系統識別號 | U0002-0108201620333600 |
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DOI | 10.6846/TKU.2016.00034 |
論文名稱(中文) | 人壽保險公司與保險經紀人公司合作案例之探討 |
論文名稱(英文) | A case study on the incentive contract to the insurance distribution system |
第三語言論文名稱 | |
校院名稱 | 淡江大學 |
系所名稱(中文) | 保險學系保險經營碩士在職專班 |
系所名稱(英文) | Department of Insurance |
外國學位學校名稱 | |
外國學位學院名稱 | |
外國學位研究所名稱 | |
學年度 | 104 |
學期 | 2 |
出版年 | 105 |
研究生(中文) | 詹孟蓁 |
研究生(英文) | Meng-Chen Chan |
學號 | 703560184 |
學位類別 | 碩士 |
語言別 | 繁體中文 |
第二語言別 | |
口試日期 | 2016-06-03 |
論文頁數 | 46頁 |
口試委員 |
指導教授
-
繆震宇
委員 - 田峻吉 委員 - 池祥麟 |
關鍵字(中) |
行銷策略 合作推廣 保險經紀人 |
關鍵字(英) |
Marketing strategy Cooperative extension Insurance broker |
第三語言關鍵字 | |
學科別分類 | |
中文摘要 |
隨著現今消費者需求的多樣化,壽險業行銷通路由單一保險業務員為主要行 銷通路轉變發展多元行銷通路,包括電話行銷通路、網路電子行銷通路及保險經 代通路,而針對保經代行銷通路近幾年因外商保險公司之陸續退出台灣市場,進 而使得保經代公司業務員登錄人數增加及保經代公司業績之增長。而保險公司近 幾年來看準保經代通路與日俱增,也漸漸開始在保經代通路上,對於保經代公司 之經營更為重視。 本研究係就單一人壽保險公司與保險經紀人公司合作之案例為之探討,除了 就單一保險公司與 A、B 保經公司合作實際業績量之分析以外,也就本案進行專 家訪談,研究結果可歸納如下: 一、在公司資源有限之情形下,可挑選對業績貢獻度最大之保經公司做為主 要核心保經之策略聯盟,對彼此業績量有相當成長的效益。 二、在誘因合約條件下,對於保單繼續率並未因此受影響,相對的使得合作 雙方對於創造業績量正成長的效果。 三、秉持著 B TO B 的企業經營理念,公司應遵守主管機關就保險公司額外 支付佣金或獎酬所發布之函令,規定保險公司所支付相關之佣金、獎金及營業費 用,都不應超過附加費用,讓保險公司有費差損之情事發生,可確保保險業在經 營上更為穩健,同時也維護消費者之權益。 |
英文摘要 |
Nowadays, with the diversification of consumer needs, the insurance companies developed their sales channels from mainly single, i.e. the solicitor, to multiple ways, such as telephone, internet, or other distribution system, i.e. the insurance brokers and insurance agent. As for sales channels development of insurance broker companies and insurance agent companies; in recent years, benefit from some foreign insurance companies pulled out of Taiwan market successively, increased more registered solicitors and sales growth. Besides, the insurance companies also found the sales channel grown up increasingly from both insurance broker companies and insurance agent companies; hence, started to pay more attention on the cooperation with. The paper probed into a case study regarding a life distribution system of a life insurance company and the insurance broker company. Based on this cooperation case between One life insurance company and Two (expressed in A & B) insurance broker companies, the paper analyzed their practical annually performances; meanwhile, dissected issues in-depth through the expert interviews. As the result, the paper summarized some conclusions as following: 1、Due to the resource limitation, life insurance company can choose the insurance broker company which contributed the most underwriting profit as a core strategic alliance partner. Moreover, this strategic alliance helped to increase considerable underwriting profit for both companies. 2 、 Because the conditions agreed on the incentive contract, the persistency rate still remained as usual. Relatively, it also brought a positive growth to underwriting result for both cooperative parties. 3、In order to hold the B2B mission statement, the insurance companies should compliant the interpretation announced by the Authorities regarding that the commissions, bonus, or expanses extra paid by an insurance company should not exceed the surcharge; otherwise, the possibility of loss from spread of cost may be induced. When insurance companies can follow the interpretation as above, not only being assured to operate much more steadily; but also being safeguarded to the customer interests. |
第三語言摘要 | |
論文目次 |
目錄 第一章 緒論 1 第一節 研究動機及目的 1 第二節 研究範圍及限制 2 第三節 研究架構… 3 第二章 文獻回顧 5 第一節 行銷策略與績效之文獻回顧 5 第二節 合作與跨組織關係 9 第三節 相關文獻 11 第三章 我國壽險公司及保險經紀人之發展通路之現況 13 第一節 人身保險經紀人之現況 13 第二節 X 金控下壽險公司經營通路之現況 .17 第四章 保險公司與保險經紀人公司合作策略個案分析 20 第一節 核心保經合約制度規範 32 第二節 個案分析之對象 33 第三節 個案績效分析 33 第四節 專家訪談對象及其內容 40 第五章 結論與建議 43 第一節 研究結果 43 第二節 相關建議 44 參考文獻 45 表目錄 表 2-1 相關文獻一覽表 11 表 3-1 近五年人壽保險業業務員證錄概況 15 表 3-2 五年壽險業各通路初年度保費收入及佔率 16 表 4-1 A 保經公司_近 3 年業績量 34 表 4-2 A 保經公司_2013 初年度與 2014 初年度業績成長率 35 表 4-3 A 保經公司核心保經合約 2015 年業績達成率 36 表 4-4 B 保經公司_近 3 年業績量 37 表 4-5 A 保經公司未簽約核心保經合約 2013 年度 13 個月繼續率及 B 保經公司 未簽約核心保經合約 2013 年度 13 個月繼續率 38 表 4-6 A 保經公司已簽約核心保經合約 2014 年度 13 個月繼續率及 B 保經公司 未簽約核心保經合約 2014 年度 13 個月繼續率 39 圖目錄 圖 1-1 研究流程圖 4 圖 2-1 行銷組合(4P) 6 圖 3-1 X 金控各分公司組織圖 18 圖 3-2 X 人壽經營行銷通路 19 圖 4-1 A 保經公司_2013 年、2014 年、2015 年度保費收入 35 圖 4-2 B 保經公司_2013 年、2014 年、2015 年度保費收入 38 |
參考文獻 |
參考文獻 一、書籍 (一)、司徒達賢,2001 年,「策略管理新論-觀念架構與分析方法」,智勝文化 事業有限公司。 (二)、李錫東,2009 年,「文化產業的行銷與管理」,宇河文化出版有限公司。 (三)、邱志聖,2001 年,「策略行銷分析架構與實務應用」,智勝文化事業有 限公司。 (四)、耿筠, 2001 年,「行銷管理-理論與架構」,華泰文化事業公司。 (五)、許振邦,2014 年,「採購與供應管理」,智勝文化事業有限公司。 二、期刊 (一)、陳建勝、柯在、劉詠順、栗志中、陳美菁,2010 年7 月,「朝陽商管評 論第九卷,第一期-淺論我國保險經紀人產業之現況與展望,」頁54。 三、博、碩士論文 (一)、李梓林,人身保險經紀人公司行銷策略研究,淡江大學保險學系保險經 營碩士論文,2009 年。 (二)、林傳峰,2015 年,非金控產險公司與壽險公司行銷合作策略之研究,淡 江大學保險學系保險經營碩士論文。 (三)、張育溶,2010 年,我國壽險業與保險經紀(代理)人合作模式分析,淡江 大學保險學系保險經營碩士論文。 (四)、陳文勇,2005 年,影響人身保險輔助人業務員經營績效之研究,淡江大 學保險學系保險經營碩士論文。 (五)、楊雯麗,2009 年,保險經紀人公司與壽險公司合作意願因素之探討-以信 任與通路衝突為干擾變數,成功大學企業管理系碩士論文。 (六)、廖英英,2004 年,合作情境因素、信任與管理機制之配適對績效之影響 –以台灣地區保險經代公司為例,實踐大學貿易經營研究所碩士論文。 (七)、劉乃文,經紀人公司與壽險公司合作意願之探討-以交易成本理論與社會 交換理論分析,輔仁大學管理學研究所在職專班碩士論文,2006 年。 (八)、蔡博文,1993 年,組織間的合作利益管理方式,政治大學企業管理研究 所碩士學位論文。 (九)、鄭博文,2010 年,產險業與人身保險經紀人合作推廣之研究-以X 產險公 司為例,淡江大學保險系保險經營碩士論文。 四、網路資料 (一)、金融監督管理委員會/銀行局,搜尋日期:2015 年11 月20 日。 http://www.banking.gov.tw/ch/home.jsp?id=157&parentpath=0,4&mc ustomize= istics_view.jsp&serno=201105120009 (二)、全國法規資料庫,搜尋日期:2016 年3 月13 日。 http://law.moj.gov.tw/Index.aspx (三)、中國信託金控官網,搜尋日期:104 年11 月16 日。 http://www.ctbcholding.com/index.html (四)、MBA 智庫百科,搜尋日期:2016 年04 月21 日。 http://wiki.mbalib.com/zh-tw/%E7%BB%A9%E6%95%88 (五)、中華民國商業保險同業公會,搜尋日期:2016 年05 月15 日 http://www.lia-roc.org.tw/ |
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