論文名稱：探討金融科技趨勢對財富管理之影響：以銀行業為例       頁數：73
校系(所)組別：淡江大學國際企業學系行銷組碩士在職專班
畢業時間及提要別：109學年度第2學期學位碩士論文提要
研究生：簡佳汝	指導教授：孫嘉祈博士、林炯垚 博士
論文提要內容：
         在金融科技的浪潮下，漸漸影響傳統銀行業的核心業務，銀行業開始相互競爭數位化與科技化的金融服務。
面臨變動的全球政經局勢下，銀行業應該如何因應？
資產可以完整而且永續的傳承，是財富管理發展的目的，面對銀行業之轉型財富管理人員如何確保自己已準備好迎接金融科技浪潮的來襲
本研究論文希望能夠了解目前金融科技對財富管理之影響，面對銀行業正歷經數位應用轉型的形態下如何因應及策略。透過相關文獻探討和專家訪談的方式進行研究，邀請國內各大商業銀行任職的金融從業人員，針對金融科技的發展對於銀行業服務型態及人力需求的轉變提供實務經驗及因應方式。
金融科技改變銀行業發展已成趨勢，本研究論文發現，數位化與科技化改變銀行業之財富管理的服務型態及人才需求。銀行業利用行動通訊、大數據分析及機器人理財。用客製化方式，引導財富管理客戶市場動態及投資方向，分析了解客戶財務需求並提供投資組合及建議。在人才培育上需要具備數位科技相關人才，以因應金融科技帶來銀行業所需的創新發展。

關鍵字：金融科技、財富管理、專家訪談法

Title of Thesis: How Fin-tech trend impact the wealth management        Total pages:73
on Bank industry 
Name of Institute: Executive Master’s Program of Business Administration (EMBA), International Business, Tamkang University
Graduate Date: June, 2020	Degree Conferred: Master
Name of Student: Chien,Jia Ru	Advisors: 	Dr. Sun, CHIA-CHI 
簡佳汝		Dr. Lin,JYONG-YAO

Abstract	
This research paper hopes to understand the current impact of fintech on wealth management.In the face of the banking industry undergoing digital application transformation, how to deal with it?
Through research on relevant literature and expert interviews, interviews with financial professionals in domestic commercial banks  who ways to respond to the development of fintech for the changes in banking services and manpower requirements
It has become a trend for fintech to change the development of the banking industry. This research paper finds that digitalization and technology change the service type and talent demand of the wealth management of the banking industry.
The banking industry uses mobile communications, big data analysis, and robotic financial management to customize the way to guide wealth management customers 'market trends and investment directions, analyze and understand customers' financial needs, and provide investment portfolios and recommendations.
In the cultivation of talents, it is necessary to have a number of technology-related talents in order to bring about the innovative development required by the banking industry in response to financial technology.

Keywords:Fintech, wealth management, Expert Interview

目錄

誌謝	i
摘要	ii
Abstract	iii
目錄	iv
表目錄	vi
圖目錄	vii
第1章 緒論	1
1.1 研究背景與動機	1
1.2 研究目的	2
1.3 研究流程	2
第2章 文獻探討	4
2.1 銀行業的財富管理發展	4
2.2 金融科技的發展	7
2.3 金融科技對財富管理的影響	8
2.4金融科技帶來財富管理轉型	11
第3章 研究方法	16
3.1 研究方法介紹	16
3.2 專家訪談法	17
第4章 訪談結果分析	19
4.1 訪談大綱	19
4.1.1 訪談目的	19
4.1.2 訪談綱要	19
4.2 訪談來源	20
4.2.1 訪談時間	20
4.2.1訪談對象	20
4.3訪談歸納	21
4.3.1資料彙整	21
4.3.2資料歸納	46
4.4命題發展	65
第5章 研究結論與建議	67
5.1 研究結論	67
5.2 未來研究建議	69
參考文獻	71
〈一〉	中文部分	71
〈二〉	英文部分	72
〈三〉	網路資料	72

參考文獻
中文部分
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28.	King Brett ，2017，Bank3.0:銀行轉型未來式，孫一仕、施祖琪、蕭俊傑 譯，金融研訓院出版
29.	kpmg 2019臺灣銀行業報告

英文部分
1.	張芷媛，2018，The Influence of AI on Taiwan`s Banking Industry
2.	Arner, D.W.; Barberis, J.N.; Buckley, RP (2016),"The Evolution of FinTech: A New Post-Crisis Paradigm?" SSRN Electronic Journal, Jan
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網路資料
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https://outlook.stpi.narl.org.tw/index/focusnews/detail/466
2.	純網銀、數位銀行、網路銀行差在哪？一張表看懂代表業者與特色，查詢日期:108/10/01
https://www.bnext.com.tw/article/54010/what-is-internet-only-bank
3.	台灣高資產客群財富報告，2018資誠，中國信託，查詢日期:108/10/05
https://www.pwc.tw/zh/publications/topic-report/2018-HNWI-asset-wealth-management-report.html
4.	科技改變商業模式 智慧金融迅速崛起，查詢日期:108/10/05
http://www.digitimes.com.tw/iot/article.asp?cat=130&id=0000468192_8vh2w5e88u0ye63tc4r1x
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http://www.pwc.tw/zh/news/press-release/press-20160606.html
6.	科技改變財富管理方式，查詢日期:108/10/10
https://tw.money.yahoo.com/%E7%A7%91%E6%8A%80%E6%94%B9%E8%AE%8A%E8%B2%A1%E5%AF%8C%E7%AE%A1%E7%90%86%E6%96%B9%E5%BC%8F-020544979.html
7.	金融控股公司之意義，查詢日期:108/10/10
http://service.tabf.org.tw/FBS/Doc/Preview/73883.pdf
8.	2018銀行業趨勢展望，查詢日期:108/10/15
https://www2.deloitte.com/tw/tc/pages/financial-services/articles/2018-banking-outlook.html
9.	金融科技（FinTech）浪潮來襲 金融服務力拚轉型，查詢日期:108/10/15
http://www.ftrc.nccu.edu.tw/wordpresseng/?p=2349
10.	金融的未來：你需知道的2019年十大FinTech趨勢，查詢日期:108/10/15，
https://meet.bnext.com.tw/articles/view/44462
11.	2030 年實體金融業將消失：歐盟銀行積極裁員轉型，台灣公股銀行還在要 13% 優存，查詢日期:108/10/15，https://buzzorange.com/techorange/2017/02/22/taiwan-fintech-problem/