本論文針對「國泰人壽在台商業模式能否在中國複製？」這個主題，有兩項主要研究：其一，以十字管理法的五大要素（理念、環境、實力、策略、執控）為基礎，將國泰人壽過去四十五年的發展分為四個階段的商業模式來探討；其二，利用敘述與推論統計方法(使用t檢定與估計、卡方檢定及因素分析)就中國上海地區當前的保險業作市場調查。本論文設想第二項研究成果能作為國泰人壽在台商業模式能否在中國複製，這個主題的重要判斷依據。研究發現，國泰人壽在台商業模式，當然無法完全在中國複製，但在瞭解中國大陸市場的環境與資源限制，及中國與台灣兩個市場結構與文化的差異後（見市場統計調查分析），本研究發現國泰人壽在在台灣商業模式，仍然有部份可供中國上海國泰人壽學習與參考，不過必須調整一些做法，才能符合中國大陸市場之需求。本研究認為本文所論述之思維模式，應可供台灣保險業者有心至中國大陸市場發展之參考。

This study was aimed at “Can Cathay life Insurance Business Model in Taiwan Be Repeated Itself in China？” It covered two main researches: one was the MERSI management skills which were included five major elements such as mind, ecosystem, resources, strategy, and implementation as the foundation of the research; it had categorized four phases of business model of Cathay Life Insurance in her business development over the last forty.five years. And the other was conducting current insurance market survey in Shanghai by employing descriptive and inductive statistics methods.(t test & estimation,   test and factor analysis) The function of the second research could be supposedly served as the key indicator in discerning whether Cathay Life Insurance — Taiwanese Business Model could be replicated in China.  According to the research, the Taiwanese Business Model of Cathay Life Insurance was unable to replicate in China, however, after gaining a thorough understanding of the limited ecosystem and resources in the Chinese market and the different market infrastructures between Taiwan and China (Refer to the market statistics survey), this study had found that the Taiwanese Business Model of Cathay Life Insurance could still contribute its invaluable operational experience to Shanghai in China as a learning model. But there were adjustment should be done during the implementation stage to meet the demand of Chinese market. The mode of thinking asserted by this research was served as a reference for those Taiwanese insurance companies that would like to enlarge their insurance market shares in China.

目 次
中文摘要.................................................................. i
英文摘要................................................................. ii
目 次.................................................................. iii
表 目 次................................................................ v
圖 目 次.............................................................. vii
第一章 緒論............................................ 1
第一節 研究動機........................................ 1
第二節 研究目的與流程.................................................. 2
第二章 文獻探討......................................... 4
第一節 有關國泰人壽保險公司研究相關文獻探討............................ 4
第二節 台商至中國投資成敗因素探討..................................... 17
第三節 商業模式相關文獻探討........................................... 27
第四節 中國壽險業研究之相關文獻探討................................... 37
第五節 文獻探討之歸納與本研究之定位................................... 49
第三章 研究方法......................................................... 54
第一節 定義與研究範圍................................................. 54
第二節 研究架構....................................................... 65
第三節 資料來源....................................................... 66
第四章 中國市場之調查分析............................................... 68
第一節 問卷調查方法................................................... 68
第二節 統計結果分析與解釋............................................. 96
第五章 國泰人壽商業模式在中國複製之可能性與限制......................... 99
第一節 國泰人壽在台商業模式........................................... 99
第二節 在中國複製之可能性與限制...................................... 120
第六章 結論與建議...................................................... 132
第一節 研究結論...................................................... 132
第二節 對台灣保險業與後續研究建議.................................... 133
參考文獻............................................... 135
中文部份................................................ 135
外文部份................................................ 141
附錄 研究問卷......................................... 143
表 目 次
表2.1：國內學者對國泰人壽研究之整理..............................................................................5
表2.2：台商在中國投資概況................................................................................................18
表2.3：台商企業在大陸投資及進入壽險市場成敗因素....................................................20
表2.4：商業/經營模式（Business Model）定義.................................................................28
表2.5：國內學者對大陸台商及保險業之商業/經營模式研究之整理...............................31
表2.6：兩岸學者對中國壽險業研究之整理........................................................................37
表2.7：台商至大陸投資及進入壽險市場的成敗因素........................................................50
表3.1：國泰人壽資產負債表................................................................................................55
表3.2：國泰人壽損益表........................................................................................................55
表3.3：國泰人壽組織結構...................................56
表3.4：2007 年國泰人壽人力資源統計...............................................................................57
表3.5：國泰人壽市場佔有率................................................................................................58
表3.6：2006 年保險業經營資料...........................................................................................59
表3.7：2005~2006 年中國壽險市場占有率........................................................................60
表3.8：台灣壽險業在中國據點............................................................................................62
表4.1：壽險公司形象操作性定義........................................................69
表4.2：Cronbach＇s α 信度指標判斷.................................................................................73
表4 3：MSA 值判斷標準......................................................................................................74
表4.4：樣本結構分析表........................................................................................................74
表4.5：兩群(大陸民眾.台商)平均數t 檢定.........................................................................76
表4.6：目前有沒有購買人壽險統計表................................................................................77
表4.7：已有購買保險，其購買公司是哪一家（可複選）統計表....................................77
表4.8：已有購買保險，其購買公司是哪一家（可複選）統計表(續).............................77
表4.9：目前所購買的壽險是哪些產品（可複選）統計表................................................77
表4.10：目前所購買的壽險是哪些產品（可複選）統計表(續).......................................78
表4.11：目前所購買的壽險是哪些產品（可複選）統計表(續) .......................................78
表4.12：為何想購買保險（可複選）統計表......................................................................78
表4.13：為何想購買保險（可複選）統計表(續)...............................................................78
表4.14：為何想購買保險（可複選）統計表(續)...............................................................79
表4.15：目前一年約繳多少保費 (人民幣：單位元) 統計表...........................................79
表4.16：目前一年約繳多少保費 (人民幣：單位元) 統計表(續) ....................................79
表4.17：沒有購買保險的原因統計表..................................................................................79
表4.18：通過何種管道得知保險公司的資訊（可複選）統計表......................................80
表4.19：通過何種管道得知保險公司的資訊（可複選）統計表(續)...............................80
表4.20：通過何種管道得知保險公司的資訊（可複選）統計表(續)...............................80
表4.21：對有關保險資訊的獲得量之看法統計表..............................................................80
表4.22：第一次購買人壽保險是何時統計表......................................................................81
表4.23：對投保保險公司產品品質及服務滿意度的平均數和標準差..............................81
表4.24：兩群(大陸民眾.台商)對保險公司產品品質及服務滿意度平均數t 檢定...........81
表4.25：大陸民眾對中資與外資（含合資）人壽保險公司的認知度比較......................82
表4.26：台商對中資與外資（含合資）人壽保險公司的認知度比較..............................83
表4.27：兩群(大陸民眾.台商)對中資與外資(含合資)人壽保險公司在各方面衡量變項的
認知度比較......................................................................................................................85
表4.28：對台灣國泰人壽已在大陸設立上海國泰人壽保險公司認知統計表..................86
表4.29：通過何種管道得知上海國泰人壽保險公司資訊（可複選）統計表..................86
表4.30：通過何種管道得知上海國泰人壽保險公司資訊（可複選）統計表(續)...........87
表4.31：通過何種管道得知上海國泰人壽保險公司資訊（可複選）統計表(續)...........87
表4.32：對台灣國泰人壽公司是台灣最大的壽險公司之認知統計表..............................87
表4.33：對上海國泰人壽保險公司是否為經營穩健之壽險公司的看法統計表..............87
表4.34：對上海國泰人壽保險公司是否為值得信賴之壽險公司的看法統計表..............88
表4.35：投保時，會不會優先考慮上海國泰人壽保險公司商品的看法統計表..............88
表4.36：對保險的了解情況之因素構面..............................................................................88
表4.37：兩群(大陸民眾.台商)對保險的瞭解情況之各因素構面之ANOVA 分析表......89
表4.38：各人口統計變項對保險的瞭解情況之各因素構面之ANOVA 分析表..............89
表4.39：對中資、外資(含合資)人壽保險公司的認知度之因素構面分析表...................90
表4.40：各人口統計變項對中資與外資（含合資）人壽保險公司認知度平均差異的比較
.........................................................................................................................................91
表4.41：各人口統計變項對中資與外資（含合資）人壽保險公司認知度平均差異的比較
(續)..................................................................................................................................91
表4.42：各人口統計變項對中資與外資（含合資）人壽保險公司認知度平均差異的比較
(續)..................................................................................................................................92
表4.43：兩群(大陸民眾.台商)對中資、外資(含合資)人壽保險公司認知度平均差異的各
因素構面之ANOVA 分析表..........................................................................................94
表4.44：各人口統計變項對中資人壽保險公司認知度平均差異的各因素構面之ANOVA
分析表 (續) .....................................................................................................................94
表5.1：台灣地區壽險業業務經營成果..............................................................................104
表5.2：中國大陸壽險業業務經營成果..............................................................................105
表5.3：國泰人壽歷年來總資產概況表..............................................................................109
表5.4：國泰人壽近五年來初年度保費收入及市場佔有率排名表..................................109
表5.5：國泰人壽歷年總保費收入概況表..........................................................................110
表5.6：國泰人壽在台商業模式彙整表..............................................................................117
圖 目 次
圖1.1：本研究研究流程.....................................3
圖2.1：中國大陸投資事業稅後盈餘增加之原因................................................................19
圖2.2：中國大陸投資事業稅後盈餘減少之原因................................................................20
圖3.1：研究架構...........................................66
圖5.1：十字管理法管理系統圖(MERSI 1.0)........................................................................99
圖5.2：十字管理法管理系統圖(MERSI 2.0)......................................................................100

中文部份
一、書籍
1.工商時報主編(2007)。大陸台商1000大。台北市：工商時報。
2.王保進(2004)。多變量分析：套裝程式與資料分析。台北市：智勝文化事業有限公司。
3.吳定富主編(2005)。2005年中國保險年鑑。中國：中國保險編輯出版社。
4.吳定富主編(2004)。2004年中國保險年鑑。中國：中國保險編輯出版社。
5.吳定富主編(2003)。2003年中國保險年鑑。中國：中國保險編輯出版社。
6.吳定富主編(2002)。2002年中國保險年鑑。中國：中國保險編輯出版社。
7.尚榮安譯(2001)。個案研究法。台北市：弘智文化。
8.胡龍騰、黃瑋瑩、潘中道合譯(2000)。研究方法：步驟化學習指南。台北市：學富文化。
9.陳文輝(2004)。中國人身保險發展報告。中國：中國財政經濟出版社。
10.國泰人壽主編(2002)。國泰人壽四十年史。未出版，台北市。
11.蔡進丁(2006)。EMBA 課程管理經濟補充講義。未出版，台北市。

二、論文
1.卜繁裕(2004)。廣告訊息策略與產品生命週期關聯性研究-「國泰人壽」個案研究。碩士論文。中國文化大學新聞學研究所。	
2.王西才(2005)。中資壽險公司核心競爭力研究。碩士論文。首都經濟貿易大學金融研究所。
3.王百齡(2002)。企業網路化訓練在壽險業務員之應用－以國泰人壽為例。碩士論文。實踐大學企業管理研究所。		
4.王崇霖(2004)。投資型保險商品市場臺灣前三大壽險公司經營績效之比較研究。碩士論文。淡江大學管理科學研究所企業經營系。
5.王淑慧(2005)。中國大陸加入WTO對其金融市場的分析：兼論台灣金融業登陸可行性。碩士論文。國立中山大學大陸研究所。	
6.王志博(2005)。銀行保險實務觀暨經營模式之探討。碩士論文。國立台灣科技大學財務金融研究所。			
7.方資文(2003)。關係價值、滿意度與顧客忠誠度關係之實證研究─以國泰人壽為例。碩士論文。義守大學管理科學研究所。	
8.石東立(2002)。大陸壽險市場之進入退出決策評估模式：競爭者存在下實質選擇權法之應用。碩士論文。銘傳大學管理科學研究所。		
9.朱世榮(2003)。金融保險業在企業退休金市場的經營模式之研究。碩士論文。國立政治大學經營管理碩士學程。		
10.江家榮(2005)。兩岸壽險業務人員教育訓練方式、主管領導風格與績效能力關連性之比較研究...以某國際壽險公司為例。碩士論文。龍華科技大學商學與管理研究所。	
11.李五楓(2004)。教育訓練與業務績效之相關性研究─以C人壽保險公司為例。碩士論文。逢甲大學經營管理碩士學程。	
12.李佩璇(2007)。台灣中小型廠商在中國設廠對全球化策略的必要性?以A公司為例。碩士論文。淡江大學管理科學研究所企業經營系。		
13.李思賢(2006)。兩岸人壽保險制度之比較研究。碩士論文。中國文化大學法律學研究所。
14.李錫宗(2004)。壽險業務人員業績表現與個人因素之關係--以A人壽保險公司為例。碩士論文。逢甲大學保險研究所。	
15.吳九紅(2005)。中國商業保險監管研究。博士論文。河海大學技術經濟與管理研究所。
16.吳佩穎(2006)。商業年金保險與長庚養生文化村經營模式之比較研究。碩士論文。樹德科技大學金融保險研究所。		
17.吳盛溶(2003)。低利率時代國泰人壽投資型保險商品經營績效評估與診斷之研究。碩士論文。淡江大學商管學院高階主管管理學程。		
18.杜正忠(2006)。大陸台商組織變革關鍵成功因素之探索研究 .以精密五金製造廠為例。碩士論文。佛光人文社會學院管理學研究所。		
19.呂旺坤(2007)。中國大陸人壽保險公司之股權結構與經營效率分析。碩士論文。國立政治大學風險管理與保險研究所。	20.呂惠美(2003)。大陸台商經營模式對融資決策之影響─個案分析。碩士論文。國立中央大學財務金融學系。			
21.宋欣(2006)。中國人壽保險股份有限公司營銷戰略研究。碩士論文。吉林大學工商管理研究所。			
22.步葉楓(2006)。壽險公司經營風險的分析與防範初探。碩士論文。西南財經大學工商管理研究所。	
23.林沛樺(2002)。人壽保險業電子商務經營模式初探。碩士論文。國立中山大學資訊管理研究所。	
24.林佳欣(2002)。中國大陸互聯網產業之現況與經營模式探討。碩士論文。南華大學亞洲太平洋研究所。			
25.林昀冀(2006)。中國加入ＷＴＯ後保險法修改對壽險產業及制度影響之研究。碩士論文。淡江大學中國大陸研究所。	
26.林珍安(2006)。商業模式對經營績效的影響。碩士論文。淡江大學管理科學研究所企業經營系。			
27.林祥復(2000)。壽險服務行銷策略之研究─以國泰人壽保險公司為例。碩士論文。國立中山大學企業管理學系。		
28.林聖達(2004)。台灣壽險業之競爭策略研究.以個案公司為例。碩士論文。輔仁大學管理學研究所。			
29.周啟南(2002)。探討教育網站進入中國大陸市場的經營模式─以Loxa教育網為研究對象。碩士論文。國立中山大學企業管理學研究所。		
30.洪心梅(2004)。以國泰、新光、南山為例探討人壽保險市場結構風險之分析。碩士論文。國立政治大學保險學研究所。	
31.洪淑姬(2003)。台灣中小企業赴大陸投資經營模式探討。碩士論文。國立台灣科技大學管理研究所。			
32.馬雅斌(2004)。對太平洋壽險營銷管理模式的思考。碩士論文。對外經濟貿易大學工商管理研究所。			
33.徐志雄(2000)。兩岸壽險市場與生死合險之研究。碩士論文。逢甲大學保險學系。	
34.徐浩文(2006)。MERSI?表開發之初探。碩士論文。淡江大學管理科學研究所企業經營系。35.徐家鵬(2006)。我國壽險營銷模式及其管理研究。碩士論文。哈爾濱工程大學經濟研究所。
36.徐慧丹(2005)。中外合資壽險公司研究。碩士論文。西南財經大學保險研究所。		
37.徐穎(2005）。我國壽險企業文化研究。碩士論文。南京理工大學管理科學與工程研究所。
38.韋春華(2006)。平安保險公司壽險業務發展戰略研究。碩士論文。南京理工大學工商管理研究所。			
39.郭承庭(2002)。放寬投資限制與壽險公司股價的關係─以保險法第一百四十六條之修訂為例。碩士論文。逢甲大學保險學研究所。
40.陳志昕(2002)。大陸台商創立期與成長期關鍵成功因素之比較研究─以大上海地區為例。碩士論文。國立中正大學企業管理研究所。		
41.陳厚生(2003)。兩岸壽險代理人制度之比較研究。碩士論文。淡江大學大陸研究所。	
42.陳秋伶(2006)。壽險公司資產配置效益之研究.以國泰人壽與新光人壽為例。碩士論文。國立中山大學財務管理學系。	
43.陳教斌(2003)。壽險公司市場營銷問題及對策研究。碩士論文。西南農業大學農業經濟管理研究所。			
44.陳健(2004)。我國壽險公司價值評估方法探索。碩士論文。西南財經大學保險研究所。
45.陳淑真(2004)。加入WTO後中國大陸壽險市場發展之研究。碩士論文。逢甲大學經營管理研究所。			
46.陳威嘉(2004)。論WTO下之金融服務貿易障礙.以台灣進入大陸保險市場為中心。碩士論文。中國文化大學法律學研究所。	
47.陳慈仁(2003)。兩岸壽險業銷售人員激勵制度之比較研究。碩士論文。大葉大學國際企業管理研究所。			
48.陳碧玉(2004)。創新的金融服務 ~ 保險結合殯葬服務的商業模式設計。碩士論文。國立交通大學管理學院國際經貿組。	
49.陳慧婷(2005)。中國大陸壽險業經營績效之研究。碩士論文。淡江大學中國大陸研究所。
50.張元昌(2006)。組織變革、主管領導、激勵制度、工作壓力、工作滿足與工作倦怠之關聯性研究.以國泰人壽壽險從業人員為例。碩士論文。南華大學管理科學研究所。	
51.張松茂(2001)。多角化金融集團員工認知、內部行銷與組織承諾之關係. 以國泰人壽保險公司之業務體系為例。碩士論文。逢甲大學保險學系。	
52.張哲銘(2004)。人身保險市場之消費者行為探討─以國泰壽險公司為例。碩士論文。國立東華大學企業管理學系。		
53.張堅裕(2003)。企業對消費者團體交易中關係承諾的決定因素--以壽險業為例。碩士論文。國立高雄第一科技大學行銷與流通管理所。					
54.張興隆(2000)。台商中小企業赴大陸投資關鍵成功因素之探討--以江蘇省為例。碩士論文。靜宜大學企業管理學系。	
55.陸炳宏(2003)。金融控股公司之整合行銷對壽險從業人員業績成果效益之評估--以國泰人
壽保險公司之業務體系為例。碩士論文。國立高雄第一科技大學風險管理與保險研究所。
56.黃怡菁(2001)。台商赴大陸投資關鍵成功因素與績效之研究.以資訊電子業為例。碩士論文。中國文化大學國際企業管理研究所。
57.黃俊文(2004)。教育訓練、員工個人變項影響兩岸壽險業業務員離職傾向之研究。碩士論文。大葉大學國際企業管理學系。	
58.黃清雄(2001)。台商赴大陸投資與經營成敗之研究。碩士論文。國立政治大學經營管理碩士學程。			
59.黃啟豪(2003)。中國大陸入口網站經營模式與競爭優勢之研究。碩士論文。淡江大學大陸研究所。			
60.黃麗璸(2007)。電台節目置入性行銷探討：以國泰人壽贊助飛碟電台《行銷大贏家》節目為例。碩士論文。世新大學傳播研究所。
61.許惠斐(2004)。跨國廣告公司赴大陸經營模式之研究--以奧美集團為例。碩士論文。國立中山大學傳播管理研究所。	
62.傅明德(2004)。台商赴大陸經營鋼鐵業關鍵成功因素(KSF)之研究。碩士論文。國立中山大學企業管理學系研究所。	
63.湯喬茵(2007)。在?融機構邁向大型化趨勢下台灣信用合作社的經營何去何從？以淡水一信為例。碩士論文。淡江大學管理科學研究所企業經營系。		
64.溫翊良(2001)。台灣壽險公司進入中國大陸保險市場之研究。碩士論文。淡江大學國際貿易學系。			
65.溫程斌(2002)。以鑽石模型探討台灣晶圓代工產業赴大陸投資之經營模式。碩士論文。國立中山大學企業管理研究所。	
66.楊淑儀(2005)。企業員工數位學習現況之研究─以國泰人壽公司為例。碩士論文。開南管理學院資訊管理系。		
67.楊瑞平(2005)。金融控股公司成立後交叉銷售對壽險業務人員業績之影響。碩士論文。逢甲大學經營管理碩士學程。	
68.蔣金串(2002)。品牌權益對壽險行銷之重要性研究..以國泰人壽為例。碩士論文。雲林科技大學企業管理學系。		
69.劉弘彥(2004)。台灣壽險業人力資源管理之比較.外商與台商。碩士論文。國立政治大學勞工研究所。			
70.劉孟俊(2003)，大陸投資事業營運狀況調查分析報告。	
71.劉劍華(2005)。中國壽險業的整體風險管理。碩士論文。南昌大學經濟與管理研究所。
72.劉勳任(2003)。壽險公司進入大陸市場經營之個案研究。碩士論文。國立臺灣大學商學研究所。			
73.鄭人豪(2005)。大陸壽險市場經營績效之研究。碩士論文。淡江大學保險學系。	
74.鄭俊宏(2005)。環境不確定性、合資夥伴選擇與兩岸合資績效之關聯性研究.樣本調查與個案分析之比較。碩士論文。中原大學企業管理研究所。					
75.鄭貴元(2005)。壽險業業務人員最適薪酬制度之研究.以國泰人壽保險股份有限公司為例。碩士論文。國立中山大學財務管理學系。		
76.鄭詔文(2004)。入口網站經營模式轉型之研究-以台灣與大陸為例。碩士論文。國立中山大學傳播管理研究所。		
77.蔡文從(2004)。建構保險經紀人公司加盟連鎖店之經營模式。碩士論文。國立高雄第一科技大學風險管理與保險研究所。	
78.蔡永祥(2004)。不同策略類型台商企業大陸營運之關鍵成功因素與績效分析。碩士論文。雲林科技大學企業管理系。	
79.蔡志華(2006)。壽險業組織變革研究.以國泰人壽為例。碩士論文。亞洲大學國際企業學系。				
80.蔡佳蓉(2000)。保險業主管領導型態、員工服務態度與其工作績效相關性之研究.以國泰人壽公司為例。碩士論文。國立成功大學企業管理學系。					
81.蔡政利(2007)。WTO架構下台灣保險業進入大陸市場策略之研究。碩士論文。淡江大學保險學系。			
82.蔡新豐(1997)。集團企業赴大陸之經營模式與其影響因素之研究─以食品業為例。碩士論文。中原大學企業管理學系。	
83.賴惠瑛(2001)。論我國銀行經營保險業務之策略分析 ─ 以金融控股公司之經營模式為例。碩士論文。淡江大學國際貿易學系。
84.簡之怡(2006)。保險業服務行銷策略之研究.以C公司為例。碩士論文。國立臺北科技大學工業工程與管理系。		
85.蕭文瑞(2000)。教育訓練與壽險業經營發展關係之探討─以國泰人壽保險公司為例。碩士論文。國立中山大學高階經營碩士學程。
86.戴岩松(2006)。我國壽險業銀行保險市場研究。碩士論文。河海大學工商管理研究所。
87.魏翔(2005)。我國壽險市場的因素分析與發展預測研究。碩士論文。南京航空航天大學經濟與管理研究所。		
88.譚君強(2005)。台灣壽險業選擇中國大陸保險仲介市場策略之研究。碩士論文。淡江大學中國大陸研究所。		
89.鍾帝昌(1997)。影響中國大陸壽險業發展因素之研究。碩士論文。淡江大學中國大陸研究所。			
90.鐘恆玉(2003)。教育訓練與組織因素對訓練移轉影響之相關研究─以C人壽保險公司為例。碩士論文。國立高雄第一科技大學風險管理與保險研究所。					
91.蘇緯智(2004)。角色衝突、角色模糊、工作滿足與工作績效關係之研究─以南山、國泰、安泰壽險公司業務人員為例。碩士論文。萬能科技大學經營管理研究所。			
92.饒瑞保(2005)。中國大陸壽險市場與公司評價。碩士論文。國立中央大學財務金融學系。
三、期刊
1.王小平(2006)，「論人壽保險公司的核心競爭力」，金融理論與實踐，第318期。
2.王超馨(2002)，「大陸投資型保險商品之發展與所面臨之問題」，壽險季刊，第123期。
3.李玉泉(2005)，「大陸保險市場開放對台灣保險保險業的機遇與挑戰」，中國保險，3月號。 
4.呂宙(2003)，「論中國保險業國際競爭力」，金融研究，第2期。
5.李紀珠(2007)，「加入WTO後台灣金融業的發展」，國政研究報告，財金(研) 096.006號。
6.吳統雄(1990)，「臺灣網路公民趨勢系列調查」，世新大學學報，第9期。
7.黃佐、陳龍真(2002)，「外資保險的優點和在中國切入點」，財經科學，第4期。
8.曹青楊(2002)，「壽險合資經營.雙贏還是困境」，保險研究，第6期。 
9.陸委會兩岸經貿統計月報168期，2007年3月。
10.張響賢(2004)，「論我國保險業營銷策略與發展」，中國保險，第4期。
11.楊琳(2004)，「壽險業經營風險與對策」，保險研究，第4期。 
12.劉平(2006)，「新興壽險公司的戰略選擇」，經理人，第141期。
四、報紙
1.吳愛雯，「兩岸攜手發展民族保險業—訪台灣國泰人壽北京辦事處首席代表王健源」，國際金融報，2001年12月20日。
2.胡金華，「上海：代理人誠信問題成去年投訴之最」，每日經濟，2007年2月6日。
3.孫祈祥，「新形勢下中國保險業發展的思考」，中證網，2004年4月16日。 
4.郝演蘇，「合資壽險公司制度缺陷堪憂」，國際金融報，2004年3月18日。
5.秦曉華，「首家台資壽險開業 國泰友邦模式齊聚上海」，每日經濟，2005年1月28日。 
6.黃蕾，「挖掘股東優勢　國泰人壽奪東航5000萬元保單」，國際金融報，2006年3月3日。 

五、網站
1.上海國泰人壽保險公司  http://www.cathaylife.cn/
2.中國保險監督管理委員會  http://www.circ.gov.cn/
3.中華人民共和國國家統計局  http://www.stats.gov.cn/
4.中國保險網  http://www.china-insurance.com/
5.中國證券報  http://www.cs.com.cn/
6.中華民國壽險公會  http:// www.lia-roc.org.tw/
7.公開資訊觀測站  http://newmops.tse.com.tw/
8.財團法人保險事業發展中心  http:// pivot.iiroc.org.tw/
9.國泰人壽保險公司  http://www.cathaylife.com.tw/

外文部份
1. Allan Afuah（2004），Business Models：A Strategic Management Approach, New York：McGraw-Will/Irwin.
2. Betz,F. （2002），Strategic Business Models,Engineering Management Journal﹐14（1）,pp.21-27.
3. Chesbrough,H.and Rosenbloom, Richaed S.Rosenblooom（2002）﹐The role of the business model in capturing value from innovation：evidence from Xerox Corportation’s technology spin-off companies, Industrial and Corporate Change 11﹐pp.529-555.
4. Jaon Magretta（2002）﹐Why business models matter﹐Harward Business Review article，80（5）﹐pp.86-92.
5. M.A. Rappa（2004）﹐The utility business model and the future of computing service, IBM SYSTEMS JOURNAL ，pp.32-42.
6. Mahadevan,B. （2000）﹐Business models for Internet-based e-commerce ﹐California Management Review﹐42（4）﹐pp.55-68.
7. Ravi Kalakota ＆ Marcia-robinson（2000）﹐e-Business 2.O：Roadmap for Success(2 ed.)﹐Addison-Wesley Professional.
8. Scott M.Shafer﹐H. Jeff Smith ＆ Jane C. Linder（2005）﹐The power of business models﹐Business 
Horizons﹐48（3）﹐pp.199-207.
9. Timmer﹐P. （1999）﹐Electronic Commerce：Strategies and Models for Business-to-Business Trading ﹐John Wiley ＆ Sons Ltd.
10.Will,P.＆Vitale﹐M.R. （2001）﹐Place to migrating to e-business models﹐Harvard Business School 
Press.