理財顧問的職務是銀行業寄予創造績效並展現差異化的重要管道，本研究目的在於找出影響理財顧問工作績效並與績效呈正相關之要素，藉此提供銀行業在作為理財顧問之甄選、教育訓練發展以及績效評估之參考依據。
    本研究採用深度訪談法，以S銀行制定之理財顧問績效考核辦法來篩選對象，在其67位理財顧問中，選出6位作為訪談對象，並依據研究構面與績效表現關係之判斷準則逐步作資料統計與敘述性分析。研究結果發現包括：
一、背景特徵構面中，「人口統計變數」中的婚姻狀況與「工作年資」皆為影響理財顧問工作績效並與績效呈正相關之要素。亦即未婚或已婚育1位小孩以下及工作年資愈久者，工作績效愈好。
二、人格特質構面中，「開放性」、「嚴謹性」皆為影響理財顧問工作績效並與績效呈正相關之要素。亦即能應用及創造不同領域之知識及有效率處理客戶問題並能自我要求及掌握進度者，工作績效愈好。三、專業知識能力構面中，「反應力」、「專業技能訓練」皆為影響理財顧問工作績效並與績效呈正相關之要素。亦即使用資訊科技能力愈強並能有效率擷取與運用資訊、且能加強專業訓練的深廣度者，工作績效愈好。
四、工作態度構面中，「組織承諾」為影響理財顧問工作績效並與績效呈正相關之要素。亦即對公司忠誠度及向心力愈高者，工作績效愈好。

The banking usually places the performance of creating and represents the difference on financial advisor. The purpose of this study is to find out the key elements of positive correlation with financial advisor’s job performance as the necessary and it will be a reference the banking would improve on Human selection, management training development and to enhance performance examine.
    The targets for this research adopts to financial advisor group Appraisal system for S bank. This research will focus on 6 financial advisors who working for S bank to take standardize open-ended interview technique by one-on-one.  And then follow up to gather statistics and statement analysis from research constructs and the exhibit performance. The results of study as follows: 
  1. On background characteristic: both of marital status and work seniority will effect the job performance with have outstanding influence in business performance. Means, single, or already a child of marriage and childbirth, and longer working seniority will shows better job performance. 
  2. Personality characteristic: Openness and Conscientiousness will effect job performance , usually will flexibility and efficiency in dealing with matters. On the other way, one who always requisition for self ability will get better effects on job performance.  
  3. Professional knowledge ability: Both of react strength and the professional skill training effect financial advisor for their job performance. That is, the more ability in scientific and technological, can efficient to fetch and use information better, and can strengthen the job performance. 
  4. Working attitude: Organizational Commitment is the important factor which influence financial advisor job performance, and present the key element of positive correlation with. Namely to company's loyalty and centripetal will get performance better.

目錄 
第壹章	緒論	1
  第一節	研究動機	1
  第二節	研究目的	2
  第三節	研究範圍	3
  第四節	研究流程	3
第貳章	文獻探討	5　
  第一節 財富管理業務	5
    一、財富管理定義	5
    二、理財顧問工作職掌內容	6
  第二節 工作績效之相關研究	7
  第三節 個人屬性構面之探討	9
    一、背景特徵之相關研究	11
    二、人格特質之相關研究	12
    三、專業知識之相關研究	15
    四、工作態度之相關研究	16
  第四節 個人屬性之構面與工作績效之相關研究	20
    一、背景特徵與工作績效之研究	20
    二、人格特質與工作績效之研究	21
    三、專業知識與工作績效之研究	22
    四、工作態度與工作績效之研究	22
第參章   研究設計	23
  第一節	研究架構	23
  第二節	研究步驟	26
    一、訪談對象之選擇	26
    二、資料蒐集方法	27
    三、訪談構面與內容設計	27
    四、個案研究進行方法	32
  第三節	研究方法	32
    一、S銀行理財顧問績效考核辦法	33
    二、研究構面與績效表現關係之判斷準則	34 
第肆章   個案分析	41
  第一節  個案公司簡介	41
  第二節  訪談對象簡介及背景資料分析	43
  第三節  訪談摘要整理	47
  第四節  訪談資料分析	53 
第伍章   結論與建議	73
  第一節  研究結論	73
  第二節  研究限制與建議	78
參考文獻	80
附　錄：
附錄一：訪談構面及其要素之問題設計	86
附錄二：訪談記錄	89
附錄三：S銀行業字通告第1734號	120

圖目錄
圖一  研究流程圖	4
圖二  研究架構	25
圖三  S銀行組織圖	42

表目錄
表一   影響業務績效之個人因素彙整	10
表二   影響員工績效評估之內容	11
表三   人格五大特質因素與各量表說明	14
表四   要素表現與績效關係之判斷準則（1）	36
表五   要素表現與績效關係之判斷準則（2）	38
表六   要素表現與績效關係之判斷準則（3）	40
表七   受訪者資料簡介	43
表八   受訪者背景資料彙整	44
表九   三組理財顧問之人口統計變數彙整	45
表十   個案內容描述彙整表	48
表十一 受訪者對構面及組成要素之表現彙整	53
表十二 高中低三績效組之得分合計	64
表十三 高中低三績效組對要素表現彙整	66
表十四 影響理財顧問績效之差異要素彙整	68
表十五 影響理財顧問績效且呈正相關之差異要素彙整	71

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