淡江大學覺生紀念圖書館 (TKU Library)
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系統識別號 U0002-0502200914090800
中文論文名稱 中國大陸金融市場之財富管理經營策略—以SP銀行為例
英文論文名稱 The Analysis of Wealth Management Strategy for Financial Market in China – A case study of SP bank
校院名稱 淡江大學
系所名稱(中) 國際貿易學系國際企業學碩士在職專班
系所名稱(英) Department of International Trade
學年度 97
學期 1
出版年 98
研究生中文姓名 鄭聰敏
研究生英文姓名 Tsung-Min Cheng
學號 795550051
學位類別 碩士
語文別 中文
口試日期 2009-01-08
論文頁數 79頁
口試委員 指導教授-林江峰
委員-歐興祥
委員-林光賢
中文關鍵字 大陸金融市場  台資銀行  財富管理  經營策略  競爭策略 
英文關鍵字 Financial market in China  bank  wealth management  Business strategy  Competition strategy 
學科別分類 學科別社會科學商學
中文摘要 目前台灣的金融機構已超過450家,有明顯過度競爭的現象,再加上企業對外投資不斷成長,企業金融的業務日益委縮。根據金管會的統計,2007年台灣金融業產值占GDP比重已超過10%,為10.4%,如進一步發展金融業,對台灣經濟的發展有相當的影響。
隨著中國大陸的經濟快速發展,使得中國人民的所得大幅提高,更帶動了整個亞洲經濟的起飛,也造就了更多亞洲「新富階級」的產生。向來只提供高資產族群服務的私人銀行亦積極的到亞洲來佈局,提高市場佔有率,顯示出亞洲的高資產族群已形成經濟規模。在過去,由於亞洲的中產階級希望能早日達到高資產族群的生活水準,並以有限的資源創造倍數的財富,導致了財富管理業務的誕生,但是當資產達到相當規模之後,他們的需求轉變為資產的保值與轉移。以管理費基礎模式而言,如何滿足高資產客戶的資產管理與效能是財富管理業務主要的重點。故本研究運用SWOT分析在大陸發展財富管理業務的利基何在。
本論文共分五章,第一章主要為序論。第二章為文獻探討。第三章為中國大陸整體投資環境之分析。第四章為個案分析。第五章為結論與建議,藉由整合前面章節的重點,找出台灣銀行業本身的利基點所在,並選出台灣銀行業者在大陸發展財務管理業務的最佳策略。
英文摘要 At present, the number of financial institutions in Taiwan has surpassed 450, which are in excessive competition. In addition the foreign investment enterprises unceasingly grow, and corporate finance services shrink day by day. According to the statistics of the Financial Supervisory Commission, the Taiwan financial industry GDP proportion output value to surpass 10% in 2007.
With the rapid development of China’s economy, Chinese people’s incomes have became higher, and China’s economy has driven the whole of Asia economy to take off. There are many people called ' the new rich class ' in Asia recently. Hence, the private banks only providing service for high assets groups have entered Asia’s market positively and enhanced the occupation rate of the market to show that high assets group of Asia have already been economic scale. In the past, because the middle class of Asia wished to reach the living standard of the high assets group, they must use limited resources to create a multitude of wealth. Because of these reasons, wealth management was appeared. When their wealth reached to a larger scale, their needs of wealth became value preserving and asset transforming. As far as administration expense is concerned, how to use wealth management to meet high asset customers’ demands in asset management is the key point of this thesis. This thesis uses the SWOT analysis to analyze where the niche of wealth in China is.
This thesis is divided into five chapters. Chapter one is the Preface. Chapter two is the Literature Review. Chapter three is the Analysis of the whole of China’s investment environment. Chapter four is the Case study. Chapter five contains Conclusions and Suggestions. By Integrating the above Chapters, we can find where the niche of Taiwanese bank is and choose the best entry strategy of wealth management in China for Taiwanese banks.
論文目次 目錄
第一章 序論 1
第一節 研究動機 1
第二節 研究目的 3
第三節 研究方法與架構 4
第四節 研究限制 6
第二章 文獻探討 7
第一節 財富管理相關文獻探討 7
第二節 競爭策略相關文獻探討 13
第三節 行銷策略相關文獻探討 19
第三章 中國大陸整體投資環境之分析 28
第一節 中國經濟環境概況 28
第二節 入世後中國金融業對外開放 37
第三節 中國有關財富管理法令規範的建立 42
第四節 中國財富管理市場發展現況 47
第四章 個案分析 52
第一節 財富管理業務之競爭策略分析 52
第二節 併購策略的適合性 54
第三節 SP銀行之背景簡介 56
第四節 SP銀行的財管競爭力SWOT分析 62
第五章 結論與建議 65
第一節 研究結論 65
第二節 研究建議 68
第三節 後續研究之建議 73
參考文獻 74

表次

表 3-1 中國經濟成長率預測彙總表 32
表 3-2 亞洲主要國家經濟成長率彙總表 33
表 3-3 中國近年每人GDP與儲蓄率統計表 35
表 3-4 大陸開放外資銀行營業許可開放之時間及地域表 38
表 4-1 外商銀行的中國分佈 54
表 4-2 SP銀行的發展過程 56
表 4-3 SP銀行股權結構 58
表 4-4 目前SP銀行所設立分支行一覽表 59
表 4-5 SP銀行財富管理業務競爭力SWOT分析表 64

圖次

圖 1-1 研究架構圖 5
圖 2-1一般性競爭策略 14
圖 2-2 Porter 的五力分析 15
圖 2-3 策略管理過程 17
圖 2-4 市場區隔步驟 26
圖 3-1 中國2002~2006年城鄉居民人民幣儲蓄存款餘額與成長率統
計圖 34
圖 4-1 SP銀行2007年業務總覽 61
圖 4-2 SP銀行2007年營業收入結構 61

參考文獻 參考文獻

中文文獻

書籍
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