臺灣2001年實施「金融控股公司法」後，讓一直以來倚重通路經營的產險業者多了一個壽險業務員通路的合作對象。本研究發現，產險業者中已積極經營壽險業務員通路之公司，其交叉銷售產險業務之成果相當顯著，壽險業務員貢獻產險之保費收入屢創新高。
本研究發現壽險業務員通路之經營確實足以影響產險公司之業務成長動能，同時藉由訪談產險業及保代公司的八位先進後，結果發現產險業如欲有效經營壽險業務員通路，應具備之條件包括：適合之專案商品、提供專業之輔銷人力、獨立之支援作業系統、完整之教育訓練以及量身訂作之獎勵制度。擁有這些條件後才能在壽險業務員通路發揮經營之綜效。在競爭日趨激烈的產險市場，希望藉由本研究之結論與建議可提供予金控公司下之產險業者擬定通路經營策略之參考，以提升公司經營之競爭力。

After the implementation of the "Financial Holding Company Act" in 2001, the non-life insurance company has the opportunity to use the salesman system of life insurance company to enhance its marketing under the same financial holding company. We find that a non-life insurance company engaging in co-marketing through the salesman system of life insurance under its holding company has significantly creased its insurance business proportion in recent years.
 
This study also find that co-marketing with the life insurance salesman system under a holding company is indeed enough to affect the business growth of non-life insurance company. Based on the results of interviewing with 8 chief managers or vice presents of non-life insurance companies or insurance agency companies, we find several important factors for co-marketing using the salesman system of life insurance company under the holding company. These factors are as follows: suitable insurance products, professional marketing team, independent operating system, sound training program and a tailor-made incentive scheme. In a highly competitive non-life insurance market, the findings of this study aim to provide suggestions on mapping out the marketing strategy for non-life insurer under its financial holding company to strengthen its competitiveness.

第一章  緒論	1
第一節  研究動機	1
第二節  研究目的	2
第三節  論文架構及研究範圍	4
第四節  研究限制	5
第二章  文獻探討	6
第一節  金融控股公司的定義及其範圍	6
第二節  台灣金控市場之概況	9
第三節  台灣產險市場之概況	12
第四節  保險業行銷通路之概況	13
第五節  共同行銷對產壽險經營之探討	22
第三章  研究方法	28
第一節  研究架構	28
第二節  研究方法	29
第三節  訪談設計	30
第四章  訪談結果分析	40
第一節  受訪者個案之重點整理	40
第二節  訪談之綜合分析	48
第五章  結論與建議	58
第一節  研究結論	58
第二節  研究建議	60

參考文獻	62
附錄	64

圖目錄
圖 1-1 研究流程圖	5

 
表目錄
表 2-1 台灣金融控股公司一覽表	10
表 2-2 台灣金控公司有無產壽險子公司一覽表	11
表 2-3 本國產險公司保費收入市佔率概況	 12
表 2-4  A產險公司主要通路業務比重一覽表	 17
表 2-5  B產險公司主要通路業務比重一覽表	 18
表 2-6  A壽險公司歷年貢獻產險保費收入之概況	19
表 2-7  B壽險公司歷年貢獻產險保費收入之概況	20
表 2-8 近五年壽險業務員登錄人數概況	23
表 2-9 壽險業務員第13個月定著率	24
表 3-1 富邦產險及國泰世紀產險2018年共同行銷業務概況	28
表 3-2 訪談對象一覽表	31
表 4-1 受訪者公司之通路業務比重概況	49
表 4-2 受訪者公司之共同行銷業務概況	49
表 4-3 受訪者公司共同行銷之險種比重概況	50
表 4-4 共同行銷之優勢	51
表 4-5 共同行銷之劣勢	51
表 4-6 共同行銷面臨之問題	53
表 4-7 經營共同行銷業務應投入之資源	53
表 4-8 共同行銷業務是否為重要之經營策略	54
表 4-9 共同行銷業務之未來展望與建議	54
表 4-10 對業務員管理規則第十四條修訂之看法	56

一.書籍
1.廖述源，2017，財產保險經營(修訂三版)，保險事業發展中心。
2.林淑馨，2010，質性研究：理論與實務(初版)，巨流圖書股份有限公司。
3.金融監督管理委員會保險局，2019，中華民國保險市場重要指標，台北：保險局。
二.碩、博士論文
1.林傳峰，2015，非金控產險公司與壽險公司行銷合作策略之研究，淡江大學保險學系保險經營碩士在職專班碩士論文。
2.江朝峰，2017，台灣產險行銷通路選擇之研究，逢甲大學金融博士學位學學博士論文。
3.王嘉綺，2006，影響金融保險業務員跨售行銷活動績效之研究，銘傳大學風險管理與保險學系碩士在職專班碩士論文。
4.張立義，2006，台灣與日本產險業代理人通路發展之差異研究，逢甲大學經營管理碩士在職專班碩士論文。
5.詹春盛，2015，台灣壽險業業務人員離職意圖與行銷反生產行為的關係，逢甲大學經營管理碩士在職專班碩士論文。
6.黃軍祐，2017，壽險公司業務人員徵才制度對業務績效與其流動率之影響，逢甲大學金融碩士在職專班碩士論文。
7.陳堯昌，2009，壽險業務員之薪酬制度對人才招募與定著影響之研究，逢甲大學風險管理與保險學系碩士班碩士論文。
8.林高旭，2013，壽險業務人員之溝通風格對其工作績效及離職意圖之影響-以F公司為例，逢甲大學金融碩士在職專碩士論文。
9.蔡聰翰，2006，金控公司交叉行銷策略之研究-以國泰、台新、兆豐為例，國立中山大學企業管理學系研究所碩士論文。
10.薛雅禎，2012，金融控股集團下產險公司行銷策略之研究，淡江大學保險學系保險經營碩士在職專班碩士論文。
11.林珛育，2016，我國金控發展趨勢-以國泰金控為例，淡江大學國際行銷碩士在職專班碩士論文。
三.英文部份
1.Christian Schmitz，2012，Group influences of selling teams on industrial salespeople’s cross-selling behavior.
四.網路資料
1.現代保險新聞網，轉職潮? 1月業務員退出登錄人數大增!
https://www.rmim.com.tw/news-detail-18699，最後瀏覽日期：20181124。
2.台肥月刊，台灣金融體系之重大改革-金融控股時代之來臨，http://www.taifer.com.tw/taifer/tf/043007/35.htm，最後瀏覽日期：20190512。
3.MBA智庫百科，訪談法，https://wiki.mbalib.com/zh-tw/访谈法，最後瀏覽日期：20190514。