我國人身保險市場自1962年以來，隨著國民所得提升，經濟繁榮與自由化、國際化等政策之影響，開放的腳步由內至外，由限制到全面開放，台灣壽險市場遂由封閉轉趨於開放競爭的市場。壽險市場除了面臨高度競爭之外，低利率環境所帶來的衝擊亦考驗著壽險公司的經營。此外，隨著台灣金融自由化及國際化的腳步，與行政院金融監督管理委員會陸續開放銀行、證券、人身保險業從事財富管理業務，訂下明確遊戲規則，財富管理業務已成為各金融機構爭相搶奪的大餅。現行獲准經營財富管理業務的壽險公司多為金控公司成員，或是擁有國際金融資產管理集團背景的外商壽險公司，本土中型壽險公司若要加入財富管理的行列，必先擬定適合的行銷策略，方能提高經營績效，進而創造更有利的競爭優勢。

本論文係將台灣現行銀行業經營財富管理業務的經驗及服務內容有系統地歸納整理後，以國內某中型壽險公司為研究對象，探討壽險業發展財富管理業務須注意的問題，並評估個案公司，在無金控背景的支持下所具有的優勢及劣勢，進而提出相關建議。

With the better-off GDP, economy, liberalization of government policy, plus internationalization in Taiwan, Taiwan’s insurance market since 1962 has transformed from a close to competitive market. However, besides competitiveness, low interest rate challenges the operation of insurance firms. Additionally, FSC has published guidelines, and permitted banks, securities firms, life insurance firms to operate Wealth Management.  This business sector has become the hot spot for all financial institutes.

At current stage, mostly financial holding corporations, or foreign insurance firms that have background of asset management received permission to operate Wealth Management. To share a slice of the Wealth Management cake, local, mid-sized life insurance firms have to set strong marketing strategies to create competitive advantages and generate profits.

This research analyzed Taiwan’s banks’ experience of operating Wealth Management, and focused the study on a local mid-sized insurance firm to discuss perspectives that shall be addressed in Wealth Management. This research also evaluated advantages, and disadvantages of the studied case without the back-up of financial holdings, and concluded suggestions to the insurance firm.

【論文目錄】
第一章　緒論　1
　　第一節　研究背景與動機　1
　　第二節　研究目的　2
　　第三節　研究方法與架構　2
　　第四節　研究範圍與限制　5
第二章  文獻探討　6
　　第一節　財富管理　6
　　第二節　行銷策略　29
第三章　我國壽險業經營現況　37
　　第一節　我國壽險業之發展　37
　　第二節　我國壽險業之經營現況　40
　　第三節　我國壽險業經營財富管理業務現況　44
第四章　個案分析　51
　　第一節　總體環境分析　51
　　第二節　產業環境分析　56
　　第三節　個案公司經營現況　63
第五章　結論與建議　69
　　第一節　研究結論　69
　　第二節　研究建議　71
參考文獻　72
附錄　75 

【表目錄】
表2-1　台灣財富管理業務發展相關時程　10
表2-2　2007最佳財富管理銀行服務項目比較表　18
表2-3　財富管理經營策略相關文獻　24
表2-4　壽險業行銷策略相關文獻　34
表3-1　人身保險業資料表　38
表3-2　壽險市場主要指標　39
表3-3　人身保險業保費收入統計表　40
表3-4　人身保險業投資型保險保費收入統計表　40
表3-5　經核准辦理財富管理業務之人身保險業　45
表3-6　經營財富管理業務之壽險業者提供之附加服務　46
表3-7　國內壽險業者經營財富管理之SWOT分析　50
表4-1　發展保障型及年金保險商品預估表　55
表4-2　壽險公司總保費收入市占率概況　58
表4-3　個案公司近四年損益表　64
表4-4　新契約保費收入表　65
表4-5　負債占資產比率　66
表4-6　保單繼續率　67
表4-7　資產報酬率　67
表4-8　投資報酬率　68
 
【圖目錄】
圖1-1　研究流程　4
圖2-1　銀行服務金字塔　7
圖2-2　2005~2007年亞太地區高淨值客戶區域分佈　13
圖2-3　2007年亞太地區高淨值客戶財富區域分佈　13
圖2-4　2007年亞太地區高淨值客戶資產配置　14
圖2-5　我國國民所得主要指標趨勢圖　15
圖2-6　我國家庭部門金融資產結構圖　16
圖4-1　壽險業相關月利率走勢　52
圖4-2　我國65歲以上老年人口比例預測　53
圖4-3　Porter之五力分析模式　56

一、中文部份
1.吳愛華(2007)。台灣財富管理業務現況與發展之研究-以T銀行為例。碩士論文，國立政治大學經營管理碩士學程(EMBA)。
2.林竹(2008)。財富管理大餅，六成CEO仍在觀望，Advisers財務顧問，225，pp.30~34。
3.林建山(1994)。現代服務業行銷學。台北市：商略印書館。
4.莫蓮花(2005)。台灣「財富管理」業務未來發展趨勢之探討-以銀行業為例。碩士論文，義守大學管理研究所碩士班。
5.許東敏(1999)。因應我國加入世界貿易組織，壽險公司應採行之經營策略-本國某壽險公司個案分析。碩士論文，國立政治大學經營管理碩士學程。
6.陳建州(2002)。顧客滿意、信任與承諾影響因素之探討－以銀行個人理財部門為例。碩士論文，銘傳大學管理科學研究所。
7.陳彥豪(2004)。台灣標竿型財富管理銀行競爭策略之研究。碩士論文，義守大學工業工程與管理學系。
8.陳衍潔(2008)。保險業之現況與展望，台灣經濟研究院產經資料庫。
9.陳衍潔(2008)。人身保險業基本資料，台灣經濟研究院產經資料庫，pp.13~23。
10.黃郁穎(2008)。我國壽險業經營財富管理業務之初探。碩士論文，淡江大學保險學系保險經營碩士在職專班。
11.黃思國(2005)。台灣財富管理市場現況與發展，中國信託商業銀行簡報。
12.張翠玲(1997)。私人銀行與你。台北市：聯經出版。
13.曾慶豐(2005)。中型人壽保險公司未來發展策略之個案研究。碩士論文，國立政治大學經營管理碩士學程。
14.萬海洲(2004)。消費者財富管理之市場行銷組合重視因素探討。碩士論文，淡江大學國際商學碩士在職專班。
15.劉欣欣(2003)。臺灣地區壽險業產品定位、產品創新能力、策略群組之研究。碩士論文，南華大學管理研究所。
16.劉孟書(2008)。金融控股公司的壽險業務員從事整合行銷影響之研究。碩士論文，淡江大學保險學系保險經營碩士在職專班。
17.蔡佳泰(2005)。銀行業發展財富管理業務經營策略之研究。碩士論文，國立中山大學經濟學研究所。
18.賴冠豪(2005)。國內銀行財富管理業務行銷策略之探討～以個案銀行為例。碩士論文，國立中山大學企業管理學系研究所。
19.戴國良(2006)。行銷企劃最佳實戰。台北市：城邦文化事業股份有限公司。
20.簡之怡(2006)。保險業服務行銷策略之研究－以Ｃ公司為例。碩士論文，國立臺北科技大學工業工程與管理系碩士班。
21.蘇朝山(2004)。「財富管理業務」策略規劃之研究－以高雄銀行為例。碩士論文，國立中山大學高階經營碩士班。

二、網站資料
1.中央銀行，http://www.cbc.gov.tw/
2.中華民國人壽保險商業同業公會，http://www.lia-roc.org.tw/
3.中國人壽，http://www.chinalife.com.tw/
4.中國信託商業銀行，http://www.chinatrust.com.tw/
5.公開資訊觀測站，http://newmops.twse.com.tw/
6.台北富邦商業銀行，http://www.fubon.com/financial/home/index.htm
7.玉山商業銀行，http://www.esunbank.com.tw/
8.永豐商業銀行，http://www.banksinopac.com.tw/
9.行政院金融監督管理委員會，http://www.fsc.gov.tw/
10.安泰人壽，http://www.inglife.com.tw/
11.南山人壽，http://www.nanshanlife.com.tw/
12.國泰人壽，http://www.cathaylife.com.tw/
13.國泰世華銀行，http://www.cathaybk.com.tw/
14.新光人壽，http://www.skl.com.tw/
15.財團法人保險事業發展中心，http://www.iiroc.org.tw/
16.勤業眾信會計師事務所，http://www.deloitte.com/
17.聯合新聞網，http://udn.com/NEWS/main.html，最終瀏覽日期：2008/4/9