證券交易法》第6條（繁體中文）